第221题

下列关于ETF申购与赎回的说法中，错误的是（　　）。

A.ETF的申购和赎回程序为提出一确认与通知一清算交收与登记

B.ETF的申购和赎回坚持三项原则

C.ETF的申购和赎回中，场外交付现金对价赎回按0.2%的标准收取佣金

D.ETF的申购和赎回的场所为参与券商或参与券商提供的其他方式

参考答案：C

解析：

ETF的申购和赎回中，场内交付的组合证券、现金替代、现金差额及其他对价，场外交付现金对价赎回按0.5%的标准收取佣金。故C项错误。

第222题

下列不属于ETF特点的是（  ）。

A.独特的实物申购、现金赎回机制

B.被动操作的指数基金

C.实行一级市场与二级市场并存的交易制度

D.独特的实物申购、赎回机制

参考答案：A

解析：

ETF具有下列三大特点：被动操作的指数基金；独特的实物申购、赎回机制；实行一级市场与二级市场并存的交易制度。

第223题

下列不属于LOF与ETF区别的是（  ）。

A.申购与赎回的标的不同

B.申购与赎回的场所不同

C.对申购和赎回的限制不同

D.申购与赎回的登记不同

参考答案：D

解析：

除了A、B、C三项外，LOF与ETF的区别还有：基金投资的策略不同；在二级市场的净值报价频率不同。

第224题

下列关于ETF份额的说法错误的是(　)。

A.ETF基金份额折算对基金份额持有人的收益无实质性影响

B.在发生暂停申购和赎回的情形之一时，基金的申购和赎回不会同时暂停

C.ETF份额折算的登记是由基金管理人办理

D.ETF份额折算时，持有人持有的基金份额占基金份额总额的比例不发生变化

参考答案：B

解析：

在发生暂停申购和赎回的情形之一时，基金的申购和赎回可能同时暂停。在暂停申购和赎回的情况消除时，基金管理人应及时恢复申购和赎回业务的办理，并予以公告。（下-P26）

第225题

以下属于QDII基金禁止性行为的是（  ）。

A.购买政府债券

B.购买可转让存单

C.购买房地产抵押按揭

D.购买银行承兑汇票

参考答案：C

解析：

除中国证监会另有规定外，QDII基金不得有以下行为：①购买不动产；②购买房地产抵押按揭；③购买贵重金属或代表贵重金属的凭证；④购买实物商品；⑤除应付赎回、交易清算等临时用途以外,借入现金，该临时用途借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的10%；⑥利用融资购买证券，但投资金融衍生产品除外；⑦参与未持有基础资产的卖空交易；⑧从事证券承销业务；⑨中国证监会禁止的其他行为。

第226题

QDII基金不得有下列（  ）行为。

Ⅰ.购买不动产

Ⅱ.购买房地产抵押按揭

Ⅲ.购买贵重金属或代表贵重金属的凭证

Ⅳ.购买实物商品

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案：D

解析：

除中国证监会另有规定外，QDII基金不得有下列行为：①购买不动产。②购买房地产抵押按揭。③购买贵重金属或代表贵重金属的凭证。④购买实物商品。⑤除应付赎回、交易清算等临时用途以外，借入现金。该临时用途借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的10%。⑥利用融资购买证券，但投资金融衍生产品除外。⑦参与未持有基础资产的卖空交易。⑧从事证券承销业务。⑨中国证监会禁止的其他行为。

第227题

在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金是指（  ）。

A.QDII基金

B.ETF基金

C.ETF联接基金

D.LOF基金

参考答案：A

解析：

（P41）QDII基金是指在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金。

第228题

QDII基金份额净值应当至少    计算并披露一次，如基金投资衍生品，应当在    计算并披露。（）

A.每月，每周

B.每周，每个工作日

C.每日，每周

D.每日，每日

参考答案：B

解析：

QDII基金份额净值应当至少每周计算并披露一次，如基金投资衍生品，应当在每个工作日计算并披露。

第229题

下列有关QDII的说法，不正确的是( )。

A.QDII基金可以进行国际市场投资

B.目前我国除了基金管理公司和证券公司外，商业银行等其他金融机构也可以发行代客境外理财产品

C.QDII基金可投资于住房按揭支持证券、资产支持证券

D.QDII基金可购买房地产抵押按揭

参考答案：D

解析：

除中国证监会另有规定外，QDII基金不得有下列行为：①购买不动产。②购买房地产抵押按揭。③购买贵重金属或代表贵重金属的凭证。④购买实物商品。⑤除应付赎回、交易清算等临时用途以外，借入现金。该临时用途借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的10%。⑥利用融资购买证券，但投资金融衍生产品除外。⑦参与未持有基础资产的卖空交易。⑧从事证券承销业务。⑨中国证监会禁止的其他行为。故D项错误。

