第101题

目前我国公募证券投资基金全部是（   ），而美国的绝大多数证券投资基金则是（   ）。

A.债券基金；货币市场基金

B.货币市场基金；债券基金

C.公司型基金；契约型基金

D.契约型基金；公司型基金

参考答案：D

解析：

目前我国公募证券投资基金全部是契约型基金，而美国的绝大多数证券投资基金则是公司型基金。

第102题

封闭式基金与开放式基金的区别不包括（  ）。

A.法律主体资格不同

B.份额限制不同

C.价格形成方式不同

D.激励约束机制与投资策略不同

参考答案：A

解析：

封闭式基金与开放式基金的区别主要包括：期限不同、份额限制不同、交易场所不同、价格形成方式不同、激励约束机制与投资策略不同。A项是契约型基金与公司型基金的区别。

第103题

下列说法中错误的是（  ）。

A.保险公司可申请从事基金代理销售

B.基金销售支付机构从事公开募集基金销售支付业务的，应当按照中国证监会的规定进行备案

C.基金评价机构是指从事基金会计核算、估值及相关信息披露等业务活动的机构

D.基金投资顾问机构及其从业人员提供投资顾问服务，应当具有合理的依据

参考答案：C

解析：

C项为基金估值核算机构的概念。

第104题

关于系列基金，下列说法不正确的是( )。

A.多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作

B.具有简化管理、降低成本的特点

C.具有强大的扩张功能

D.是指以其他证券投资基金为投资对象的基金

参考答案：D

解析：

系列基金又称为伞形基金，是指多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式。从基金公司经营管理的角度看，采取伞形结构比单一结构具有优势，其优势表现为简化管理、降低成本和强大的扩张功能。

D项，基金中的基金是指以其他证券投资基金为投资对象的基金，其投资组合由其他基金组成。

第105题

(　)是指基金的份额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或赎回的一种基金运作方式。

A.开放式基金

B.封闭式基金

C.契约型基金

D.公司型基金

参考答案：A

解析：

依据运作方式的不同，可以将基金分为封闭式基金与开放式基金。封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。开放式基金是指基金份额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或者赎回的一种基金运作方式。这里所指的开放式基金专指传统的开放式基金，不包括交易型开放式指数基金(ETF)和上市开放式基金(LOF)等新型开放式基金。

第106题

国外许多著名的基金管理公司如富达、摩根，在向国外扩张时都纷纷采取了（  ）的形式。

A.分级基金

B.伞形基金

C.保本基金

D.基金中的基金

参考答案：B

解析：

系列基金又称伞形基金，具有强大的扩张功能，国外许多著名的基金管理公司如富达、摩根在向国外扩张时都纷纷采取了伞形基金的形式。

第107题

证券投资基金依据(　)的不同，可分为封闭式基金与开放式基金。

A.运作方式

B.法律形式

C.资金募集方式

D.交易场所

参考答案：A

解析：

依据运作方式的不同，可以将证券投资基金分为封闭式基金与开放式基金；依据法律形式的不同，可以将证券投资基金分为契约型基金与公司型基金。

第108题

下列各项，不属于封闭式基金内容的是(　)。

A.基金份额在基金合同期限内固定不变

B.一般有一个固定的存续期

C.基金份额不固定

D.是在证券市场的投资者之间进行转让

参考答案：C

解析：

封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。封闭式基金一般有一个固定的存续期。封闭式基金份额在证券交易所上市交易。投资者买卖封闭式基金份额只能委托证券公司在证券交易所按市价买卖，交易在投资者之间完成。

第109题

公司型基金与契约型基金的区别是（  ）。

A.是否上市

B.规模大小

C.是否具有独立法人资格

D.资金是否公募

参考答案：C

解析：

契约型基金与公司型基金的区别包括：①法律主体资格不同；②投资者的地位不同；③基金营运依据不同。

第110题

开放式基金的买卖价格以(　)为基础。

A.市场供求关系

B.银行存款利率

C.基金份额净值

D.基金份额总额

参考答案：C

解析：

开放式基金是指基金份额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或者赎回的一种基金运作方式。开放式基金的买卖价格以基金份额净值为基础，不受市场供求关系的影响。

