第1401题 下列关于评估客户投资风险承受度的表述中，错误的是（　　）。

A.年龄越小，所能承受的风险越大

B.理财目标弹性越大，承受风险能力越高

C.已退休客户，应该建议其投资保守型产品

D.资金需要动用的时问离现在越近，越不能承担风险

参考答案：A

第1402题 下列不属于固定收益证券的金融工具是（　　）。

A.银行存款

B.普通股票

C.优先股票

D.国债?

参考答案：B

第1403题 下列关于关注自身礼仪和工作状态的说法中，错误的是( )。

A.商务礼仪是在商务活动中体现相互尊重的行为准则

B.专业理财师的工作状态在客户接触的过程中起到非常重要的作用

C.理财师应更多地关心客户的需求

D.告知客户理财师是以客户为中心的

参考答案：D

第1404题 以下个人所得不免所得税的是( )

A.保险赔款

B.国债利息

C.军人转业费

D.烈属所得

参考答案：D

第1405题 广义的外汇包括( )。

A.外国货币

B.外币支票

C.外币公司债券

D.外币本票

E.外币存单

参考答案：ABCDE

第1406题 下列关于经常项目个人外汇管理的说法中，错误的是（）。

A.经常项目下的个人外汇业务按照可兑换原则管理

B.从事货物进出口的个人对外贸易经营者，在商务部门办理对外贸易经营权登记备案后，其贸易外汇资金的收支按照机构的外汇收支进行管理

C.个人进行工商登记后，可以凭有关单证办理委托具有对外贸易经营权的企业代理进出口项下及旅游购物、边境小额贸易等项下外汇资金收付、划转、结汇

D.境内个人外汇汇出境外用于经常项目支出，单笔或当日累计汇出在规定金额以上的，凭本人有效身份证件在银行办理

参考答案：D

第1407题 若国际外汇市场上GBP/USD=1.7422/1.7462，USD/CAD=1.1694/1.1734，则加拿大元与英镑之间的套算汇率的正确表述方式为( )。

A.GBP/CAD=2.0420/2.0443

B.GBP/CAD=2.0373/2.0490

C.CAD/GBP=1.4882/1.4898

D.CAD/GBP=1.4847/1.4932

参考答案：B

第1408题 关于金融互换，下列说法不正确的是()。

A.金融互换市场是交易金融互换的市场

B.金融互换涉及两个当事人

C.相互交换等值现金流

D.金融互换是通过银行进行的场外交易

参考答案：B

第1409题 下列关于银行代理贵金属业务的说法中，错误的是( )。

A.金币有纯金币和纪念金币两种

B.黄金基金属于风险较低的投资方式

C.黄金条块的缺点是保存不便和移动不易

D.纸黄金可以让投资者有随时提取所购买黄金或者将黄金兑换成现金的权利

参考答案：B

第1410题 根据《商业银行理财产品销售管理办法》，下列选项中，（）不是银行高资产净值客户。①小王单笔认购理财产品120万元人民币；②小李购买理财产品时，出示100万元个人储蓄存款证明；③小张提供了最近三年的个人收入每年超过10万元人民币的相关证明；④小赵提供了家庭合计收入在最近三年内每年超过30万元人民币的相关证明。

A.小赵

B.小李

C.小王

D.小张

参考答案：D

第1411题 商业银行接受客户委托进行投资操作和资产管理等业务活动，应与客户签订合同，确保获得客户的充分授权。商业银行应妥善保管相关合同和各类授权文件，并至少（　　）重新确认一次。

A.6个月

B.1年

C.2年

D.3年?

参考答案：B

第1412题 对投资者而言，债券型理财产品面临的主要风险有( )。

A.利率风险

B.汇率风险

C.流动性风险

D.操作风险

E.提前偿付风险

参考答案：ABC

第1413题 商业银行应采用多重指标管理市场风险限额，市场风险的限额可以采用()等指标。

A.风险价值限额

B.交易限额

C.期权限额

D.错配限额

E.止损限额

参考答案：ABCDE

第1414题 【2018年真题】根据《合同法》的规定，当订立合同双方对格式条款有两种以上的解释时，应当()处理。

A.作出利于提供格式条款一方的解释

B.作出不利于提供格式条款一方的解释

C.按照通常理解予以解释

D.按照字面理解予以解释

参考答案：B

第1415题 关于交易所上市基金的特征，下列说法不正确的是（）。

A.可以在交易所挂牌买卖

B.ETF基本是指数型开放式基金，但与现有的指数型开放式基金相比，其最大优势在于，它在交易所挂牌，交易非常便利

C.投资者不能像交易单只股票、封闭式基金那样在证券交易所直接买卖ETF份额

D.ETF申购赎回有自己的特色，投资者只能用与指数对应的一篮子股票申购或者赎回ETF，而不是现有开放式基金的以现金申购赎回

参考答案：C

第1416题 下列属于商业银行向客户提供的理财顾问服务的是（　　）。

A.销售储蓄存款产品

B.销售信贷产品

C.对外营销宣传活动

D.提供财务分析与规划服务

参考答案：D

第1417题 下列不是银行从业人员为客户设计保险规划时应掌握的原则的是( )。

A.保障收益的原则

B.转移风险的原则

C.量力而行的原则

D.分析客户保险需要

参考答案：A

第1418题 【2013年真题】在（　）中，任何人都不可能通过对公开或内幕信息的分析来获取超额收益。

A.弱型有效市场

B.半弱型有效市场

C.半强型有效市场

D.强型有效市场

参考答案：D

第1419题 【2012年真题】理财顾问服务包含的内容有( )。

A.财务分析与规划

B.私人银行

C.向客户投资建议

D.个人投资产品推介

E.资金信托

参考答案：ACD

第1420题 下列不属于违约责任的承担形式的是( )。

A.违约金责任

B.强制履行

C.定金责任

D.罚金责任

参考答案：D