第1题 下列属于呆账核销应遵循的原则的是（　　）。

A.严肃追究责任

B.逐级上报并经审核审批

C.对外保密

D.提供确凿证据

E.账销案存

参考答案：ABCDE

第2题 为保证审计工作充分有效，（　　）部门应当独立于所审计或核查的业务活动，并独立于日常内部控制过程。

A.外部审计

B.内部审计

C.离任审计

D.社会审计

参考答案：B

第3题 柜台业务存在的操作风险不包括（）。

A.账户开立和使用

B.现金存取款

C.评级授信

D.重要凭证和重要物品保管

参考答案：C

第4题 为保证审计工作充分有效，（）部门应当独立于所审计或核查的业务活动，并独立于日常内部控制过程。

A.外部审计

B.内部审计

C.离任审计

D.社会审计

参考答案：B

第5题 现场检查的主要作用不包括（　　）。

A.发现和识别风险

B.保护和促进作用

C.规避风险的作用

D.评价和指导作用

参考答案：C

第6题 下列不属于信用卡发卡业务管理的是（　　）。

A.发卡管理

B.收单业务

C.信用卡透支额计息方式

D.信用卡授信管理

参考答案：B

第7题 下列《巴塞尔协议Ⅲ》改革的主要内容说法错误的是（）。

A.扩大资本覆盖面，增强风险捕捉能力

B.修改资本定义，强化监管资本基础

C.建立杠杆率监管标准，弱化资本充足率缺陷

D.建立宏观审慎资本要求，反映系统性风险

参考答案：C

第8题 以下属于银行从业人员行为规范的是（　　）。

A.树立保密观念

B.规范操作

C.遵循公平竞争、客户自愿原则

D.自觉抵制内幕交易

E.投资股票应遵守相关法律法规

参考答案：ABCDE

第9题 资本监管的“三大支柱”包括（）。

A.最低资本要求

B.最高资本要求

C.监管当局的监督检查和市场约束

D.信用风险、市场风险的监管

E.操作风险的监管

参考答案：ACDE

第10题 金融消费者有权要求金融机构对出售金融产品或者提供金融服务的合同条款进行（）。

A.公开

B.解释说明

C.及时更新

D.合规管理

参考答案：B

第11题 信用风险可以按（ ）等方式进行分类。

A.风险能否分散、发生的形式、风险特征的暴露与引起风险主体的不同

B.产生的原因、发生的形式、风险特征的暴露与引起风险主体的不同

C.风险能否分散、发生的形式、风险标的

D.产生的原因、发生的形式、风险标的

参考答案：A

第12题 代理中央银行业务不包括（　　）。

A.代理财政性存款

B.代理国库

C.代理金银

D.代理发行国债

参考答案：D

第13题 以下不属于我国银行业消费者权益保护基本要求的是（　　）。

A.依法公开消费者信息

B.依法保障存款安全

C.诚信对待消费者

D.营造和谐服务环境

参考答案：A

第14题 以下情况中，银行可以委托其从事外部审计业务的是（　　）。

A.专业胜任能力、从事银行业金融机构审计的经验、风险承受能力明显不足的

B.与被审计机构存在关联关系，可能影响审计独立性的

C.存在欺诈和舞弊行为，在执业经历中受过行政处罚、刑事处罚且已满4年的

D.金融法规、银行业金融机构业务流程、内部控制制度以及各种风险管理政策不熟悉

参考答案：C

第15题 在广义的贷款期限定义下，贷款期限通常分为（）。

A.提款期

B.宽限期

C.拖延期

D.还款期

E.延后期

参考答案：ABD

第16题 商业银行“展业三原则”包括（ ）。

A.维持稳定客户

B.了解你的客户

C.重视潜在客户

D.了解你的业务

E.尽职尽责

参考答案：BDE

第17题 财务指标评价容易导致经营管理者过度扩张或参与高风险业务等长期行为。

A.正确

B.错误

参考答案：B

第18题 金融资产管理公司的基本功能定位包括（　　）。

A.处置不良资产管理和处置市场的培育者

B.各类存量资产的盘活者

C.资产管理业务的探索者

D.多元化金融服务的实践者

E.单一的金融服务的实践者

参考答案：ABCD

第19题 2016年3月，国务院常务委员会议决定将消费金融公司试点推广至全国。（）

A.正确

B.错误

参考答案：B

第20题 客户投诉的流程包括客户投诉登记、投诉原因调查、（）。

A.档案信息管理

B.责任追究

C.作出处理结果

D.反馈处理意见

E.追踪回访

参考答案：ABCDE