第221题 在西方国家，参与股权投资基金的金融机构主要包括（）？一证券公司，二商业银行，三投资银行四，基金公司。

A.23

B.14

C.34

D.12

参考答案：A

解析：在西方国家，参与股权投资基金的金融机构主要包括商业银行和投资银行。

第222题

有资金实力的大型企业通常采取（）方式参与股权投资。

一，公司的形式进行创业投资或并购投资业务；二，通过信托计划形成的契约型股权投资基金；三，已购买私募信托的方式参与股权投资基金；四，参与专业基金管理人发起设立的股权投资基金。

A.123

B.14

C.134

D.234

参考答案：B

解析：

有资金实力的大型企业通常采取两种方式参与股权投资，一是自己出资，二是作为投资者。

第223题 我国投资于股权投资基金的工商企业包括（）等，一，国外企业，二，注册在我国的外资企业，三国有企业，四民营企业。

A.123

B.134

C.1234

D.234

参考答案：C

解析：投资于股权投资基金的工商企业，包括外国企业，注册在我国的外资企业，国有企业，民营企业等。

第224题 随着监管规则的逐步放宽，（）等金融机构正成为越来越重要的股权投资基金投资者，一保险公司，二商业银行，三证券公司，四基金子公司。

A.123

B.1234

C.34

D.234

参考答案：B

解析：随着监管规则的逐步放宽，保险公司，商业银行，证券公司，基金子公司等金融机构正成为越来越重要的股权投资基金投资者。

第225题 通常情况下，合格投资者是指具有一定（）一，风险识别能力，二，风险规避能力，三，风险承担能力，四风险转移能力。

A.123

B.134

C.13

D.234

参考答案：C

解析：合格投资者制度是指要求股权投资基金管理人只能像法律法规认可的符合一定标准的投资者募集资本，通常情况下，合格投资者是指具有一定风险识别能力和风险承担能力的投资者。

第226题 高净值个人投资者主要为（）的？一企业家，二大型企业高管，三娱乐及体育明星，四，刚进入社会的年轻人。

A.123

B.134

C.1234

D.234

参考答案：A

解析：高净值个人投资者主要分为企业家，大型企业高管，娱乐及体育明星

第227题 不同于一般的投资者，合格投资者往往（）一资本更雄厚。二，风险识别能力强，三，风险承受能力强，四，专业知识更为丰富。

A.123

B.134

C.1234

D.234

参考答案：C

解析：不同于一般的投资者，合格投资者往往资本更为雄厚，风险识别与承受能力更强，专业知识更为丰富。

第228题 相对于基金投资者，基金管理人聚于信息优势地位，掌握着关于基金（）等关系到投资者利益的信息，1投资项目质量二，投资规模大小三投资风险四，投资业绩。

A.123

B.134

C.13

D.234

参考答案：B

解析：基金投资者和基金管理人之间属于委托受托关系基金管理人负责进行资金的投资决策，但基金主要由基金投资者提供股权投资，基金管理人和投资者之间存在较为严重的信息不对称，基金管理人聚于信息优势地位，掌握着关于基金投资，项目质量，投资风险投资业绩等关系到投资者利益的信息，而基金投资者通常处于信息劣势地位。

第229题 我国《证券投资基金法》对合格投资者的定义是（）？一达到规定资产规模或者收入水平，二具有相应的风险识别能力和风险承担能力，三其资金送额认购金额不低于规定限额的单位和个人四是投资的基金份额达到某一最高要求。

A.123

B.1234

C.134

D.234

参考答案：A

解析：我国的合格投资者认定标准与其他主要国家的标准大致类似，按照我国《证券投资基金法》的规定，合格投资者是指达到规定资产规模或者收入水平，并且具有相应的风险识别能力和风险承担能力。及其金额份额认购金额不低于规定限额的单位和个人

第230题 西方国家的合格投资者标准经历了一些变化，现行合格投资者标准通常具备以下（）特点，一，原则要求投资者具有一定的风险识别能力和风险承担能力，二要求投资者认购的基金份额达到某一最低要求，三根据投资者的资金规模或收入水平判断其风险承担能力，是认可某些持有特定的金融牌照或其他大型专业投资基金及其高级管理人员为当然合格投资者。

A.123

B.1234

C.134

D.234

参考答案：B

解析：西方国家的合格投资者标准经历了一些变化，现行合格投资者通常具备以下几个特点，一是原则，要求投资或者具有一定风险识别能力和风险承担能力，二是要求投资者认购的基金份额达到某一最低要求，三是根据投资者的资产规模或收入水平判断其风险承担能力，四是可某些持有特定金融牌照或其他大型专业投资机构及其高级管理人员为合格投资者。

