第121题

关于契约型基金的投资者，下列说法正确的是(　)。

A.投资者既是基金持有人又是公司的股东

B.投资者通过购买基金份额获取基金公司控制权

C.投资者对基金的重要投资决策通常不具有发言权

D.投资者以股息形式获取投资收益

参考答案：C

解析：

关于契约型基金的投资者，投资者对基金的重要投资决策通常不具有发言权。

A、B、D三项是对公司型基金的投资者的描述。

第122题

2000年10月8日，（  ）发布并实施了《开放式证券投资基金试点办法》。

A.中国银监会

B.基金业协会

C.国务院财政部

D.中国证监会

参考答案：D

解析：

在封闭式基金成功试点的基础上，2000年10月8日，中国证监会发布并实施了《开放式证券投资基金试点办法》，由此揭开了我国开放式基金发展的序幕。

第123题

下列关于封闭式基金和开放式基金的说法错误的是(　)。

A.开放式基金的认购程序包括认购和确认

B.开放式基金的认购收费模式为前端收费和后端收费

C.封闭式基金的认购价格按1元募集，外加券商自行按认购费率收取的认购费

D.封闭式基金的发售方式为场内认购和场外认购

参考答案：D

解析：

封闭式基金的认购在发售方式上，主要有网上发售与网下发售两种方式。

第124题

目前我国公募证券投资基金全部是     ，而美国的绝大多数证券投资基金则是      。（）

A.公司型基金；契约型基金

B.契约型基金；公司型基金

C.契约型基金；封闭式基金

D.公司型基金；开放式基金

参考答案：B

解析：

目前我国公募证券投资基金全部是契约型基金，而美国的绝大多数证券投资基金则是公司型基金。

第125题

目前，（  ）的证券投资基金资产净值总值占世界半数以上。

A.美国

B.中国

C.欧盟各国

D.韩国

参考答案：A

解析：

目前，美国的证券投资基金资产净值总值占世界半数以上，对全球证券投资基金的发展有着重要的示范性影响。

第126题

下列关于证券投资基金在全球的发展特征的说法，不正确的是(　)。

A.美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛

B.封闭式基金成为证券投资基金的主流产品

C.基金资产的资金来源发生了重大变化

D.基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出

参考答案：B

解析：

目前，证券投资基金在全球发展的主要特征有：①美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛；②开放式基金成为证券投资基金的主流产品；③基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出；④基金资产的资金来源发生了重大变化，机构投资者不断成为基金的重要资金来源。

第127题

在1970年以前，美国的共同基金大多数都是(　)。

A.证券基金

B.股票基金

C.债券基金

D.封闭式基金

参考答案：B

解析：

进入20世纪六七十年代， 美国共同基金的产品和服务趋于多样化， 共同基金业的规模也发生了巨大变化。在1970年以前，大多数共同基金是股票基金，只有一些平衡型基金在其组合中包括一部分债券。

第128题

世界上最早的开放式证券投资基金是(　)。

A.1943年英国的海外政府信托契约

B.1924年美国的马萨诸塞投资信托基金

C.1873年苏格兰的美国投资信托

D.1868年英国的海外及殖民地政府信托基金

参考答案：B

解析：

投资基金真正的大发展是在美国。1924年由200多名哈佛大学教授出资5万美元在波士顿成立的“马萨诸塞投资信托基金”被公认为美国开放式公司型共同基金的鼻祖。

第129题

（  ）是指投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产的基金，如房地产、证券化资产等。

A.证券投资基金

B.风险投资基金

C.另类投资基金

D.对冲基金

参考答案：C

解析：

另类投资基金，是指投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产的基金，如房地产、证券化资产、对冲基金、大宗商品、黄金、艺术品等。另类投资基金一般也采用私募方式，种类非常广泛，外延也很不确定，有人将私募股权基金、风险投资基金、对冲基金也列入另类投资基金范围。

第130题

目前，（  ）的证券投资基金资产总值占世界半数以上，且对全球证券投资基金的发展有着重要的示范影响。

A.日本

B.美国

C.瑞士

D.德国

参考答案：B

解析：

目前，全球基金业发展的趋势与特点之一是美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛。美国的证券投资基金资产净值总值占世界半数以上，对全球证券投资基金的发展有着重要的示范性影响。

第131题

下列关于目前全球证券投资基金的发展趋势与特点，表述不正确的是( )。

A.开放式基金成为主流产品

B.基金行业分散趋势突出

C.快速发展，市场地位和影响不断提高

D.基金市场竞争加剧

参考答案：B

解析：

全球基金业发展的趋势与特点包括：①美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛；②开放式基金成为证券投资基金的主流产品；③基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出；④基金资产的资金来源发生了重大变化。

