第41题

金融资产一般分为(　)两类。

A.货币类金融资产和债权类金融资产

B.债权类金融资产和股权类金融资产

C.衍生类金融资产和货币类金融资产

D.股权类金融资产和票据类金融资产

参考答案：B

解析：

金融资产一般分为债权类金融资产和股权类金融资产这两类。

第42题

下列选项中，不属于资产管理具有的特征的是(　)。

A.从参与方来看，资产管理包括委托方和受托方，委托方为投资者

B.从受托资产来看，主要为货币等金融资产

C.从管理方式来看，资产管理主要通过投资于银行存款、证券、期货、基金、保险或实体企业股权等资产实现增值

D.从效果来看，可以增加居民的财富

参考答案：D

解析：

资产管理具有的特征是从参与方来看，资产管理包括委托方和受托方，委托方为投资者；从受托资产来看，主要为货币等金融资产；从管理方式来看，资产管理主要通过投资于银行存款、证券、期货、基金、保险或实体企业股权等资产实现增值。

第43题

下列属于基金管理公司及子公司的资产管理业务的是(　)。

A.私募证券投资基金

B.私募股权投资基金

C.公募基金和各类非公募资产管理计划

D.集合资产管理计划

参考答案：C

解析：

公募基金和各类非公募资产管理计划属于基金管理公司及子公司的资产管理业务。

第44题

如果非公开募集基金的对象累计人数超过（ ），就构成了公开募集基金，应当按照公开募集基金接受监管。

A.50人

B.100人

C.200人

D.500人

参考答案：C

解析：

如果非公开募集基金的对象累计人数超过200人，就构成了公开募集基金，应当按照公开募集基金接受监管。

第45题

下列投资者视为合格投资者的是（  ）。

Ⅰ.社会保障基金

Ⅱ.慈善基金

Ⅲ.依法设立并在基金业协会备案的投资计划

Ⅳ.投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案：D

解析：

下列投资者视为合格投资者：①社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金。②依法设立并在基金业协会备案的投资计划。③投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员。④中国证监会规定的其他投资者。

第46题

下列对私募股权基金的表述中，正确的是(　)。

A.基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，承担高风险，追求高收益的投资模式

B.依照利益共享、风险共担的原则，将分散在投资者手中的资金集中起来委托专业投资机构进行证券投资

C.投资于传统的股票、债券之外的金融资产和实物资产

D.在实施过程中附带了考虑将来的退出机制

参考答案：D

解析：

私募股权基金是指通过私募形式对私有企业，即非上市企业进行的权益性投资，在交易实施过程中附带考虑了将来的退出机制，即通过上市、并购或管理层回购等方式，出售持股获利。

第47题

对冲基金是基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，（  ）的投资模式。

A.承担低风险、追求低收益

B.承担低风险、追求高收益

C.承担高风险、追求低收益

D.承担高风险、追求高收益

参考答案：D

解析：

对冲基金是基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，承担高风险，追求高收益的投资模式。

第48题

下列关于对冲基金的说法错误的是(　)。

A.对冲基金即是“风险对冲过的基金”

B.对冲基金是采取公开募集方式以避开管制，并通过大量金融工具投资获取高回报率的共同基金

C.它是基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，追求高收益的投资模式

D.对冲基金的宗旨在于利用期货、期权等金融衍生产品以及对相关联的股票进行买空卖空、风险对冲的操作技巧，在一定程度上规避和化解投资风险

参考答案：B

解析：

对冲基金一般也采用私募方式，广泛投资于金融衍生产品，故B项错误。

第49题

投资基金按照运作方式可分为（  ）。

A.开放式基金和封闭式基金

B.公司型基金和契约式基金

C.公募基金和私募基金

D.在岸基金和离岸基金

参考答案：A

解析：

投资基金按照运作方式可分为开放式基金和封闭式基金。

第50题

证券投资基金的主要投资方向是(　)。

A.农业

B.工业

C.信息产业

D.有价证券

参考答案：D

解析：

基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品。

第51题

下列选项中，(　)不是证券投资基金的特点。

A.集合理财、专业管理

B.个人自愿、风险自担

C.利益共享、风险共担

D.组合投资、分散风险

参考答案：B

解析：

证券投资基金的特点：①集合理财、专业管理；②组合投资、分散风险；

③利益共享、风险共担；④严格监管、信息透明；⑤独立托管、保障安全。

第52题

下列关于证券投资基金的叙述中，错误的是（ ）。

A.证券投资基金是一种集合投资方式

B.证券投资基金反映的是一种信托关系

C.证券投资基金在美国被称为“单位信托基金”

