第101题 在了解客户对其子女基本教育需求、初步估算教育经费后，理财师需要选择（　　）来协助客户做出合理的决策安排。

A.教育费用筹集方式以及投资工具

B.投资时间

C.投资产品

D.投资组合

参考答案：A

第102题 下列关于员工的薪酬构成与福利说法不正确的是（）。

A.津贴主要是为了补偿员工特殊和额外的劳动消耗而支付给员工的补偿性薪酬

B.福利则是企业为员工提供的另一种补充性薪酬，以便为员工提供各种与生活质量保障、工作生活平衡相关的物质补偿与服务形式

C.狭义的薪酬一般包括基本薪酬、奖金、津贴、福利和员工获得的各种非货币形式的满足等。

D.奖金则是根据绩效考核给予的业绩薪酬和激励薪酬

参考答案：C

第103题 保险合同双方的权利和义务时彼此关联的（　　）

A.正确

B.错误

参考答案：A

第104题 下列关于教育投资的特点说法错误的是（　　） 。

A.教育投资周期长、金额大

B.教育支出时间和费用都不固定

C.教育费用逐年增长

D.不确定因素多

参考答案：B

第105题 （）尤其是针对朋友间的借贷和一些特殊“投资”渠道可能产生的无法收回借出去的资金的风险等。

A.财产风险

B.责任风险

C.信用风险

D.投资风险

参考答案：C

第106题 不可以申请公众责任保险的是（　　）

A.工厂

B.学校

C.商店

D.医生

参考答案：D

第107题 Excel是一款功能强大的电子表格和数据分析应用程序，熟练操作Excel的能力是是理财师必须拥有的基本技能。

A.正确

B.错误

参考答案：A

第108题 车辆损失保险责任中的碰撞责任，保险人需要承担（　　）

A.车辆和车辆装载货物与外界物体意外撞击造成的车辆的损失

B.自然灾害导致的损失

C.意外事故导致的损失

D.为减少和避免车辆损失所进行抢救行为导致的合理费用

参考答案：A

第109题 在厘清服务对象和初步需求时，理财师需要了解客户及其家庭主要成员的背景情况，其中不包括（）。

A.职业（职位）

B.年龄（生日）

C.收入支出情况

D.生活品质状况

参考答案：C

第110题 产权比率高，说明负债占比（），利息支出和财务风险（），长期偿债能力（）。

A.大，大，强

B.小，大，强

C.大，小，差

D.大，大，差

参考答案：D

第111题 （　　）是指个人按国家有关规定在指定银行开户、存入规定数额资金、用于教育目的的专项储蓄，是一种专门为学生支付非义务教育所需教育金的专项储蓄。

A.银行储蓄

B.教育储蓄

C.教育保险

D.教育金信托

参考答案：B

第112题 理财规划书的最后部分是（）。

A.执行确认书

B.附录

C.法律声明文件

D.持续理财规划服务协议

参考答案：B

第113题 对家庭而言，（）应当作为主要的保障手段。

A.社会保险

B.商业保险

C.人身保险

D.财产保险

参考答案：B

第114题 理财师对所属机构的介绍通常是标准化的文本，需得到（）的审核通过。

A.投资部门

B.风险控制部门

C.合规部门

D.监察稽核部门

参考答案：C

第115题 家族信托设立后，除特殊情况外，受托人没有权利向外界披露信托财产的运用情况。

A.正确

B.错误

参考答案：A

第116题 如果平均负债利率高于基准贷款利率的（）以上，理财师需要提醒客户关注自己的财务负担

A.20%

B.10%

C.30%

D.25%

参考答案：A

第117题 以下关于教育保险说法不正确的是（　　）。

A.教育金保险通常具有强制储蓄的功能

B.教育金保险实际上是一种集中储蓄、分期支付的方式

C.教育金保险一般都具有投资分红功能

D.保费豁免是教育金保险的一个优势

参考答案：B

第118题 保险合同是保险活动最基本的法律表现形式（　　）

A.正确

B.错误

参考答案：A

第119题 一个普通家庭潜在的家庭财务风险是比较广泛的，其中，对客户影响最大的风险莫过于（）。

A.财产风险

B.投资风险

C.人身风险

D.责任风险

参考答案：C

第120题 理财规划书的开场白应该包括的内容有（）。

A.一封给客户的信

B.理财规划书的封面

C.理财规划书的关键字

D.理财规划书的摘要

E.目录

参考答案：ABDE