第132题

我国证券投资基金业伴随着证券市场的发展而诞生，其发展线索主要包括(　)。

Ⅰ.基金业的主管机构从中国人民银行过渡为中国证监会

Ⅱ.基金的监管法规从地方行政法规起步，到国务院证券委员会出台行政条例，再到全国人民代表大会通过并修订《证券投资基金法》，中国证监会根据基金法制定一系列配套规则

Ⅲ.随着居民财产收入的增加和理财意识的觉醒，中国百姓对证券投资基金从不熟悉到熟悉，投资基金逐渐成为人们选择家庭金融理财工具时的主要对象

Ⅳ.基金市场的主流品种从开放式基金，再到封闭式基金，乃至各类基金创新产品纷纷出现

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

参考答案：D

解析：

我国证券投资基金业伴随着证券市场的发展而诞生，发展线索主要有五个：①基金业的主管机构从中国人民银行过渡为中国证监会；②基金的监管法规从地方行政法规起步，到国务院证券委员会出台行政条例，再到全国人民代表大会通过并修订《证券投资基金法》，中国证监会根据基金法制定一系列配套规则；③基金市场的主流品种从不规范的“老基金”，到封闭式基金，再到开放式基金，乃至各类基金创新产品纷纷出现；④随着居民财产收入的增加和理财意识的觉醒，中国百姓对证券投资基金从不熟悉到熟悉，投资基金逐渐成为人们选择家庭金融理财工具时的主要对象；⑤在新的时期，基金行业面临新的机遇和挑战。

第133题

下列关于证券投资基金试点发展阶段的说法中，正确的是（ ）。

A.通过了修订后的《证券投资基金法》并于2013年6月1日正式实施

B.2012年6月7日，中国证券投资基金业协会正式成立

C.1997年11月，当时的国务院证券委员会颁布了《证券投资基金管理暂行办法》

D.基金业绩表现异常出色，创历史新高

参考答案：C

解析：

1997年11月，当时的国务院证券委员会颁布了《证券投资基金管理暂行办法》

第134题

修订后的《证券投资基金法》于（  ）正式实施。

A.2012年12月28日

B.2013年12月28日

C.2012年6月1日

D.2013年6月1日

参考答案：D

解析：

2012年12月28日，全国人大常委会审议通过了修订后的《证券投资基金法》并于2013年6月1日正式实施。

第135题

我国基金行业快速发展阶段的表现不包括（ ）。

A.基金业绩表现异常出色，创历史新高

B.基金产品和业务创新继续发展

C.互联网金融与基金业有效结合

D.基金业资产规模急速增长，基金投资者队伍迅速壮大

参考答案：C

解析：

我国基金行业快速发展阶段的表现包括：①基金业绩表现异常出色，创历史新高。②基金业资产规模急速增长，基金投资者队伍迅速壮大。③基金产品和业务创新继续发展。④基金管理公司分化加剧、业务呈现多元化发展趋势。⑤强化基金监管，规范行业发展。C项属于行业平稳发展及创新探索阶段的表现。

第136题

在我国证券投资基金的行业平稳发展及创新探索阶段，“放松管制、加强监管”的三条底线不包括（  ）。

A.不能搞利用非公开信息获利

B.不能利用公开信息获利

C.不能进行非公平交易

D.不能搞各形式的利益输送

参考答案：B

解析：

行业平稳发展及创新探索阶段，在放松管制的同时，加强了行为监管，打击违法活动，设立“不能搞利用非公开信息获利、不能进行非公平交易、不能搞各种形式的利益输送”三条底线。

第137题

(　)年10月28日，十届全国人大常委会第五次审议通过了《中华人民共和国证券投资基金法》。

A.2003

B.2004

C.2002

D.2013

参考答案：A

解析：

2003年10月28日，十届全国人大常委会第五次会议审议通过《中华人民共和国证券投资基金法》，并于2004年6月1日施行，基金业的法律规范得到重大完善。

第138题

下列不属于基金业的地位和作用的是（  ）。

A.完善金融体系和社会保障体系

B.优化金融结构，促进经济增长

C.促进了金融行业交易成本的降低

D.为中小投资者拓宽投资渠道

参考答案：C

解析：

证券投资基金业在金融体系中的地位与作用包括：①为中小投资者拓宽了投资渠道；②优化金融结构，促进经济增长；③有利于证券市场的稳定和健康发展；④完善金融体系和社会保障体系；⑤推动责任投资，实现可持续发展。

第139题

世界上第一只公认的证券投资基金是（  ）。

A.海外及殖民地政府信托

B.苏格兰美国投资信托

C.马萨诸塞投资信托基金

D.英国投资信托

参考答案：A

解析：

投资基金的出现与世界经济的发展有着密切的关系，世界上第一只公认的证券投资基金——“海外及殖民地政府信托”诞生在1868年的英国。

第140题

下列关于基金对于证券市场的稳定和健康发展的作用，表述正确的是( )。

A.有利于维护非流通股股东利益

B.有利于推动市场价值判断体系的形成

C.有助于形成以个人投资者为主的投资

D.推动股指持续上升

参考答案：B

解析：

基金对于证券市场的稳定和健康发展的作用包括：①有利于促进信息的有效利用和传播；②有利于市场合理定价；③有利于市场有效性的提高和资源的合理配置；④推动市场价值判断体系的形成，倡导理性的投资文化，有助于防止市场的过度投机；⑤有助于改善我国目前以个人投资者为主的不合理的投资者结构，充分发挥机构投资者对上市公司的监督和制约作用，推动上市公司完善治理结构。