D.证券投资基金是一种间接透过基金管理人代理投资的一种方式

参考答案：C

解析：

证券投资基金在美国被称为“共同基金”，在英国和我国香港特别行政区被称为“单位信托基金”，在日本和我国台湾地区则被称为“证券投资信托基金”。故C项错误。

第53题

下列关于基金与银行储蓄存款的描述中，错误的是（ ）。

A.收益不同

B.信息披露程度相同

C.性质不同

D.风险特性不同

参考答案：B

解析：

基金与银行储蓄存款的差异表现在：①性质不同；②收益与风险特性不同；③信息披露程度不同。

第54题

证券投资基金在英国和中国香港特别行政区被称为（ ）。

A.集合投资计划

B.证券投资信托基金

C.共同基金

D.单位信托基金

参考答案：D

解析：

证券投资基金在英国和中国香港特别行政区被称为单位信托基金。

第55题

以下不属于证券投资基金特点的是（  ）。

A.集合理财、专业管理

B.组合投资、分散风险

C.投入较少、回报较高

D.独立托管、保障安全

参考答案：C

解析：

证券投资基金的特点包括：①集合理财、专业管理。②组合投资、分散风险。③利益共享、风险共担。④严格监管、信息透明。⑤独立托管、保障安全。

第56题

目前，我国证券投资基金的基本特征不包括（）。

A.专业管理

B.内部运作

C.组合投资

D.独立托管

参考答案：B

解析：

证券投资基金的特点包括：①集合理财、专业管理；②组合投资、分散风险；③利益共享、风险共担；④严格监管、信息透明；⑤独立托管、保障安全。

第57题

关于证券投资基金的特点，下列表述错误的是(　)。

A.有利于降低投资成本

B.由基金管理人和托管人共同投资运作基金资产，有利于保证基金资产安全

C.有利于维护证券市场稳定

D.投资人可以享受到专业化的投资管理服务

参考答案：B

解析：

基金将众多投资者的资金集中起来，委托基金管理人进行共同投资，表现出一种集合理财的特点。通过汇集众多投资者的资金，积少成多，有利于发挥资金的规模优势，降低投资成本。基金由基金管理人进行投资管理和运作（B项错误）。基金管理人一般拥有大量的专业投资研究人员和强大的信息网络，能够更好地对证券市场进行全方位的动态跟踪与深入分析。将资金交给基金管理人管理， 使中小投资者也能享受到专业化的投资管理服务。

第58题

下列关于证券投资基金的说法中，正确的是（ ）。

Ⅰ.反映的是债权债务关系，是一种债权凭证

Ⅱ.是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种

Ⅲ.是一种间接的投资工具，资金主要投向有价证券等金融工具或产品

Ⅳ.可以投资于众多金融工具或产品，能有效分散风险

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案：B

解析：

基金反映的是一种信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。故第Ⅰ项说法错误。

第59题

同股票相比，证券投资基金的投资风险，（）股票的投资风险？

A.大于

B.等于

C.小于

D.基本接近

参考答案：C

解析：

通常情况下，股票价格的波动性较大，是一种高风险，高收益的投资品种，基金是一种风险相对适中，收益相对稳健的投资品种。

第60题

证券投资中风险最大的是（）？

A.基金投资

B.债券投资

C.股票投资

D.国债投资

参考答案：C

解析：

通常情况下，股票价格的波动性较大，是一种高风险，高收益的投资品。债券可以给投资者带来较为确定的利益，收入波动性也较股票要求是一种低风险，低收益的投资品种，基金投资于众多金融工作或产品，能有效分散风险。是一种风险相对适中，收益相对稳健的投资品种。