第621题 关于基金管理人在投资组合管理过程中对所投资证券进行深入研究与分析的作用，说法错误的是（）

A.有利于资源的合理配置

B.有利于促进信息的有效利用和传播

C.有利于市场合理定价

D.有利于推动股指持续上升

参考答案：D

解析：基金管理人在投资组合管理过程中对所投资证券进行的深入研究与分析，有利于促进信息的有效利用和传播，有利于市场合理定价，有利于市场有效性的提高和资源的合理配置。

第622题 根据运作方式分类，可以将证券投资基金分为（）

A.契约型基金和公司型基金

B.股票基金，债券基金，货币基金和混合基金

C.公募基金和私募基金

D.封闭式基金和开放式基金

参考答案：D

解析：根据运作方式的不同，可以将证券投资基金分为方封闭式基金和开放式基金。

第623题 在美国共同基金将近50%有（）持有

A.企业年金

B.私人养老金

C.社会保障基金

D.医疗基金

参考答案：B

解析：公募基金低门槛多样化，小额账户管理经验丰富，运筹规范等特征，满足了百姓投资和个人养老储蓄的需求。在美国，共同基金将50%由私人养老金持有。

第624题

目前我国基金均为（）

A.契约型基金

B.公司型基金

C.封闭式基金

D.开放式基金

参考答案：A

解析：

目前我国借鉴分为契约型基金公司型基金以及美国的投资公司为代表

第625题

下列报告中，必须每季度定期公布的是（  ）。

A.基金投资组合公告

B.基金公开说明书

C.内部监察报告

D.基金半年度报告

参考答案：A

解析：

基金季度报告是基金应当在每个季度结束之日起15个工作日之内编制完成并登载在指定报刊和网站上；基金季度报告主要包括基金概况、主要财务指标和净值表现、管理人报告、投资组合报告、开放式基金份额变动等内容。

第626题

基金运作信息披露文件不包括(　)。

A.基金年度、半年度、季度报告

B.基金份额上市交易公告书

C.基金资产净值和份额净值公告

D.基金合同和基金份额发售公告

参考答案：D

解析：基金运作信息披露文件包括：基金份额上市交易公告书、基金资产净值和份额净值公告、基金年度报告、半年度报告、季度报告。

第627题

基金年度报告中不必披露的财务指标是(　)。

A.本期利润

B.期末可供分配基金份额利润

C.资产负债率

D.本期基金份额净值增长率

参考答案：C

解析：

基金年度报告中应披露以下财务指标：本期利润、本期利润扣减本期公允价值变动损益后的净额、加权平均份额本期利润、期末可供分配利润、期末可供分配份额利润、期末资产净值、期末基金份额净值、加权平均净值利润率、本期份额净值增长率和份额累计净值增长率等。

第628题

在投资组合报告中披露偏离度信息。在季度报告中的投资组合报告中，货币市场基金将披露报告期内偏离度绝对值在(　)间的次数，偏离度的最高值和最低值，偏离度绝对值的简单平均值等信息。

A.0.05%～0.25%

B.0.25%～0.5%

C.0.5%～0.75%

D.0.75%～1%

参考答案：B

解析：

在投资组合报告中披露偏离度信息。在季度报告中的投资组合报告中，货币市场基金将披露报告期内偏离度绝对值在0.25%～0.5%间的次数，偏离度的最高值和最低值，偏离度绝对值的简单平均值等信息。

