第1题 专项支出预算包括（　　）

A.子女教育或财务支持支出预算

B.赡养支出预算

C.旅游支出

D.其他爱好支出预算

E.保费支出预算

参考答案：ABCDE

第2题 英国现行的信托业务可分为（　　）和（　　）

A.一般信托业务，投资信托业务

B.特别信托业务，投资信托业务

C.一般信托业务，理财信托业务

D.特别信托业务，理财信托业务

参考答案：A

第3题 忠诚客户包含（　　）的特点。

A.非常满意

B.重复购买

C.介绍别人

D.评价较高

E.追求情感上的满足

参考答案：ABC

第4题 薪酬中的（　　）会给退休规划提供更多收入保障，如延期收入中的福利部分如企业年金、社会保险等可以为客户提供一部分退休金，是退休生活的收入来源之一。

A.当期收入

B.福利

C.津贴

D.延期收入

参考答案：D

第5题 属于家庭财产保险中的不保财产的是（　　）。

A.珠宝首饰、古玩字画

B.储蓄存折、票证、技术资料

C.汽车、手机

D.食品、化妆品

E.处于危险状态的财产

参考答案：ABCDE

第6题 当PMI大于（　　）时，说明经济在发展。

A.30

B.40

C.50

D.60

参考答案：C

第7题 进行技术分析的基础是（　　）。

A.证券价格延趋势移动

B.市场行为反应一切信息

C.历史会重演

D.以上都不对

参考答案：B

第8题 对于雇佣了家政服务人员的家庭，该家庭潜在的财务风险是（　　）。

A.人身风险

B.责任风险

C.信用风险

D.投资风险

参考答案：B

第9题 了解客户的风险属性有许多方法，以下选项中属于的是（　　）。

A.与客户面对面沟通、观察

B.风险测评问卷

C.应用风险属性工具

D.了解客户过往的投资历史

E.了解客户过往的行为

参考答案：ABCDE

第10题 流动比率等于（　　）

A.流动资产-流动负债

B.流动资产/流动负债

C.流动负债-流动资产

D.流动负债/流动资产

参考答案：B

第11题 客户关系维护或营销要注意以下几点（　　）。

A.必须建立数据库

B.直接频繁面对客户的员工，必须经过严格专业培训和标准化管理，具备高素质和高服务水平

C.公司愿意拿出一部分费用用于奖励忠诚顾客和改善与客户的关系

D.以特定手段将客户分级或分类

E.提高忠诚客户的比例

参考答案：ABC

第12题 综合理财规划服务涵盖了客户理财目标的所有方面，其内容包括（　　）。

A.现金收支管理（包括债务管理）

B.保险规划

C.投资规划（不包括教育、退休养老问题）

D.税务规划

E.遗产规划

参考答案：ABDE

第13题 （　　）通常是指家庭的财产性收入

A.工作收入

B.理财收入

C.其他收入

D.不合法的收入

参考答案：B

第14题 在家庭财务保障规划建议中，理财师在为客户进行风险管理效果评估时 ，其内容不包括（　　）。

A.风险覆盖评估

B.可行性评估

C.安全性评估

D.整体性评估

参考答案：C

第15题 被继承人死亡后，有遗赠抚养协议的，先执行（　　）；其次（　　）；最后是（　　）

A.遗赠抚养协议；遗嘱；法定继承

B.遗赠抚养协议；法定继承；遗嘱

C.遗嘱；遗赠抚养协议；法定继承

D.遗嘱；法定继承；遗赠抚养协议

参考答案：A

第16题 根据经验法则，如果债务负担率超过（　　），对生活品质可能会产生影响

A.20%

B.30%

C.40%

D.50%

参考答案：C

第17题 根据国家统计局历次人口普查的统计，截至2010年，我国人口平均预期寿命达到74.83岁，比10年前提高了（　　）岁。

A.3.25

B.3.43

C.4.52

D.5.19

参考答案：B

第18题 （　　）是基于客户所提供的家庭财务信息整理的结果（即资产负债表、收支结余表等），进行专业分析的过程。

A.客户家庭基本信息

B.客户财务状况分析

C.理财目标的评估和分析

D.综合理财规划建议

参考答案：B

第19题 从税制构成要素的角度探讨，利用税收优惠仅限税务规划主要利用的优惠要素是（　　）。

A.利用免税筹划

B.利用减税筹划

C.利用税收扣除筹划

D.利用税率差异筹划

E.利用退税筹划

参考答案：ABCDE

第20题 （　　）一般为委托人（如家长）根据理财规划的目标，将资产所有权委托给受托人（如信托机构），受托人按照信托协议的约定为受益人（如子女或配偶）的利益，管理、分配信托资产的行为。

A.委托

B.信托

C.受托

D.授信

参考答案：B