第601题 银行绩效考评指标一般包括（　　）。

A.合规经营类指标

B.风险管理类指标

C.发展改革类指标

D.盈利潜力类指标

E.社会责任类指标

参考答案：ABE

第602题 中国银监会对加强案件防控、落实内审有关要求提出的具体要求不包括（　　）。

A.加强与监管部门的交流

B.对发现的风险或问题督促及时整改

C.及时向董事会提交全面的审计工作报告

D.将案件风险作为一项重要内容纳入各营业机构每年的风险评估

参考答案：C

第603题 下列关于债券回购的说法中，有误的一项是( )。

A.债券回购的最长期限为1年，利率由双方协商确定

B.债券回购是商业银行短期借款的重要方式，它还包括质押式回购与买断式回购

C.与纯粹以信用为基础的、没有任何担保的同业拆借相比，债券回购风险要低得多，对信用等级相同的金融机构来说，债券回购率一般低于拆借率

D.债券回购的交易量要远小于同业拆借

参考答案：D

第604题 新型货币政策工具中，以抵押方式发放的是（　）。

A.短期流动性调节工具

B.常备借贷便利

C.中期借贷便利

D.抵押补充贷款

参考答案：B

第605题 高级管理层负责执行（　　）制定的金融创新发展战略和风险管理政策。

A.董事会

B.股东大会

C.理事会

D.CEO

参考答案：A

第606题 消费金融公司向个人发放消费贷款不应超过客户风险承受能力且借款人贷款余额最高不得超过人民币( )万元。

A.5

B.10

C.15

D.20

参考答案：D

第607题 不良资产业务的作用及效果不包括（　）。

A.对金融风险的防范与化解发挥不可替代的作用

B.对产业结构调整发挥流动性弥补作用

C.对实体经济复苏发挥流动性弥补作用

D.对金融行业实现盈利发挥促进作用

参考答案：D

第608题 约束条件中的提款条件主要包括（）

A.合法授权

B.政府批准

C.资本金要求

D.监管条件落实

E.其他提款条件

参考答案：ABCDE

第609题 企业集团财务公司的核心业务不包括( )。

A.资产业务

B.负债业务

C.固有业务

D.中间业务

参考答案：C

第610题 从资金交易业务流程来看，资金交易不包括（　　）环节。

A.前台交易

B.中台风险管理

C.后台结算

D.柜台审核

参考答案：D

第611题 当中央银行需要增加货币供应量时，可利用公开市场操作卖出证券，增加商业银行的超额准备金，通过商业银行存款货币的创造功能，最终导致货币供应量的多倍增加。

A.正确

B.错误

参考答案：B

第612题 银行合规管理的绩效考核和问责通常分为两个层面：一是，对经营管理部门管理层和工作人员的考核问责，二是（　　）。

A.对合规部门董事会和监事会问责

B.对合规部门管理层和工作人员问责

C.对合规部门监事会和理事会问责

D.对合规部门股东会和工作人员问责

参考答案：B

第613题 管理声誉风险的最好办法是（）。

A.强化全面风险管理意识

B.改善公司治理和内部控制

C.预先做好应对声誉危机的准备

D.确保其他主要风险被正确识别和优先排序

E.改善公司合规管理流程

参考答案：BCD

第614题 上海证券交易所对所参与回购交易进行委托买卖的数量规定为（）。

A.申报单位为手

B.计价单位为每百元资金到期年收益

C.申报数量为100手或其整数倍

D.申报价格最小变动单位为0.005元或其整数倍

E.1000元标准券为1手

参考答案：ABCDE

第615题 银行客户管理的内容包括（）

A.收集客户信息

B.对客户进行分类分析，确定“金牌”客户

C.满足“金牌”客户差异化需求

D.改造“金牌”客户

E.做好客户联系取得客户信息反馈

参考答案：ABCDE

第616题 关于合规管理部门与内部审计部门的关系，下列选项中说法错误的是（）。

A.合规管理职能的履行情况应受到内部审计部门定期的独立评价

B.内部审计部门应负责商业银行各项经营活动的合规性审计

C.内部审计部门应随时将合规性审计结果告知合规负责人

D.商业银行合规管理职能应与内部审计职能不是分离的

参考答案：D

第617题 结合实际，实事求是；充分沟通，调整完善。做到考核有据、奖罚有理，及时、准确、公正，避免因非客观因素影响是指（ ）。

A.重要性原则

B.客观公正原则

C.分类考核原则

D.审慎性原则

参考答案：B

第618题 2008年国际金融危机后，国际银行监管机构和各国都进行了深刻的反思，并采取了一系列改革措施强化银行的( )。

A.稳健性

B.安全性

C.抵御风险能力

D.盈利能力

E.创新能力

参考答案：AB

第619题 自2015年5月1日起中国正式实行《存款保险条例》，中国人民银行负责存款保险制度实施。《存款保险条例》规定，存款保险实行限额偿付，最高偿付限额为人民币( )万元。

A.50

B.60

C.70

D.40

参考答案：A

第620题 以下不属于高级管理层的职责的是（）。

A.执行董事会决策

B.监督董事会及其成员履行内部控制职责

C.根据董事会确定的可接受的风险水平，制定系统的制度、流程和方法，采取相应的风险控制措施

D.建立和完善内部组织机构，保证内部控制的各项职责得到有效履行

参考答案：B