第161题 合规负责人的基本职责不包括（）。

A.全面协调商业银行合规风险的识别和管理

B.监督合规管理部门根据合规风险管理计划履行职责

C.明确所有员工和业务条线需要遵守的基本原则

D.定期向高级管理层提交合规风险评估报告

参考答案：C

第162题 审计部门要及时向监管部门报告年度开展案件防控有关（）等内容。

A.实施总结

B.审计工作的计划

C.实施报告

D.审计过程中发现的重大问题

E.审计过程中发现的风险

参考答案：ABCDE

第163题 银行及非银行金融机构之间进行短期的、临时性的资金调剂所形成的市场是（ ）。

A.票据市场

B.回购市场

C.同业拆借市场

D.基金市场

参考答案：C

第164题 费率的类型主要包括（　　）。

A.担保费

B.承诺费

C.承兑费

D.银团安排费

E.开证费

参考答案：ABCDE

第165题 以下不属于商业银行内部控制应遵循的原则的是（）。

A.全覆盖原则

B.合法合规原则

C.审慎性原则

D.制衡性原则

参考答案：B

第166题 银行绩效是商业银行进行（ ）和改进经营绩效的依据，也是银行决策者进行科学决策的前提和基础，更是银行价值管理的重要战术。

A.自我管理

B.效益管理

C.自我反省

D.目标制定

参考答案：A

第167题 当中央银行降低再贴现率时，所要达到的政策调控目的是（）。

A.收缩市场货币供应量

B.促使市场利率相应上升

C.使整个社会的投资支出减少

D.促进经济增长

参考答案：D

第168题 下列关于与汽车消费相关的贷款说法错误的是（　　）。

A.汽车金融公司发放自用车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的80%

B.发放商用车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的70%

C.发放二手车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的50%

D.发放二手车贷款的贷款期限一般为1-5年，最长不得超过6年

参考答案：D

第169题 合规风险评估是银行合规风险管理框架中显而易见的、格外重要的纽带。

A.正确

B.错误

参考答案：B

第170题 金融稳定理事会成立后，取得的重大进展包括（）。

A.督促修改国际会计标准

B.加强宏观审慎监管

C.扩大监管范围

D.推进执行国际监管标准

E.加强金融监管国际合作

参考答案：ABCDE

第171题 银行业消费者权益保护工作应当（ ）

A.坚持以人为本，坚持服务至上，坚持社会责任

B.遵守公开交易的原则

C.履行公平对待银行业消费者的责任

D.向银行业消费者不公开信息的义务

参考答案：A

第172题 商业银行的全面风险管理模式体现了（　　）先进的风险管理理念和方法。

A.全球的风险管理体系

B.全面的风险管理范围

C.全程的风险管理过程

D.全新的风险管理办法

E.全员的风险管理文化

参考答案：ABCDE

第173题 商业银行内部控制应当与管理模式、业务模式、产品复杂程度、风险状况相适应，并根据情况变化及时进行调整，这体现了商业银行内部控制的（　　）原则。

A.制衡性原则

B.审慎性原则

C.相匹配原则

D.全覆盖原则

参考答案：C

第174题 以下说法正确的是（ ）

A.银行业金融机构可以向第三方提供个人金融信息

B.银行业金融机构不用区分自有产品和代销产品

C.公平公正制定格式合同和协议文本

D.可以篡改银行业消费者个人金融信息

参考答案：C

第175题 下列关于票据行为的表述，错误的是（）。

A.承兑为汇票所独有的行为

B.偷窃票据不能称做出票行为

C.保证使用于汇票和本票

D.背书只能在汇票上进行

参考答案：D

第176题 （　　）是我国经济体制和金融体制改革的产物，是我国金融体系中具有中国特色的一类非银行金融机构。

A.财务公司

B.证券公司

C.期货公司

D.保险公司

参考答案：A

第177题 同业借款业务最长期限自提款之日起不得超过（　　）。

A.3个月

B.6个月

C.1年

D.3年

参考答案：D

第178题 商业银行的操作风险是可以避免的。

A.正确

B.错误

参考答案：B

第179题 银行绩效考评的原则包括（ ）。

A.重要性原则

B.客观公正原则

C.分类考评原则

D.独立原则

E.审慎性原则

参考答案：ABCE

第180题 外部事件引发的操作风险包括（　　）。

A.外部欺诈盗窃

B.洗钱

C.内部欺诈

D.违反系统安全

E.监管规定

参考答案：ABE