第141题 在评估了客户自己预期的理财目标是否可行后，理财规划书就进入了（）的部分。

A.调整和明确客户目标

B.评估和分析客户目标

C.明确人生不同阶段的理财目标

D.综合理财规划建议

参考答案：A

第142题 现阶段的各项支出预算就是指在理财规划正式实施后一年内的（）。

A.所有支出预算

B.基本家庭生活支出预算

C.固定支出预算

D.主要支出预算

参考答案：D

第143题 客户可以根据自身教育规划需求选择投资基金的（　　）。

A.品种

B.数量

C.金额

D.时间

E.价格

参考答案：ACD

第144题 客户关系管理是一种管理理念或商业策略。

A.正确

B.错误

参考答案：A

第145题 （）反映了企业总资产的利用效率，指标越高，说明企业全部资产的盈利能力越强。

A.销售净利润率

B.净资产利润率

C.实收资本利润率

D.基本获利率

参考答案：B

第146题 在配置资产上，精明生意人出于私密性等考虑，不愿意在一家银行配置大多数资产，并且不愿意使用同一家银行、由同一位客户经理管理公司和个人的相关业务（）

A.正确

B.错误

参考答案：A

第147题 综合理财规划服务涵盖了客户理财目标的所有方面，这体现了综合理财规划服务的（）。

A.全面性

B.实用性

C.长期性

D.专业性

参考答案：A

第148题 收入保障保险仅为被保险人失去劳动能力，导致的收入减少或丧失部分提供经济上的保障，而并不负担被保险人因疾病或意外伤害所支出的医疗费用（　　）

A.正确

B.错误

参考答案：A

第149题 为了解决中小企业融资难的问题，一些银行专门成立了小贷中心和专业化支行等形式的融资服务模式来为中小企业提供融资，但实际成效并不明显。

A.正确

B.错误

参考答案：A

第150题 中国的财政缴税和财政存款释放遵循一定的季节性规律，一年中财政缴税多集中在（ ）。

A.3-4月

B.4-5月

C.5-6月

D.9-10月

参考答案：B

第151题 风险事故是造成损失的直接的或外在的原因（　　）

A.正确

B.错误

参考答案：A

第152题 对数国家对中小企业的界定从（ ）和( )两方面进行。

A.性质，数量

B.性质，定量

C.定性，定量

D.定性，数量

参考答案：C

第153题 开始意识并尝试把CRM系统的应用与企业内部管理、工作观念转变和产品服务流程结合起来，这是处于客户关系管理在中国发展的（）。

A.跟风阶段

B.摸索阶段

C.回归创新阶段

D.成熟阶段

参考答案：C

第154题 如果客户退休的越早，那么他需要承受的经济压力将会越大。

A.正确

B.错误

参考答案：A

第155题 （）是整个理财规划服务的根本。

A.客户所提供的信息

B.理财师自己调查的信息

C.理财规划书

D.客户的一些想法和要求

参考答案：A

第156题 在综合理财规划时理财师应该做的主要工作和遵循的步骤有（）。

A.明确客户的理财目标并对理财目标进行量化

B.分析和评估客户的家庭情况和财务状况

C.根据设定的现阶段投资报酬率，进行相应的资产配置

D.跟踪检查投资组合的整体业绩是否和预估的投资报酬率相一致

E.根据资产配置比例选择具体的投资理财产品，建立投资组合

参考答案：ABCE

第157题 在理财规划书上对全生涯模拟仿真原理的介绍无须太过专业，但必须展示其制作过程。

A.正确

B.错误

参考答案：B

第158题 （）是造成中小企业融资难的关键。

A.贷款周期短

B.贷款额度小

C.信用级别低

D.银行成本效益低

参考答案：C

第159题 家族信托的优势有（ ）

A.财富灵活传承

B.财产安全隔离

C.节税避税

D.信息严格保密

E.保持财富增值

参考答案：ABCD

第160题 （）是客户实现其人生不同阶段理财目标的最重要的财务资源

A.家庭收入

B.资产

C.净资产

D.银行存款

参考答案：A