第501题 根据《反洗钱法》规定，金融机构所建立的客户身份资料和客户交易信息在业务关系或交易结束后至少应保存的时间为（）。

A.5年

B.10年

C.15年

D.20年

参考答案：A

第502题 （　　）是指通过制度安排、技术保障等措施，鼓励内部员工基于个人的良知、伦理与道德判断或公共利益的考虑，对其认为是违反了法律法规、监管规定或诚信道德准则的行为和主体进行举报。

A.合规培训与教育制度

B.合规问责机制

C.合规绩效考核机制

D.诚信举报机制

参考答案：D

第503题 根据《金融企业准备金计提管理办法》，金融企业可参照比例计提一般准备金，关注类计提比例为( )。

A.2％

B.25％

C.3％

D.30％

参考答案：C

第504题 银行对消费者的主要义务中银行必须以明确的格式、内容、语言，对其提供的产品或服务向消费者进行充分的信息披露和风险揭示属于（ ）义务。

A.遵守相关法律

B.交易信息公开

C.交易有凭有据

D.妥善处理客户交易请求

参考答案：B

第505题 重大投诉处理基本原则不包括（　　）。

A.积极应对、快速反应

B.有效控制、减少影响

C.结果透明公开

D.公正诚信、实事求是

参考答案：C

第506题 下列不属于非现场监管的基本程序的是（）。

A.制订监管计划

B.日常监测分析

C.资产评估

D.现场检查联动

参考答案：C

第507题 在一个完整的绩效评价体系中，目标、指标、标准、方法等要素的设置是建立考评指标体系的( )。

A.结果

B.前提

C.目标

D.核心

参考答案：D

第508题 银行业自律组织的章程应当报（）备案

A.证监会

B.中国证券业协会

C.银监会

D.中国人民银行

参考答案：C

第509题 下列不属于汽车金融公司负债业务的是( )。

A.同业拆出

B.接受汽车经销商采购车辆贷款保证金和承租人汽车租赁保证金

C.同业拆入

D.向金融机构借款

参考答案：A

第510题 商业银行要求对“四高”加大审计力度，其中“四高”是指( )。

A.高风险网点

B.高风险业务

C.高风险环节

D.高风险岗位

E.高风险人员

参考答案：ABCD

第511题 以下不属于投诉处理基本要求的是（　　）。

A.建立投诉处理机制

B.畅通投诉渠道

C.明确投诉处理时限

D.投诉处理结果公开

参考答案：D

第512题 ( )是由于工作失误、失职或内部事件，使原本能够追偿但最终无法追偿所导致的损失，或因有关方不履行相应义务导致追索失败所造成的损失。

A.意外损失

B.内部损失

C.账面减值

D.追索失败

参考答案：D

第513题 基于不同绩效考评对象，绩效考核包括组织绩效考核和个人绩效考核两个部分。

A.正确

B.错误

参考答案：A

第514题 商业银行绩效评价标准制定过程中，在标准来源上，首先倾向于选择( )，其次才是使用( )。

A.行业外部标准；内部标准

B.企业内部标准；外部标准

C.行业内部标准；外部标准

D.企业外部标准；内部标准

参考答案：D

第515题 欧洲银行业监管局、欧洲证券和市场监管局与欧洲保险和养老金监管局三家机构分别负责对证券、银行和保险的微观审慎监管，统称为欧洲监管当局（ESAs）。（）

A.正确

B.错误

参考答案：B

第516题 银行与存款人双方在存款时事先约定期限、到期后方可支取的存款是( )。

A.活期存款

B.定期存款

C.通知存款

D.定活两便存款

参考答案：B

第517题 （　　）已经成为信托公司的主营业务。

A.信托业务

B.委托业务

C.固有业务

D.代理业务

参考答案：A

第518题 下列不属于直接融资工具的是（）。

A.政府发行的国库券

B.企业债券

C.大额可转让定期存单

D.公司股票

参考答案：C

第519题 重组型非金业务模式是在确认债权债权关系的基础上，由资产公司与原债权和债务企业达成协议，向原债权企业收购债权，同时与债务企业达成重组协议，通过对（）等一系列履约条件的重新安排，以及日常运营监管措施的实施，实现债权回收目标收益。

A.还款时间

B.还款金额

C.担保措施

D.还款方式

E.违约责任

参考答案：ABCDE

第520题 商业银行可以通过下列（ ）营销策略达到营销目的。

A.低成本策略

B.大众营销策略

C.产品差异策略

D.交叉营销策略

E.情感营销策略

参考答案：ABCDE