单选题： （）就是在了解、分析客户情况的基础上，根据其人生、财务目标和风险偏好，通过综合有效地管理其资产、债务、收入和支出，实现理财目标的过程。

A.个人贷款

B.个人理财

C.公司信贷

D.风险管理

参考答案：开通会员查看答案

判断题：

在制定个人理财目标时，目标的可行性和清晰性有助于制定出详细的理财规划，因此理

财目标应该具有惟一性。（  ）

参考答案：开通会员查看答案

单选题： 下列表述正确的有（）。

A.财富管理比投资管理包含的范围要广

B.在专业化服务的工具和方法上，个人理财与财富管理两个定义可以区分开

C.财富管理业务比个人理财业务范围广

D.财富管理是为了实现资产保值、增值或对当前收益进行资产配置和投资工具选择的过程。

参考答案：开通会员查看答案

多选题： 以下选项中属于个人理财业务相关的监管机构的有（ ）。

A.银监会

B.商业银行

C.证监会

D.保监会

E.外汇局

参考答案：开通会员查看答案

判断题：

个人理财业务是指商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介

等专业化服务。（  ）

参考答案：开通会员查看答案

单选题：

商业银行理财顾问服务向客户提供（ ）和个人投资产品推介等专业化服务。

A.财务目标确认、基础规划、绩效评估

B.风险分析、客户资产预测、建立投资组合

C.基本资料收集、资产分析、财务目标确认

D.财务分析、财务规划、投资建议

参考答案：开通会员查看答案

多选题： 私人银行业务特征包括（ ）。

A.服务品质高

B.标准化服务

C.准人门槛高

D.综合化服务

E.重视客户关系

参考答案：开通会员查看答案

单选题： 金融机构以高净值客户为中心，根据其需求来提供个性化产品，这是指（ ）。

A.私人银行业务

B.中间银行业务

C.零售银行业务

D.理财顾问服务

参考答案：开通会员查看答案

多选题：

下列关于商业银行理财顾问服务特点的表述，正确的有（ ）。

A.客户接受建议并实施，所产生的收益和风险由银行和客户共同分担

B.追求的是与客户建立一个长期的关系

C.服务的专业性很强

D.服务涉及的内容非常广泛

E.不涉及客户财务资源的具体操作，只提供建议，最终决策权在客户

参考答案：开通会员查看答案

单选题： 个人理财业务最先在（ ）兴起并发展成熟。

A.美国

B.英国

C.法国

D.日本

参考答案：开通会员查看答案