第701题 （）是指通过制度安排、技术保障等措施，鼓励内部员工基于个人的良知、伦理与道德判断或公共利益的考虑，对其认为是违反了法律法规、监管规定或诚信道德准则的行为和主体进行举报。

A.合规培训与教育制度

B.合规问责机制

C.合规绩效考核机制

D.诚信举报机制

参考答案：D

第702题 商业银行客户信息管理“展业三原则”是指( )。

A.了解你的业务、了解你的客户、了解你的定位

B.了解你的业务、了解你的客户、尽职调查

C.了解你的渠道、了解你的客户、尽职调查

D.了解你的业务、了解你的市场、尽职调查

参考答案：B

第703题 下列行为符合银行业消费者权利保护的有( )。

A.不在营销产品和服务过程中以任何方式隐瞒风险、夸大收益，或者进行强制性交易

B.尊重银行业消费者的公平交易权，公平、公正制定格式合同和协议文本

C.尊重银行业消费者的个人金融信息安全权，采取有效措施加强对个人金融信息的保护

D.在产品销售过程中，严格区分自有产品和代销产品

E.不得随意增加收费项目或提高收费标准

参考答案：ABCDE

第704题 根据《中华人民共和国外资银行管理条例》，下列关于外国银行分行的表述，正确的有( )。

A.可以经营部分或全部外汇业务

B.与中资银行分行经营业务范围一致

C.目前只能做联络工作，还不能开展具体业务

D.可以经营除中国境内公民以外客户的人民币业务

E.与具有建立资格的法人银行经营业务范围一致

参考答案：AD

第705题 信托公司不得开展除同业拆入业务以外的其他负债业务，且同业拆入余额不得超过其净资产的（）。

A.10%

B.20%

C.30%

D.40%

参考答案：B

第706题 商业银行的董事会和高级管理层应当指定专门的部门负责市场风险的管理工作。

A.正确

B.错误

参考答案：A

第707题 商业银行建立内部监督机制的作用有( )。

A.可以及时发现内控缺陷

B.改善内控体系

C.促进企业内部控制不断健全

D.提高内部控制有效性

E.保障股东等利益相关者的权益

参考答案：ABCDE

第708题 银行的监管指标不包括（）。

A.资本充足

B.信用风险

C.流动性风险

D.投资风险

参考答案：D

第709题 内部环境是影响、制约银行内部控制制度建立与执行的各种内部因素的总和，是银行实施内部控制的基础，一般包括（　　）等。

A.管理结构

B.组织构架

C.人力资源

D.企业文化

E.规章制度

参考答案：BCDE

第710题 经济主体在与非本国居民进行国际经贸与金融往来时，由于别国政治、经济和社会等方面的变化而遭受损失的风险是指（　）。

A.政治风险

B.经济风险

C.社会风险

D.国家风险

参考答案：D

第711题 加强金融消费者权益保护工作有利于（ )。

A.防范金融风险的重要内容

B.化解金融风险的重要内容

C.帮助提升金融消费者信心

D.维护金融安全与稳定

E.促进社会公平正义

参考答案：ABCDE

第712题 在合规管理体系中，合规部门的基本职责包括( )。

A.持续关注法律、规则和准则的最新发展

B.监督董事会和高级管理层合规管理职责的履行情况

C.协助相关培训和教育部门对员工进行合规培训

D.贯彻执行合规政策，确保发现违规事件时及时采取适当的纠正措施

E.积极主动地识别和评估与商业银行经营活动相关的合规风险

参考答案：ACE

第713题 中央银行在金融市场上买卖证券的目的是（　　）。

A.调节货币供应量和利率

B.获取利润

C.投资商业银行

D.增加储备

参考答案：A

第714题 商业银行应按照( )原则规范固定资产贷款审批流程。

A.审贷分离、分级审批

B.审贷分离、联合审批

C.审贷结合、联合审批

D.审贷结合、分级审批

参考答案：A

第715题 银行业消费者一般性投诉处理的基本原则不包括（　）。

A.专业原则

B.合规谨慎原则

C.客观公正原则

D.以人为本原则

参考答案：D

第716题 ()应确定合规的基调，确立全员主动合规、合规创造价值等合规理念，在全行推行诚信与正直的职业操守和价值观念，提高全体员工的合规意识，促进商业银行自身合规与外部监管的有效互动。

A.银监会

B.董事会和高级管理层

C.董事会

D.高级管理层

参考答案：B

第717题 商业银行按照其存款的一定比例向中央银行缴存的存款指的是（　）。

A.存款准备金

B.法定存款准备金

C.超额存款准备金

D.基本存款准备金

参考答案：B

第718题 银行内部审计的目标不包括( )。

A.保证国家有关经济金融法律法规、方针政策、监管部门规章的贯彻执行

B.在银行业金融机构风险框架内，促使风险控制在可接受水平

C.改善银行业金融机构的运营，增加价值

D.提高银行风险管理水平，增加银行利润

参考答案：D

第719题 （　　）在形式上具有强制性、无偿性和固定性的特征。

A.税收

B.国债

C.政府投资

D.公共支出

参考答案：A

第720题 根据《银行业金融机构绩效考评监管指引》，要求银行业金融机构为落实监管要求和实现自身发展战略，通过建立考评指标、设定考评标准，对考评对象在所有期间的经营成果、风险状况及内控管理进行综合评价，并根据考评结果改进经营管理。

A.正确

B.错误

参考答案：B