第231题 我国要求（）？应获得中国证监会基金销售业务资格企业成为中国证券投资基金业协会会员。

A.基金代销机构

B.基金代理机构

C.基金管理机构。

D.基金服务机构。

参考答案：A

解析：我国要求带销售机构应获得中国证监会基金销售业务资格，且成为中国证券投资基金业协会员。

第232题 募集机构及其从业人员不得从事（）等违法活动。

A.侵占基金财产和客户资金。

B.利用基金相关的未公开信息进行交易。

C.以上都是

D.以上都不对。

参考答案：C

解析：募集机构及其从业人员不得从事侵占资金财产和客户资金，利用基金相关的未公开信息进行交易等违法活动。

第233题

募集机构在募集阶段应与基金投资者关于基金合同及附属文件（）并就对法规可能影响到基金合同生效程序进行（）。

A.充分沟通，客观描述

B.快速制定，侧重评价

C.快速制定，侧重描述

D.充分沟通，侧重评价

参考答案：A

解析：

募集机构在募集阶段应与基金投资者关于基金合同及附属文件充分沟通，并就法律可能影响基金合同生效程序进行客观描述。

第234题

委托募集，是指基金发起人（ ）来完成资金募集工作。

Ⅰ.委 托第三方机构代为寻找投资人

Ⅱ.借用第三方的融资通道

Ⅲ.自行 寻找投资人

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

参考答案：A

解析：

委托募集，是指基金发起人委托第三方机构代为寻找投资人或借用第三方的融资通道来完成资金募集工作，并支付相应服务费或者“通道费”。

第235题 在完成基金风险揭示后，募集机构应当要求投资者提供必要的资产证明文件或（ ）。募集机构应当合理审慎地审查投资者是否符合基金合格投资者标准，依法履行反洗钱义务，并确保单只基金的投资者人数累计不得超过法律规定的特定数量。

A.收入证明

B.身份证

C.地址证明

D.税收收入

参考答案：A

解析：

在完成基金风险揭示后，募集机构应当要求投资者提供必要的资产证明文件或收入证明。募集机构应当合理审慎地审查投资者是否符合基金合格投资者标准，依法履行反洗钱义务，并确保单只基金的投资者人数累计不得超过法律规定的特定数量。

第236题

自行募集股权投资基金的，应根据投资者适当性的管理要求，采取问卷调查形式等方式，对投资者的（）和（）进行评估。

A.专业知识，收入情况

B.资产情况，家庭情况

C.操作能力，鉴别能力

D.风险识别能力，风险承担能力

参考答案：D

解析：

自行募集股权投资基金的，因根据投资者适当性管理要求，采取问卷调查等方式对投资者的风险识别能力和风险承担能力进行评估。

第237题 在向投资者推介私募基金之前，募集机构对投资者风险识别能力和风险承担能力进行评估，评估结果有效期最长不得超过（ ）年。

A.2

B.1

C.3

D.5

参考答案：C

解析：

根据《私募投资基金募集行为管理办法》投资者的评估结果有效期最长不得超过3年。

第238题 基金募集需要的资料有（）一，私募备忘录二收益分析报告三募集推介资料四尽职调查资料。

A.134

B.1234

C.234

D.124

参考答案：A

解析：基金募集所需主要资料有，私募备忘录，募集推介资料，尽职调查资料，基金条款书。

第239题 目前我国要求股权投资基金代销机构应获得（），且成为（）会员？

A.基金从业资格，中国证监会。

B.基金从业资格中国证券投资基金业协会

C.中国证监会基金销售业务资格，中国证券投资基金业协会。

D.中国证监会基金销售业务资格，中国证监会。

参考答案：C

解析：我国要求带销售机构应获得中国证监会基金销售业务资格，且成为中国证券投资基金业协会会员。

第240题

下列关于股权投资基金的募集流程的说法错误的是（）？

A.在基金路演期，基金管理人需准备募集推介资料，并分发私募备忘录。

B.基金管理人在投资者确认阶段需要鉴别个人基金投资者，并就最终条款展开的预先谈判，谈判基金合同和附属文件。

C.基金路演期基金管理员撰写基金私募备忘录。

D.基金管理人与基金投资者确定募集结束日期穿越最终文件并签署基金合同和附属文件，按照基金合同的约定履行出资义务。

参考答案：C

解析：

募集筹备期基金管理人撰写基金私募备忘录，并与可能投资的潜在投资者进行会晤评价筛选装备定向路演的对象。