第1401题 2015年新增贷款7．5万亿元，对应创造7．5万亿元存款。如果准备金率是20％，银行将有()万亿元的超额备付金因此被转成法定准备金。

A.1

B.1．5

C.5

D.6

参考答案：B

第1402题 市场上可得到的流动性监测指标类别不包括（）。

A.市场整体的信息

B.金融行业的信息

C.所有银行的信息

D.特定银行的信息

参考答案：C

第1403题 【2018年真题】下列事件可能引发商业银行声誉风险的有()。

A.网银系统出现故障，引发客户安全质疑

B.在银行办理业务排队时间过长，柜员服务态度恶劣

C.银行投资衍生产品遭受巨额损失

D.银行大量挪用客户存款

E.出售理财产品未事先告知潜在风险，使客户蒙受巨大损失

参考答案：ABCDE

第1404题 下列不属于战略风险流程的是()。

A.战略风险识别

B.外部审计

C.战略风险评估

D.监测和报告

参考答案：B

第1405题 【2014年真题】商业银行采用的内部模型计量市场风险时，应当采用压力测试进行补充，因为市场风险内部模型( )。

A.只能反映资产组合的构成及其对价格波动的敏感性

B.不能计量非交易业务中的市场风险

C.未能涵盖价格剧烈波动可能对银行造成的重大损失

D.置信水平无法达到监管要求

参考答案：C

第1406题 下列关于区域风险限额管理的说法中，正确的是()。

A.我国区域风险限额都是作为指导性的弹性限额

B.国外银行一般会对一个国家内的某一区域设置区域风险限额

C.在我国，区域风险限额管理和国家风险限额管理基本一致

D.我国在一定时期内实施区域风险限额管理是有必要的

参考答案：D

第1407题 【2013年真题】经济资本是商业银行为应对未来一定时期内资产的_____而持有的资本，其规模取决于自身的_____和风险管理策略。（　）

A.预期损失；实际风险水平

B.非预期损失；实际风险水平

C.灾难性损失；预期风险水平

D.非预期损失；预期风险水平

参考答案：B

第1408题 【2018年真题】根据监管要求，第三支柱市场约束机制包括()。

A.监管机构对银行所披露的信息进行评估

B.健全的中介机构管理约束

C.完善的信息披露制度

D.良好的市场环境

E.有效的市场退出政策

参考答案：ABCDE

第1409题 某企业2015年销售收入20亿元人民币，销售净利率为14％，2015年初所有者权益为36亿元人民币，2015年末所有者权益为48亿元人民币，则该企业2015年净资产收益率为（?）。

A.6．00％

B.6．11％

C.6．33％

D.6．67％

参考答案：D

第1410题 【2014年真题】下列关于商业银行董事会对市场风险管理职责的表述，最不恰当的是( )。

A.负责确定本行可以承受的市场风险水平

B.负责督促高级管理层采取必要措施识别、计量、监测和控制市场风险

C.负责制定市场风险管理制度和程序

D.负责监督和评价市场风险管理的全面性、有效性

参考答案：C

第1411题 【2018年真题】假设某商业银行总资产为1000亿元，资产加权平均久期为6年，总负债900亿元，负债加权平均久期为5年，则该银行的资产负债久期缺口为()年。

A.1．5

B.-1．5

C.1

D.-1

参考答案：A

第1412题 下列属于声誉风险管理体系应当重点强调的内容是( )。

A.明确商业银行的战略愿景和价值理念

B.培养开放、互信、互助的机构文化

C.建立强大的、动态的风险管理系统，有能力提供风险事件的早期预警

D.只考虑股东的利益

E.明确记载的危机处理流程

参考答案：ABCE

第1413题 下列各项中，不属于内部欺诈事件是(　)。

A.多户头支票欺诈

B.内幕交易

C.交易品种未经授权(存在资金损失)

D.银行内部发生的环境安全性事件

参考答案：D

第1414题 商业银行的经营是在一定的社会环境下进行的，经营环境的变化，外部突发事件等都会影响商业银行的正常经营活动，甚至发生损失，下列属于引发操作风险的外部事件的有（　　）。

A.外部欺诈

B.错误监控

C.监管规定

D.供应商破产

E.政治风险

参考答案：ACDE

第1415题 商业银行战略风险管理的最有效方法是以风险为导向的战略规划和实施方案，其中的战略规划应当包括( )。

A.实施方案中所涉及的风险因素

B.与其他竞争对手战略实施方案的比较

C.实施方案的潜在收益以及可以接受的风险水平

D.尽可能包括实施方案的预期风险损失和财务分析

E.银行日常经营管理的规范

参考答案：ACD

第1416题 下列关于损失分布法的说法，不正确的有( )。

A.损失分布法模型需要对损失频率和严重度的概率分布函数分别进行估计

B.损失频率分布函数的估计主要是基于外部损失数据

C.损失严重度分布函数的估计应使用内、外部损失数据及情景分析数据

D.基于损失分布法构建高级计量法模型是目前国际银行的主流选择

E.损失分布法框架下，不需要计算VaR值

参考答案：BE

第1417题 商业银行的风险管理模式大体经历了四个阶段，依次是( )。

A.负债风险管理模式阶段——资产负债风险管理模式阶段——资产风险管理模式阶段——全面风险管理模式阶段

B.被动负债风险管理模式阶段——主动负债风险管理模式阶段——资产负债风险管理模式阶段——全面风险管理模式阶段

C.资产负债风险管理模式阶段——资产风险管理模式阶段——负债风险管理模式阶段——全面风险管理模式阶段

D.资产风险管理模式阶段——负债风险管理模式阶段——资产负债风险管理模式阶段——全面风险管理模式阶段

参考答案：D

第1418题 商业银行采用的担保方式不包括()。

A.留置

B.抵押

C.保证

D.口头承诺

参考答案：D

第1419题 【2012年真题】下列属于商业银行核心资本的有( )。

A.资本公积

B.长期次级债务

C.实收资本或普通股

D.损失准备缺口

E.盈余公积

参考答案：ACE

第1420题 【2013年真题】商业银行应当建立内部资本充足评估程序的报告体系，报告应至少包括（　）。

A.评估主要风险状况及发展趋势、战略目标

B.评估外部环境对资本水平的影响

C.评估实际持有的资本是否足以抵御主要风险

D.评估总体风险状况

E.提出确保资本能够充分覆盖主要风险的建议

参考答案：ABCE