第1421题 下列属《中华人民共和国银行业监督管理法》调整范围的有( )。

A.我国境内设立的商业银行

B.我国境内设立的农村信用合作社

C.政策性银行

D.我国境内设立的资产管理公司

E.我国境内设立的信托投资公司

参考答案：ABCDE

第1422题 【2018年真题】根据发行主体不同，债券可划分为()。

A.贴现债券

B.公司债券

C.国内债券

D.政府债券

E.国际债券

参考答案：BD

第1423题 对投资者来说，债券赎回的不利体现在(　)。

A.增加了现金流的不确定性

B.投资者蒙受再投资风险

C.债券的潜在资本增值有限

D.增加交易成本

E.降低了投资收益率

参考答案：ABCDE

第1424题 单利和复利的区别在于____。

A.单利的计息期总是一年，而复利则有可能为季度、月或日

B.用单利计算的货币收入没有现值和终值之分，而复利就有现值和终值之分

C.单利属于名义利率，而复利则为实际利率

D.单利仅在原有本金上计算利息，而复利是对本金及其产生的利息一并计算

参考答案：D

第1425题 理财师应对客户的理财方案进行定期评估，（?）不是定期评估需考虑的因素。

A.客户的投资金额和占比

B.客户的个人财务状况变化幅度

C.客户的投资风格

D.客户的性格特征

参考答案：D

第1426题 下列不属于客户财务信息的是()。

A.财务状况未来发展趋势

B.当期收入状况

C.当期财务安排

D.投资风险偏好

参考答案：D

第1427题 下列不属于货币市场特点是( )。

A.流动性强

B.风险小

C.偿还期短

D.筹集的资金大多用于固定资产投资

参考答案：D

第1428题 【2013年真题】按照规定，商业银行开展（　）个人理财业务，应向中国银监会申请批准。

A.保证固定收益性理财计划

B.保证最低收益理财计划

C.保本浮动收益性理财计划

D.非保本浮动收益理财计划

E.为开展个人理财业务而设计的具有保证收益性质的投资产品

参考答案：ABE

第1429题 理财师向客户提供连续性的信息反馈、建议和专业指导意见，所遵循的原则是(　　)。

A.连续性原则

B.了解原则

C.实事求是原则

D.诚信原则

参考答案：A

第1430题 金融资产交易过程中最重要的运行机制是( )。

A.竞争机制

B.法律机制

C.风险机制

D.价格机制

参考答案：D

第1431题 如果相信市场无效，投资人将采取投资策略是( )。

A.被动投资策略

B.退出市场策略

C.主动投资策略

D.投资策略不取决于市场是否有效

参考答案：C

第1432题 以下关于年金的说法，错误的是______。

A.在每期期初发生的等额支付称为预付年金。

B.在每期期末发生的等额支付称为普通年金。

C.递延年金是普通年金的特殊形式。

D.如果递延年金的第一次收付款的时间是第9年年初，那么递延期数应该是8。

参考答案：D

第1433题 按照不同的财富观对客户进行分类，下列哪项属于对挥霍者的描述?()

A.量人为出，买东西会精打细算;从不向人借钱，也不用循环信用;有储蓄习惯，仔细分析投资方案

B.嫌铜臭，不让金钱左右人生;命运论者，不担心财务保障;缺乏规划概念，不量出不量人

C.喜欢花钱的感觉，花的比赚的多;常常借钱或用信用卡循环额度;透支未来，冲动型消费者

D.讨厌处理钱的事也不求助专家;不借钱不用信用卡，理财单纯化;除存款外不做其他投资，烦恼少

参考答案：C

第1434题 【2013年真题】兼具债券和股票特性的融资工具是（　）。

A.商业票据

B.银行贷款

C.可转换公司债券

D.回购协议

参考答案：C

第1435题 境外个人将原兑换未用完的人民币兑回外汇，应凭本人有效身份证件和原兑换水单办理，原兑换水单的兑回有效期为自兑换日起( )个月。

A.6

B.12

C.18

D.24

参考答案：D

第1436题 【2013年真题】下列各类别的银行理财产品中，投资者面临风险最小的是（　）。

A.货币型理财产品

B.贷款类银行信托理财产品

C.股票挂钩类结构性理财产品

D.QDIl基金挂钩类理财产品

参考答案：A

第1437题 银行代理财产险主要包括( )。

A.房贷险

B.企业财产保险

C.家庭财产险

D.产品质量险

E.公众责任险

参考答案：ABC

第1438题 【2013年真题】审慎性原则是商业银行在开展个人理财业务时必须遵循的原则，某银行的理财经理在面对个人理财客户时违反了审慎性原则的是（　）。

A.了解客户是偏好风险还是厌恶风险

B.了解客户的家庭收入、支出和负债情况

C.向客户仔细介绍银行的各种理财计划（产品）

D.牛市行情下，建议一对退休夫妇将退休金全部申购了股票型基金

参考答案：D

第1439题 影响债券类产品收益的因素主要有()。

A.税收待遇

B.基础利率

C.流动性

D.信用等级

E.债券期限

参考答案：ABCDE

第1440题 下列不属于可变更、可撒销民事行为类型的是（ ）。

A.重大误解而实施的民事行为

B.显示公平的民事行为

C.乘人之危的民事行为

D.无权处分的民事行为

参考答案：D