第230题

QDII基金为应付赎回、交易清算等临时用途，借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的( )。

A.1%

B.2%

C.5%

D.10%

参考答案：D

解析：

QDII基金除应付赎回、交易清算等临时用途以外，借入现金，该临时用途借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的10%。

第231题

QDII基金份额的认购程序不包括(　)。

A.开户

B.认购

C.确认

D.申请

参考答案：D

解析：

QDII基金份额的认购程序与一般开放式基金基本相同，主要包括开户、认购、确认三个步骤。

第232题

下列关于公募基金与QDII基金的说法中，正确的是（  ）。

A.公募基金和QDII基金只能投资于国内市场

B.公募基金和QDII基金只能投资于国际市场

C.公募基金可以投资于国内和国际市场

D.QDII基金可以投资于国际市场

参考答案：D

解析：

不同于只能投资于国内市场的公募基金，QDII基金可以进行国际市场投资。通过QDII基金进行国际市场投资，不但为投资者提供了新的投资机会，而且由于国际证券市场常常与国内证券市场具有较低的相关性，也为投资者降低组合投资风险提供了新的途径。

第233题

预期风险收益较低的分级基金的子份额称为      ，预期风险收益较高的分级基金的子份额称为      。（）

A.A类份额；B类份额

B.B类份额；A类份额

C.C类份额；A类份额

D.D类份额；B类份额

参考答案：A

解析：

分级基金是指通过事先约定基金的风险收益分配，将母基金份额分为预期风险收益不同的子份额，并可将其中部分或全部类别份额上市交易的结构化证券投资基金。其中，预期风险收益较低的子份额称为A类份额，预期风险收益较高的子份额称为B类份额。

第234题

下列关于分级基金份额上市交易的叙述中，错误的是(　)。

A.分开募集的分级基金仅以子代码上市交易，母基金既不上市也不申购、赎回

B.目前我国发行的合并募集分级基金，通常是子份额上市交易，基础份额仅进行申购和赎回，不上市交易

C.合并募集的分级基金募集完成后，通常是仅将场内认购的份额按比例拆分为子份额

D.分级基金上市不需遵循证券交易所相关上市条件和交易规则

参考答案：D

解析：

分级基金上市遵循证券交易所相关上市条件和交易规则。

第235题

按运作方式可以将分级基金分为（  ）。

A.股票型分级基金和债券型分级基金

B.封闭式分级基金和开放式分级基金

C.简单融资型分级基金和复杂型分级基金

D.主动投资型分级基金和被动投资型分级基金

参考答案：B

解析：

按运作方式可以将分级基金分为封闭式分级基金和开放式分级基金。

第236题

下列不属于分级基金份额认购的特点是（ ）。

A.募集方式分为合并募集和分开募集

B.合并募集投资者可以以母基金代码进行认购

C.分开募集通常为债券型分级基金

D.认购方式包括现金认购和证券认购

参考答案：D

解析：

分级基金份额的认购方式包括场内认购和场外认购。募集方式分为合并募集和分开募集，合并募集投资者可以以母基金代码进行认购 ，分开募集的分级基金通常为债券型分级基金。

第237题

积极型的投资者一般会选择(　)。

A.保本型基金

B.股票型基金

C.货币市场基金

D.债券型基金

参考答案：B

解析：

基金投资人的风险承受能力类型至少包括以下三种类型：保守型、稳健型、积极型。股票基金的风险较高，但预期收益也较高，因此，积极型的投资者一般会选择股票型基金。

第238题

ETF本质上是一种（  ）。

A.股票基金

B.债券基金

C.货币基金

D.指数基金

参考答案：D

解析：

（P53）ETF本质上是一种指数基金，因此对ETF的需求主要体现在对指数产品的需求上。

第239题 行政监管的是监管时间，为（）？

A.市场进入时

B.市场活动期间

C.市场退出时，

D.基金机构从设立直终止的全过程

参考答案：D

解析：行政监管活动贯穿基金机构，从设立至至职工之家，全国统包括市场进入市场，活动市场推出的各个方面，体现为事前监督，事中监督和事后监督的连续果冻。

第240题

基金监管（）是指基金监管具体对象的范围，既包括基金市场活动的主体也包括基金市场主体的活动。

A.目标

B.体质

C.内容

D.方式

参考答案：C

解析：

基金监管内容，是指基金监管具体对象的范围，既包括基金市场活动的主体也包括基金市场主体的活动。