第461题 （　　）的初始作用是保证存款的支付和清算，之后才逐渐演变为货币政策工具。

A.存款保险制度

B.存款准备金制度

C.公开市场业务

D.利率政策

参考答案：B

第462题 内部欺诈包括歧视/差别待遇事件。( )

A.正确

B.错误

参考答案：B

第463题 下列因素不会引发商业银行操作风险的是（）。

A.内部欺诈

B.业务中断

C.实物资产损坏

D.交易对手未能履约

参考答案：D

第464题 下列选项中，不属于商业银行核心一级资本项目的是（）。

A.重估储备

B.未分配利润

C.盈余公积

D.资本公积

参考答案：A

第465题 （　　）是指委托人基于对受托人的信任，将其财产权委托给受托人，由受托人按照委托人的意愿以自己的名义，为受益人的利益或者特定目的，进行管理或处分的行为。

A.信托

B.保险

C.债券

D.委托

参考答案：A

第466题 （）是银行根据各项内、外部约束，量身定做的一套兼顾当前及未来资本充足率要求、发展目标和管理需要的关于整体资本需求和补充的计划。

A.资产规划

B.资本规划

C.战略规划

D.发展规划

参考答案：B

第467题 惠普金融面临的问题不包括（ ）。

A.惠普金融体系不健全

B.法律法规体系不完善

C.商业可持续性有待提升

D.市场不发达

参考答案：D

第468题 （）年中国银监会颁布了《货币经纪公司试点管理办法》。

A.2003

B.2004

C.2005

D.2006

参考答案：C

第469题 反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒( )等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照法律规定采取相关措施的行为。

A.黑社会性质的组织犯罪

B.毒品犯罪

C.恐怖活动犯罪

D.走私犯罪

E.贪污贿赂犯罪

参考答案：ABCDE

第470题 合规管理部门应制定并执行风险为本的合规管理计划，包括( )。

A.特定政策的实施与评价

B.特定程序的实施与评价

C.合规风险评估

D.合规性测试

E.合规培训与教育

参考答案：ABCDE

第471题 银行（）负责银行合规风险的有效管理。

A.董事会

B.监事会

C.高级管理层

D.银行内部的各个部门及其人员

参考答案：C

第472题 审慎经营规则是法律、行政法规和中国银监会对银行业金融机构提出的核心经营目标。（）

A.正确

B.错误

参考答案：A

第473题 互联网金融是传统金融机构与互联网企业利用互联网技术和信息通信技术实现（ ）的新型金融业务模式。

A.资金融通

B.支付

C.信息中介

D.结算

E.投资

参考答案：ABCE

第474题 以下不属于法人信贷业务存在的操作风险的是（　　）。

A.个人消费贷款

B.贷前调查

C.信贷审批

D.评级授信

参考答案：A

第475题 资产规模小，提供的信贷产品较少，集中于一个或数个细分市场进行营销的商业银行一般采用（ ）

A.主导式定位

B.市场定位

C.补缺式定位

D.追随式定位

参考答案：C

第476题 资金交易员应当向高级管理层如实汇报金融衍生产品中的或有资产、隐含风险和( )等交易细节。

A.风险评估报告

B.或有负债

C.对冲策略

D.越权交易

参考答案：C

第477题 商业银行绩效考评应当坚持的原则有( )。

A.稳健经营

B.合规引领

C.战略导向

D.综合平衡

E.统一执行

参考答案：ABCDE

第478题 《巴塞尔协议Ⅱ》构建的资本监管的“三大支柱”是( )。

A.最低资本要求

B.监管当局的监督检查

C.市场约束

D.最高资本要求

E.风险资本

参考答案：ABC

第479题 风险对冲对管理技术风险非常有效。

A.正确

B.错误

参考答案：B

第480题 根据《商业银行合规风险管理指引》的规定，商业银行应建立对管理人员合规绩效的考核制度。商业银行的绩效考核应体现( )的价值观念。

A.市场份额优先和效益为辅

B.薪酬保密

C.倡导合规

D.惩处违规

E.效益优先和合规为辅

参考答案：CD