第861题 国际金融危机充分暴露出银行业监管标准、政策和方式的不足，为应对新形势，巴塞尔委员发布了第三版《有效银行监管核心原则》(简称《核心原则》)，下列关于《核心原则》的说法中，正确的是( )。

A.将原《核心原则》和《核心原则评估办法》整合

B.将部分原则归类为监管权力、责任和职能

C.将部分原则进行新增

D.使《核心原则》的监管依据更为明确

参考答案：A

第862题 流动性比例的计算公式为（）。

A.流动性资产余额+流动性负债余额×100%

B.流动性资产余额-流动性负债余额×100%

C.流动性资产余额/流动性负债余额×100%

D.流动性资产余额×流动性负债余额×100%

参考答案：C

第863题 吸收成员单位存款的品种不包括（　　）。

A.单位活期存款

B.单位定期存款

C.单位基本存款

D.单位通知存款

参考答案：C

第864题 我国银行业消费者权益保护基本原则是（ ）。

A.依法合规

B.诚实守信

C.公开透明

D.公平公正

E.文明规范

参考答案：ABCDE

第865题 商业银行开展同业业务实行专营部门制，由( )建立或指定专营部门负责经营。

A.人民银行总行

B.商业银行行长

C.人民银行当地支行

D.法人总部

参考答案：D

第866题 金融稳定理事会成立后，取得的重大进展包括督促修改国际会计标准、加强宏观审慎监管等。（）

A.正确

B.错误

参考答案：A

第867题 定期存款提前支取的，支取部分按( )计付利息，提前支取部分的利息同本金一并支取。

A.固定存款利率

B.一年期存款利率

C.活期存款利率

D.定期存款利率

参考答案：C

第868题 以下关于合规文化的特点说法错误的是（）。

A.合规文化是银行的自身需求

B.合规文化体现了价值取向

C.合规文化必须通过制度传达

D.合规风险报告是合规文化的核心

参考答案：D

第869题 “经济增加值”（Economic Value Added，EVA），是美国斯腾斯特咨询公司在（ ）年提出。

A.1975

B.1980

C.1982

D.1989

参考答案：C

第870题 《巴塞尔协议Ⅲ》中，关于扩大资本覆盖面，增强风险捕捉能力的说法正确的有（　　）。

A.提高资产证券化交易风险暴露的风险权重

B.大幅提高了再证券化风险暴露的风险权重

C.大幅度提高内部模型法下市场风险的资本要求和定性标准

D.大幅度提高场外衍生品和证券融资交易的交易对手信用风险的资本要求

E.在第二支柱框架下明确了商业银行全面风险治理结构的监管要求

参考答案：ABCDE

第871题 惠普金融是指立足机会平等要求和商业可持续原则，以可负担的成本为有金融服务需求的社会各阶层和群体提供适当、有效的金融。

A.正确

B.错误

参考答案：A

第872题 ()是指对银行内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断．并且通过收集和整理银行所有的合规风险点形成合规风险列表，以便进一步对合规风险进行评估和监测等系统性活动。

A.合规风险评估

B.合规风险识别

C.合规风险测试

D.合规风险监测

参考答案：B

第873题 信托公司管理信托计划，应当遵守以下规定（　　）。

A.不得向他人提供担保

B.不得以固有财产与信托财产进行交易

C.向他人提供贷款不得超过其管理的所有信托计划实收余额的25%

D.不得将同一公司管理的不同信托计划投资于同一项目

E.不得将不同信托财产进行相互交易

参考答案：ABDE

第874题 二级资本不包括（）。

A.二级资本工具及其溢价

B.超额贷款损失准备

C.多数股东资本可计入部分

D.少数股东资本可计入部分

参考答案：C

第875题 在我国分业经营、分业监管的背景下，唯一能跨越货币市场、资本市场和实体领域的金融机构是( )。

A.银行

B.证券公司

C.保险公司

D.信托公司

参考答案：D

第876题 关于现场审计的说法错误的是( )。

A.现场审计是内部审计中最传统和最主要的工作方式

B.现场审计主要包括现场走访、自行查核、专项审计三个方面

C.全面审计一般3年为一个周期

D.离任审计是对辖内离任董事和高级管理人员在任职期间所承担的经济责任进行审查

参考答案：B

第877题 设立企业集团财务公司注册资本为一次性实缴货币资本，最低限额为（）元人民币或等值的可自由兑换货币。

A.1亿

B.2亿

C.3亿

D.5亿

参考答案：A

第878题 我国银行存款的计息起点为（）。

A.角

B.元

C.分

D.百元

参考答案：B

第879题 授权审批控制是银行内部控制的基本控制手段。

A.正确

B.错误

参考答案：B

第880题 理财产品宣传销售文本应当全面、客观反映理财产品的重要特性和与产品有关的重要事实，语言表述应当真实、准确和清晰，不得有下列( )情形。

A.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏

B.违规承诺收益或者承担损失

C.夸大或者片面宣传理财产品，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等与产品风险收益特性不匹配的表述

D.登载单位或者个人的推荐性文字

E.在未提供客观证据的情况下，使用“业绩优良”“名列前茅”“位居前列”“最有价值”“首只”“ 最大”“最好”“最强”“唯一”等夸大过往业绩的表述

参考答案：ABCDE