第111题

证券投资基金依据法律形式进行的分类中，我国的证券投资基金主要是(　)。

A.公司型基金

B.契约型基金

C.开放式基金

D.对冲基金

参考答案：B

解析：

证券投资基金依据法律形式的不同，基金可分为契约型基金与公司型基金。目前，我国的证券投资基金均为契约型基金，公司型基金则以美国的投资公司为代表。

第112题

伞形基金的优点不包括(　)。

A.简化管理

B.降低成本

C.风险较小

D.强大的扩张功能

参考答案：C

解析：

系列基金又称为伞形基金，是指多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式。从基金公司管理的角度看，采取伞形结构比单一结构具有优势，表现在以下两个方面：①简化管理、降低成本；②强大的扩张功能。

第113题

契约型基金与公司型基金的区别不表现为（  ）。

A.法律主体资格不同

B.投资者的地位不同

C.基金的营运依据不同

D.投资人不同

参考答案：D

解析：

契约型基金与公司型基金的区别包括：①法律主体资格不同；②投资者的地位不同；③基金营运依据不同。

第114题

公司型基金的最高权力机构是（  ）。

A.基金公司监事会

B.基金公司董事会

C.基金管理公司董事会

D.基金公司股东大会

参考答案：D

解析：

公司型基金在法律上是具有独立法人地位的股份投资公司，而股东大会是股份公司的最高权力机构。

第115题

下列关于封闭式基金说法错误的是(　)。

A.基金份额在基金合同期限内固定不变

B.一般有一个固定的存续期

C.基金份额不固定

D.可以在依法设立的证券交易所交易

参考答案：C

解析：

封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。与开放式基金相比，封闭式基金一般有一个固定的存续期；而开放式基金一般是无特定存续期限的。

第116题

关于公司型基金，下列说法不正确的是( )。

A.具有法人资格

B.设有董事会

C.自行经营与管理基金资产

D.依据投资公司章程营运基金

参考答案：C

解析：

虽然公司型基金在形式上类似于一般股份公司，但不同于一般股份公司的是，

它委托基金管理公司作为专业的投资顾问来经营与管理基金资产。故C项错误。

第117题

下列关于封闭式基金交易的表述，不正确的是(　)。

A.遵从价格优先、时间优先原则

B.申报价格最小变动单位为0.0001元人民币

C.采用竞价成交的方式

D.实行T+1交收制度

参考答案：B

解析：

封闭式基金的报价单位为每份基金价格。基金的申报价格最小变动单位为0.001元人民币。买入与卖出封闭式基金份额，申报数量应当为100份或其整数倍。基金单笔最大数量应当低于100万份。故选项B错误。

第118题

下列关于契约型基金与公司型基金的叙述中，正确的是（ ）。

Ⅰ.契约型基金具有法人资格

Ⅱ.公司型基金不具有法人资格

Ⅲ.契约型基金依据基金合同营运基金

Ⅳ.公司型基金依据投资公司章程营运基金

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案：B

解析：

契约型基金与公司型基金的区别：①法律主体资格不同。契约型基金不具有法人资格，公司型基金具有法人资格。②投资者的地位不同。③基金营运依据不同。契约型基金依据基金合同营运基金，公司型基金依据投资公司章程营运基金。

第119题

(　)又称为伞形基金，是指多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式。

A.指数基金

B.期权基金

C.对冲基金

D.系列基金

参考答案：D

解析：

系列基金又称为伞形基金，是指多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式。

第120题

下列关于公司型基金的表述中，正确的是(　)。

A.是独立的法人机构

B.依据基金合同营运基金

C.基金持有者的权利相对较小

D.是不具有独立法人的机构

参考答案：A

解析：

B、C、D选项描述的是契约型基金的特点。