第521题

下列关于大宗商品投资的说法，错误的是（）。

A.大宗商品基本上可以分为能源类、基础原材料类、贵金属类和农产品四类

B.大宗商品是指具有实体，不可进入流通领域，可在零售环节进行销售的商品

C.大宗商品具有同质化、可交易等特征，供需和交易量都非常大

D.购买大宗商品是最直接也是最简明的大宗商品投资方式

参考答案：B

解析：

大宗商品是指具有实体，可进入流通领域，但并非在零售环节进行销售，具有商品属性，用于工农业生产与消费使用的大批量买卖的物资商品。大宗商品具有同质化、可交易等特征，供需和交易量都非常大。故B项错误。

第522题

下列选项中，不属于大宗商品的投资方式的是(　)。

A.购买大宗商品实物

B.购买资源或者购买大宗商品相关债券

C.投资大宗商品衍生工具

D.投资大宗商品的结构化产品

参考答案：B

解析：

大宗商品的投资方式：①购买大宗商品实物；②购买资源或者购买大宗商品相关股票；③投资大宗商品衍生工具；④投资大宗商品的结构化产品。

第523题

(　)是最直接也是最简明的大宗商品投资方式。

A.购买资源

B.购买大宗商品

C.投资大宗商品衍生工具

D.投资大宗商品的结构化产品

参考答案：B

解析：

购买大宗商品是最直接也是最简明的大宗商品投资方式。

第524题

在我国，根据市场情况，有权调整大宗交易最低限额的是（）。

A.证券业协会

B.证券登记结算公司

C.证券交易所

D.中国证监会

参考答案：C

解析：

我国现行有关交易制度规定，如果证券单笔买卖申报达到一定数额的，证券交易所可以采用大宗交易方式进行。按照规定，证券交易所可以根据市场实际情况调整大宗交易最低限额。

第525题 一旦投资者的投资目标和投资限制被确定下来，投资管理人呢下一个任务是什么

A.形成资本市场预期

B.建立战略资产配置

C.执行

D.完成投资政策说明书的制定

参考答案：D

解析：一旦投资者的投资目标和投资限制被确定下来，投资管理人的下一个任务是完成投资政策说明书的定制。

第526题 投资组合管理步骤中规划的主要内容有什么1确定并量化投资者的投资目标和投资限制2制定投资政策说明书3投资组合优化4形成优资本市场预期5建立战略资产配置。

A.1245

B.12345

C.1345

D.1234

参考答案：A

解析：规划主要侧重于确定决策所需的各种输入信息，包括客户资料和资本市场的数据等，主要包括确定并量化投资者的投资目标和投资限制，制定投资政策说明书，形成资本市场预期，建立战略资产配置四项内容。

第527题 投资组合管理的步骤不包括什么

A.规划

B.执行

C.反馈

D.控制

参考答案：D

解析：投资组合管理的步骤包括规划，执行和反馈。

第528题 反馈是一种适应过程，下列不属于其适应的方面是什么

A.投资限制

B.投资预期

C.投资目标

D.投资组合

参考答案：A

解析：反馈是对投资预期，投资目标，投资组合等方面变化的适应过程。

第529题 下列对资产组合管理的基本流程判断中正确的是什么1投资组合管理的目标是实现投资收益的最大化，就是使投资者在获得一定收益水平的同时承担最低风险2.CFA协会将投资者管理过程定义为一个动态反馈的非循环过程3规划主要侧重于确定决策所需要的各种输入信息，包括客户资料和资本市场的数据4执行是资产配置和证券选择等方面的投资决策和实施过程。

A.123

B.234

C.134

D.1234

参考答案：C

解析：CFA协会将投资管理过程定义为一个动态反馈的循环过程，整个流程可以划分为规划，执行和反馈三个基本步骤。规划主要侧重于确定决策所需的各种输入信息。包括客户资料和资本市场的数据等执行，是资产配置和证券选择等方面的投资决策和实施过程。反馈是对投资预期，投资目标和投资组合等方面变化的适应过程。