第629题

QDII基金的净值在估值日后(　)内披露。

A.1～2个工作日

B.3～5个工作日

C.5～10个工作日

D.7个工作日

参考答案：A

解析：

QDII基金的净值在估值日后1～2个工作日内披露。

第630题

QDII基金投资金融衍生品，在基金合同、招募说明书中不需说明的是（  ）。

A.拟采取的组合避险

B.投资预期收益

C.拟投资的衍生品种及其基本特性

D.有效管理策略及采取的方式、频率

参考答案：B

解析：

QDII基金投资金融衍生产品，应在基金合同、招募说明书中详细说明拟投资的衍生品种及其基本特性、拟采取的组合避险、有效管理策略及采取的方式、频率。

第631题

基金销售机构的职责规范包括（  ）。

Ⅰ.签订销售协议，明确权利与义务

Ⅱ.基金管理人应制定业务规则并监督实施

Ⅲ.提前发行

Ⅳ.基金销售机构反洗钱

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案：B

解析：

基金销售机构的职责规范包括：①签订销售协议，明确权利与义务。②基金管理人应制定业务规则并监督实施。③建立相关制度。④禁止提前发行。⑤严格账户管理。⑥基金销售机构反洗钱。

第632题

基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存(　)年。

A.5

B.10

C.20

D.15

参考答案：D

解析：

客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年。

第633题

下列不属于基金销售机构职责规范的是（  ）。

A.签订销售协议，明确权利与义务

B.基金管理人应制定业务规则并监督实施

C.严格销售管理

D.禁止提前发行

参考答案：C

解析：

基金销售机构的职责规范包括：①签订销售协议，明确权利与义务；②基金管理人应制定业务规则并监督实施；③建立相关制度；④禁止提前发行；⑤严格账户管理；⑥基金销售机构反洗钱。

第634题

《证券投资基金销售管理办法》规定，(　)可以办理其募集的基金产品的销售业务。

A.监管机构

B.基金托管人

C.基金管理人

D.证券登记结算公司

参考答案：C

解析：

为了规范公开募集证券投资基金的销售活动，促进证券投资基金市场健康发展，2013年 6 月，中国证监会修订了《证券投资基金销售管理办法》。其中规定：基金管理人可以办理其募集的基金产品的销售业务。

第635题

基金销售机构用于归集、暂存、划转基金销售结算资金的专用账户是(　)。

A.基金账户

B.银行存款账户

C.结算备付金账户

D.基金销售结算专用账户

参考答案：D

解析：

基金销售结算专用账户是指基金销售机构、基金销售支付结算机构或基金注册登记机构用于归集、暂存、划转基金销售结算资金的专用账户。

第636题

基金销售机构办理基金销售业务，应当由基金销售机构与（ ）签订书面销售协议，明确双方的权利和义务。

A.基金客户

B.基金管理人

C.基金托管人

D.监管机构

参考答案：B

解析：

基金销售机构办理基金销售业务，应当由基金销售机构与基金管理人签订书面销售协议，明确双方的权利和义务。

第637题

《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》规定，符合条件的境内基金管理公司和( )，经中国证监会批准，可在境内募集资金进行境外证券投资管理。

A.保险公司

B.证券公司

C.信托公司

D.投资咨询公司

参考答案：B

解析：

2007年6月18日，中国证监会颁布的《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》规定，符合条件的境内基金管理公司和证券公司，经中国证监会批准，可在境内募集资金进行境外证券投资管理。

第638题

检测客户现金收支或款项划转情况，对符合大额交易标准的，在该大额交易发生后（  ）个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。

A.3

B.5

C.10

D.15

参考答案：B

解析：

检测客户现金收支或款项划转情况，对符合大额交易标准的，在该大额交易发生后5个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。

第639题

下列关于基金销售结算资金的说法中，错误的是（  ）。

A.相关机构破产或清算时，其结算资金属于破产或清算财产

B.在基金投资人结算账户与基金托管账户之间划转

C.由基金销售机构、基金销售支付结算机构或基金注册登记机构归集

D.禁止挪用

参考答案：A

解析：

相关机构破产或清算时，基金销售结算资金不属于其破产或清算财产。故A项错误。

第640题

下列不属于基金市场营销特殊性的是(　)。

A.服务性

B.专业性

C.一次性

D.持续性

参考答案：C

解析：

基金市场营销特殊性包括：规范性、服务性、专业性、持续性、适用性。