第1441题 下列关于基金赎回的说法，不正确的是( )。

A.赎回后的剩余基金份额不能低于基金公司规定的最小剩余份额

B.单个开放日基金净赎回超过基金总份额的10%时，为巨额赎回

C.若发生巨额赎回，基金管理人可以根据基金当时的资产组合情况决定采用全额赎回或部分顺延赎回的方式

D.投资者在赎回基金时，须选择是否顺延赎回，如投资者未做选择，则视同非顺延赎回

参考答案：D

第1442题 普通股股东按其所持有股份比例享有的基本权利包括( )。

A.公司决策参与权

B.利润分配权

C.优先求偿权

D.优先认股权

E.剩余资产分配权

参考答案：ABDE

第1443题 下列关于看涨期权和看跌期权的说法中，错误的是( )。

A.若预期某金融资产的市场价格会上涨，应该卖出看跌期权

B.看跌期权持有者在期权执行价格低于金融资产市场价格时，执行期权可以获得一定收益

C.若看涨期权的执行价格低于金融资产市场价格，则应当选择执行该看涨期权

D.卖出看跌期权的最大损失无限

参考答案：B

第1444题 【2012年真题】A银行提供一款理财产品"稳健收益型理财计划"，该理财产品期限三个月，A银行约定在理财到期日或提前终止日按照2.5%的年收益率向投资者支付理财收益，该产品是( )。

A.浮动收益理财计划

B.保证收益理财计划

C.非保本浮动收益理财计划

D.保本浮动收益理财计划

参考答案：B

第1445题 某上市公司承诺其股票明年将分红5元，以后每年的分红将按5%的速度逐年递增，假设王先生期望的投资回报率为15%，那么王先生最多会以（ ）的价格购买该公司的股票。

A.30元

B.40元

C.50元

D.60元

参考答案：C

第1446题 假设某客户现有的财务资金来源是5万元的资产和每年年底1万元的储蓄，如果用该资金来源投资一项年收益率为3%的项目，则下列财务目标中可以实现的有（ ）。

A.10年后积累18万元的子女高等教育金（共计4年大学费用）

B.5年后积累11万元的购房首付款

C.1年后积累7万元的旅游资金

D.2年后积累7.5万元的购车费用

E.20年后积累40万元的退休金

参考答案：AB

第1447题 阮先生今年40岁，妻子36岁，女儿7岁，家庭收入10万元，支出6万元，有存款30万元，有购房计划。从家庭生命周期分析，阮先生的家庭属于（　　）。

A.形成期

B.衰老期

C.成熟期

D.成长期

参考答案：D

第1448题 下列营销变量属于4Rs理论中的是( )。

A.促销

B.回报

C.沟通

D.价格

参考答案：B

第1449题 投资者买入某支股票，同时买入以该股票为标的物的认沽权证，这种做法是利用了权证的( )。

A.价格发现功能

B.避险功能

C.套利功能

D.投机功能

参考答案：B

第1450题 根据客户对待投资中风险与收益的态度，可以将客户分为三种类型，下列（　　）不属于三种类型之一。

A.风险淡漠型 

B.风险中立型 

C.风险厌恶型 

D.风险偏爱型

参考答案：A

第1451题 下列有关证券发行市场与流通市场的关系，表述错误的是()。

A.流通市场上证券流通的规模、结构和速度并不与发行市场证券的种类、数量和方式直接相关

B.流通市场对发行市场起着积极的推动作用

C.流通市场上证券的供求状况与价格水平有力地影响发行市场上证券的发行

D.经营良好的流通市场为证券的变现提供了现实可能

参考答案：A

第1452题 在很多年前，陈先生因为投资股票遭受损失，再也不愿意投资股票，此外担心会遭受损失，对于理财师小王推荐的一些非保本收益理财产品也不大感兴趣。请问陈先生对待风险的态度为()。

A.无法判断

B.风险中立型

C.风险厌恶型

D.风险偏好型

参考答案：C

第1453题 按股票持有者分类，股票可分为( )。

A.国家股

B.法人股

C.社会公众股

D.流通股

E.限售股

参考答案：ABC

第1454题 根据生命周期理论，个人在稳定期的理财特征为（　　）。

A.愿意承担一些高风险投资

B.尽可能多地储备资产、积累财富

C.妥善管理好积累的财富、降低投资风险

D.保证本金安全，风险承受能力差，投资流动性较强

参考答案：B

第1455题 根据《中华人民共和国合同法》，下列关于格式条款合同的说法中，正确的有( )。

A.采用格式条款订立合同的，提供格式条款的一方应当遵循公平原则确定当事人之间的权利和义务

B.采用格式条款订立合同的，提供格式条款的一方应当采取合理的方式提请对方注意免除或者限制其责任的条款

C.对格式条款的理解发生争议的，应当按照通常理解予以解释

D.对格式条款有两种以上解释的，应当作出不利于提供格式条款一方的解释

E.格式条款和非格式条款不一致的，应当采用格式条款

参考答案：ABCD

第1456题 商业银行为客户进行风险评估时，评估结果认为某一客户不适宜购买某一产品，但客户仍坚持要购买的，则商业银行的理财顾问应()。

A.由客户自行提供声明，供银行留存后允许客户购买

B.同意客户购买，对客户的意见未做特殊处理

C.向客户说明风险评估的意义，委婉拒绝客户的购买意愿

D.制定专门文件，列明商业银行的意见、客户的意愿和其他必要事项，双方签字认可

参考答案：D

第1457题 【2015年真题】一般来说，关于债券价格与其影响因素之间的关系，下列表述正确的有( )。

A.债券价格与到期收益率成反比

B.债券价格与票面利率成反比

C.债券价格与市场利率成反比

D.债券价格与到期收益率成正比

E.债券价格与市场利率成正比

参考答案：AC

第1458题 保证勤勉尽职和专业胜任的有效方法有()。

A.工作标准化

B.工作流程化

C.计划好工作

D.工作多样化

E.养成良好的工作习惯

参考答案：ABCE

第1459题 商业银行个人理财专业化服务活动表现为( )。

A.顾问和受托

B.顾问和委托

C.咨询和受托

D.咨询和委托

参考答案：A

第1460题 依据《商业银行理财产品销售管理办法》的有关规定，下列属于商业银行理财产品宣传材料的有()。

A.有关理财产品介绍的电影、互联网资料

B.有关理财产品的短信、邮件

C.有关理财产品的研究机构发表的评论

D.有关理财产品的宣传单、手册

E.有关理财产品的报纸、海报、电子显示屏

参考答案：ABDE