第530题 下列哪些是投资组合管理中规划这一流程的具体步骤什么1确定并量化投资者的投资目标和投资限制2制定投资政策说明书3形成资本市场预期4建立战略资产配置

A.234

B.123

C.124

D.1234

参考答案：D

解析：1确定并量化投资者的投资目标和投资限制2制定投资政策说明书3形成资本市场预期4建立战略资产配置。

第531题 下列对投资组合管理的基本步骤，判断正确的是什么1对投资管理能力的评价包括三部分，业绩度量，业绩归因和绩效评估2在实践中再平衡，只能定期进行3投资经理有时候会特地让投资组合的实际资产配置临时偏离其战略资产配置4业绩归因是确定投资组合收益的来源。

A.123

B.234

C.134

D.1234

参考答案：C

解析：在实践中再平衡可以定期进行或由特定规划出发，也可以根据投资经理对情话变化的判断来确定。

第532题

关于个人投资者，下列说法错误的是(   )。

A.不同机构将个人投资者划分为相同的类别并采用相同的类别界限

B.基金销售机构常常对不同类型的投资者提供不同类型的投资服务

C.基金销售机构常常提供不同的投资服务

D.一般而言，拥有更多财富的个人投资者，风险承受能力也更强

参考答案：A

解析：

A项，个人投资者的划分没有统一的标准，每个基金销售机构都会采用独有的方法来设置投资者类别以及类别之间的界限。不同机构即使将个人投资者划分为相同的类别，也有可能采用不同的类别界限。

第533题 什么的划分，没有统一的标准

A.机构投资者

B.个人投资者

C.金融机构

D.政府机构

参考答案：B

解析：个人投资者的划分没有统一的标准，每个基金销售机构都会采用独有的方法来设置投资者类别以及类别之间的界限。

第534题 什么开展人寿保险，人身意外险，健康险等险种业务

A.财险公司

B.寿险公司

C.健康险公司

D.意外险公司

参考答案：B

解析：寿险公司开展人寿保险，人身意外险，健康险等险种业务。

第535题 下列关于个人投资者需求的影响因素，说法错误的是什么

A.投资能力

B.家庭情况

C.对风险和收益的需求

D.道德观念

参考答案：D

解析：当时或者在个人投资者的投资能力，个人情况，家庭情况，投资预期期限，对风险和收益的要求，对流动性的要求等因素都会影响投资者的投资需求。

第536题 下列不属于专业投资者的是什么

A.持牌金融机构及其理财产品

B.养老基金

C.公益基金

D.没有投资经验的投资者

参考答案：D

解析：专业投资者包括持牌金融机构以及其发行的理财产品，养老基金，公益基金以及金融资产规模，投资经验符合规定条件的机构和自然人。

第537题 什么，于2017年7月1日起实施《证券期货投资者适当性管理办法》该办法将投资者分为普通投资者和专业投资者两类。

A.中国证监会。

B.中国证券业协会

C.中国证券投资基金业协会

D.国务院

参考答案：A

解析：中国证监会于2016年底颁布并于2017年7月1日起实施《证券期货投资者适当性管理办法》。该办法投资者分为普通投资者和专业投资者两类。

第538题 下列不属于企业年金基金投资范围的是什么

A.银行存款

B.国债

C.中央银行票据

D.商品期货

参考答案：D

解析：企业年金期间财产的投资范围较广，包含银行存款，国债，中央银行票据，债券回购，万能保险产品。投资连结保险产品，证券投资基金，股票，商业银行理财产品，信托产品，基础设施债权投资计划，特定资产管理计划。股值期货以及信用等级在投资级以上的金融债，企业债可转化债短期融资券和中期票据等金融产品。

第539题

寿险公司通过人寿保险业务吸纳的保费，具有较长的投资期，可以部分投资于（   ）的财产

A.风险较低

B.风险较高

C.收益较低

D.收益较高

参考答案：B

解析：

寿险公司通过人寿保险业务吸纳的保费，具有较长的投资期，可以部分投资于风险较高的资产。

第540题 家庭负担越重则可投资的资源越少，投资者越偏向于什么投资策略

A.激进的

B.稳健的

C.冒险的

D.高风险的

参考答案：B

解析：个人投资者的家庭情况，也会影响其投资需求，家庭负担越重则可投资的资源越少，投资者越偏向于稳健的投资策略。