第1001题 对于基金分红，一般银行系统默认为红利再投资。

A.正确

B.错误

参考答案：B

第1002题 黄金投资与其他金融工具相比，下列说法正确的有(　　)。

A.黄金的流动性较一般证券类投资产品差

B.黄金和股票市场收益一般不相关

C.在出现通货膨胀时，黄金价格可以保值

D.流动性风险是投资黄金面临的主要风险

E.国内黄金市场不充分，变现相对困难，有流动性风险

参考答案：ABCE

第1003题 净现值等于零的贴现率是（）。

A.内部收益率

B.当期收益率

C.必要收益率

D.持有期收益率

参考答案：A

第1004题 商业银行对个人理财业务的季度统计分析报告，至少应包括的内容有( )。

A.当期开展的所有个人理财业务简介及相关统计数据

B.当期推出的理财计划简介、理财计划的相关合同、内部法律审查意见、管理模式、销售预测及当期销售和投资情况

C.相关风险监测与控制情况

D.当期理财计划的收益分配和终止情况

E.涉及的法律诉讼情况

参考答案：ABCDE

第1005题 理财规划师在给刚入职的小王讲解握手规则，以下正确的有(　　)。

A.男女之间，女士先

B.长幼之间，长者先

C.上下级之间，上级先，下级趋前相握

D.迎接客人，主人先

E.送走客人，主人先

参考答案：ABCD

第1006题 我国涉及个人理财业务的法律、法规分为三个层次，下列不属于这三个层次的是( )。

A.由全国人民代表大会或全国人民代表大会常务委员会制定并颁布的国家法律

B.由国务院制定并颁布的行政法规

C.有关监管部门制定的部门规章

D.由行业协会制定的自律性规章

参考答案：D

第1007题 下列关于组合投资类理财产品的说法，不正确的是( )。

A.组合投资类理财产品可以进行多种组合的投资，甚至可以跨多个市场进行投资

B.组合投资类理财产品突破了银行理财产品间歇性销售的形式，可以滚动发行和连续销售

C.组合投资类理财产品信息透明度高，投资者可以随时了解详细资产配置

D.组合投资类产品的组合资产池的投资模式突破了单一投资理财产品负债期限和资产期限必须严格对应的缺陷，扩大了银行的资金运用范围和客户收益空间

参考答案：C

第1008题 ( )是税收规划最基本的原则，是税收规划与偷税漏税区别开来的根本所在。

A.规划性原则

B.综合性原则

C.合法性原则

D.目的性原则

参考答案：C

第1009题 下列关于信托理财产品的说法，不正确的是( )。

A.投资项目的方向决定了该信托产品的收益率和风险

B.信托管理公司通常只对信托产品承担有限责任

C.银行担保的信托产品风险较低

D.信托产品的流动性通常比较好，有较好的转让平台

参考答案：D

第1010题 有关通话过程中应遵循，下列何者不属于其中之步骤?( )

A.收集客户信息

B.说明身份及说明目的

C.简单处理异议

D.约请面谈

E.分析客户财务信息

参考答案：BCD

第1011题 ()是资金需求者和供给者之间的纽带。

A.金融机构

B.中央银行

C.企业

D.政府及政府机构

参考答案：A

第1012题 为了建立严格的内部控制制度，个人理财业务要求建立（　　）。

A.银行与客户资产合并管理制度

B.个人理财业务的分析、审核和报告制度

C.风险管理制度

D.内部监督和独立审核制度

E.业务记录制度

参考答案：BDE

第1013题 假设一个投资者以贴现形式购买了一张面值l000元、期限为1年的可提前赎回债券，市场上同期限、同面值并且其他条件与上述可提前赎回债券完全一致的普通债券的购买价格为900元，则上述可提前赎回债券的购买价格可能为（　　）元。

A.1000

B.950

C.900

D.890

E.850

参考答案：DE

第1014题 【2012年真题】从业人员进行营销活动的基本出发点，开发客户的首要环节是( )。

A.了解客户

B.选择目标客户

C.与客户建立信任

D.与客户沟通

参考答案：B

第1015题 留置财产折价或者拍卖，变卖后，其价款超过债权数额的部分归债务人所有，不足部分无需清偿。

A.正确

B.错误

参考答案：B

第1016题 国内个人理财业务迅速发展的原因（　　）。

A.居民财富积累

B.居民理财需求上升

C.居民理财技能欠缺

D.投资理财工具日趋丰富

E.金融机构转型的客观需要

参考答案：ABCDE

第1017题 【2015年真题】根据我国《证券法》的规定，下列行为中属于禁止行为的有（　　）。

A.操纵市场

B.欺诈客户

C.内幕交易

D.虚假陈述

E.信息误导?

参考答案：ABCDE

第1018题 某上市银行的从业人员利用内幕消息买卖该银行股票获得1万元收益，下列对该人员的处罚符合规定是(　)。

A.没收违法所得，并处3万元罚款

B.没收违法所得，并处10万元罚款

C.吊销其相关从业资格

D.将其行为通报同业

参考答案：A

第1019题 【2015年真题】根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》的规定，商业银行应对理财人员建立的考评管理制度中，不包括（　　）。

A.跟踪评价

B.销售指标

C.考核与认定

D.继续培训?

参考答案：B

第1020题 【2015年真题】先享受型理财价值观的理财目标是（　　）。

A.目前消费

B.教育金规划

C.退休规划

D.购房规划?

参考答案：A