第321题 非银行金融机构包括（）

A.金融资产管理公司

B.企业集团财务公司

C.金融租赁公司

D.汽车金融公司

E.证券公司

参考答案：ABCD

第322题 下列属于间接融资工具的有（）。

A.国债

B.银行债券

C.公司股票

D.人寿保险单

E.银行承兑汇票

参考答案：BDE

第323题 五部委《企业内部控制基本规范》将（）的目标确定为“合理保证企业经营管理合法合规、资产安全、财务报告及相关信息真实完整，提高经营效率和效果，促进企业实现发展战略。”

A.内部控制

B.合法合规

C.内部稽核

D.公司治理

参考答案：A

第324题 在银行合规管理的操作中，董事会的职责不包括（）。

A.负责监督银行的合规风险管理

B.负责银行合规风险的有效管理

C.审批银行的合规政策，包括一份组建常设的、有效的合规部门的正式文件

D.对银行有效管理合规风险的情况每年至少进行一次评估

参考答案：B

第325题 （　　）是指商业银行内部控制应当坚持风险为本、审慎经营的理念，设立机构或开办业务均应坚持内控优先。

A.全覆盖原则

B.审慎性原则

C.制衡性原则

D.相匹配原则

参考答案：B

第326题 （　　）是商业银行时刻面临的，但又难以通过量化或可控的方法控制的风险，需要引起充分重视。

A.操作风险

B.声誉风险

C.市场风险

D.战略风险

参考答案：B

第327题 经济调节是金融市场最主要、最基本的功能。

A.正确

B.错误

参考答案：B

第328题 （　　），是指经国务院决定设立的收购国有银行不良贷款，管理和处置因收购国有银行不良贷款形成的资产的国有独资非银行金融机构。

A.金融资产管理公司

B.汽车金融公司

C.金融租赁公司

D.信托公司

参考答案：A

第329题 综合化经营指同一金融企业同时开展（　　）等多种金融业务。

A.银行

B.基金

C.股票

D.证券

E.保险

参考答案：ABDE

第330题 现代金融理论的三大支柱是( )。

A.时间价值

B.资产定价

C.内部控制

D.风险管理

E.资产配置

参考答案：ABD

第331题 绩效评价系统的评价对象包括( )。

A.银行本身

B.客户

C.银行产品或服务

D.产品

E.银行管理者

参考答案：AE

第332题 《商业银行法》规定，商业银行因（　　）而终止。

A.解散

B.被撤销

C.被宣告破产

D.接管

E.暂停经营

参考答案：ABC

第333题 货币政策中介目标和操作目标的选择标准包括( )。

A.可观测性

B.可控性

C.相关性

D.可比性

E.独立性

参考答案：ABC

第334题 以下选项中，不属于内部控制环境要求的是（）。

A.银行应建立完善的公司治理组织架构，分权制衡

B.银行应制定明确的内部控制政策，规定内部控制的原则和基本要求

C.应建立分工合理、职责明确、报告关系清晰的组织结构

D.银行应建立并保持信息交流与沟通的程序，应建立并保持必要的内部控制体系文件

参考答案：D

第335题 柜台业务主要操作风险成因包括（ ）。

A.轻视柜台业务内控管理和风险防范

B.规章制度和业务操作流程本身存在漏洞

C.柜台人员安全意识不强，缺乏岗位制约和自我保护意识

D.柜员工作强度大，但收入不高，工作缺乏热情和责任感

E.客户监管难度大

参考答案：ABCD

第336题 下列关于金融债券的特点，说法正确的有（　　）。

A.发行者有较大的主动权

B.盈利性较好

C.流动性较好

D.不必缴纳法定存款准备金

E.债券的流通性受市场发达程度的制约、管理当局的限制较松

参考答案：ABCD

第337题 （）是指经济发展的一定阶段，自身具有较高的成长性和创新性，对当前阶段的产业技术进步和产业结构升级转换有关键性的导向和推动作用，对经济增长具有很强的带动性和扩散性的产业。

A.战略产业

B.主导产业

C.新兴产业

D.衰退行业

参考答案：B

第338题 按照( )，对商业银行向个人客户和机构客户宣传推介、销售、办理申购、赎回的理财行为要规范，在产品开发中避免使用带有诱惑性、误导性和承诺性的称谓等。

A.《商业银行产品销售管理办法》

B.《商业银行理财产品管理办法》

C.《商业银行理财产品销售办法》

D.《商业银行理财产品销售管理办法》

参考答案：D

第339题 以券融资即债券持有人将手中持有的债券作为( )，以一定的利率取得资金使用权的行为。

A.抵押品

B.质押品

C.保证

D.担保

参考答案：A

第340题 下列属于非存款性负债业务创新的是（　　）。

A.投资账户

B.可转让支付命令账户

C.协定账户

D.次级债券

参考答案：D