第1281题 个人理财业务的风险管理应包括( )的管理。

A.商业银行在提供理财服务过程中面临的法律风险

B.商业银行在提供理财服务过程中面临的操作风险

C.商业银行在提供理财服务过程中面临的声誉风险

D.理财计划或产品包含的相关交易工具的市场风险

E.理财计划或产品包含的相关交易工具的信用风险

参考答案：ABCDE

第1282题 公司分配当年税后利润时，应当提取利润的( )列入公司法定公积金。

A.15%

B.10%

C.25%

D.35%

参考答案：B

第1283题 金融市场中介分为交易中介和服务中介，则按这种划分方式，下列机构中有一个机构的性质与其他机构不同，这一机构是( )。

A.深圳证券交易所

B.美国标准普尔公司

C.普华永道会计师事务所

D.天元律师事务所

参考答案：A

第1284题 【2018年真题】在生命周期内，个人或家庭决定其目前的消费和储蓄需要综合考虑的因素有()。

A.退休时间

B.工作时间

C.可预期开支

D.现在收入

E.将来收入

参考答案：ABCDE

第1285题 个人理财业务是建立在( )基础之上的银行业务。

A.法定代理关系

B.委托代理关系

C.存款业务关系

D.贷款业务关系

参考答案：B

第1286题 下列对股票和债券特征的比较，不正确的是()。

A.股票的期限是不确定的，债券通常有确定的到期日

B.普通股票所有者可以参与公司决策，债券持有者则通常无此权利

C.股票不具有偿还性，而债券到期时发行人必须偿还债券本息

D.股票和债券都是权益证券

参考答案：D

第1287题 【2015年真题】孩子10年后读大学，届时大学学费为每年2万元，连续四年，教育金投资产品的年报酬率为6%，如果采用现在一次性投资的方式，约需要投资( )元。（不考虑学费成长率，学费是年初用，投资为年末投入）

A.45913

B.38671

C.40991

D.73460

参考答案：D

第1288题 民事法律活动应当遵循的原则包括( )。

A.公正、公平、互惠、互利原则

B.自愿、公平、互惠、互利原则

C.公正、公平、等价有偿、诚实信用原则

D.自愿、公平、等价有偿、诚实信用原则

参考答案：D

第1289题 某银行近期推出一款理财产品“人民币资金信托理财计划--新股随心打”，该产品的期限为1年，到期一次还本付息，持有到期者预期年收益率有望达4.0%N12.0%。该理财产品对理财本金及收益风险的提示为：“新股申购产生的理财本金及收益损失的风险由投资人自行承担，银行不承担还本付息的责任。”以下说法中正确的有( )。

A.该理财计划属于保证收益理财计划

B.该理财计划属于非保本浮动收益理财计划

C.银行有权提前终止理财计划

D.到期后，投资者一定能够获得12.0%的年收益率

E.到期后，投资者的本金可能会受到损失

参考答案：BCE

第1290题 我国对个人结汇和境内个人购汇实行年度总额管理，目前年度总额为每人每年等值(　)。

A.5万元人民币

B.10万元人民币

C.5万美元

D.10万美元

参考答案：C

第1291题 按照《保险法》的规定，下列说法中，不正确的是（ ）。

A.《保险法》不仅调整保险组织，还调整保险行为

B.保险经纪人只能由个人担任

C.保险代理人可以是单位

D.同一保险代理人在代为办理人寿保险业务时，不得同时接受两个以上保险人的委托

参考答案：B

第1292题 银行员工孙某偶然发现同事以低于规定利率向客户发放贷款，在这种情况下，孙某不应( )。

A.提示、制止同事的不当行为

B.向所在机构有关部门汇报

C.向其他同事披露

D.向监管部门举报

参考答案：C

第1293题 【2015年真题】一般而言，下列关于债券的表述，错误的是( )。

A.债券价格与市场利率反向变动，当利率上涨时，债券价格下跌

B.当市场利率上升时，投资债券的再投资收益下降

C.公司债券的违约风险一般可通过信用评级表示

D.发生通货膨胀时，投资债券的利息收入和本金的购买力都会受到不同程度的影响

参考答案：B

第1294题 下列关于电子式储蓄国债特点的描述，正确的有()。

A.方便国债投资者，提高了国债发行效率

B.具有方便、灵活的优点

C.以电子方式记录债权

D.具有便捷性

E.需要投资者开立个人国债托管账户

参考答案：ABCDE

第1295题 理财师采用“电话沟通”方式了解客户时，应注意的原则有()。

A.以客户为中心，以了解客户并与其建立长期互信的关系为提供专业化服务的前提

B.熟练掌握和应用与客户沟通、服务的技巧

C.在为客户提供理财服务时应将产品销售和销售业绩的完成放在第一位

D.即使做出漂亮的理财规划书或有不错的产品推荐，理财师也需要善于沟通表达，成功有效地让客户了解和接受

E.牢记了解客户及其需求不是一时一地的事情，切不可急功近利，这是一项长期的工作

参考答案：ABDE

第1296题 家庭成熟期的收入与支出表现为（）。

A.支出随家庭成员增加而上升

B.支出随家庭成员固定而趋于稳定

C.事业发展和收入达到巅峰，支出随家庭成员减少而降低

D.收入以理财收入为主

参考答案：C

第1297题 下列债券不可上市流通的是（?）。

A.记账式国债

B.凭证式国债

C.金融债券

D.无记名(实物)国债

参考答案：B

第1298题 【2012年真题】投资者在开放式基金募集期间购买基金、在开放式基金存续期间购买基金和在开放式基金存续期间将基金份额卖回给基金本身的行为分别叫( )。

A.认购、赎回和申购

B.申购、认购和赎回

C.认购、申购和赎回

D.赎回、申购和认购

参考答案：C

第1299题 委托代理终止的情形包括（ ）。

A.代理人丧失民事行为能力

B.作为被代理人或者代理人的法人终止

C.被代理人取消委托或者代理人辞去委托

D.代理期间届满或者代理事务完成

E.代理人死亡人

参考答案：ABCDE

第1300题 【2012年真题】在很多年前，陈先生因为投资股票遭受损失，再也不愿意投资股票，此外因为上班忙，对于理财师小王推荐的一些非保本收益理财产品也不大感兴趣。请问陈先生对待风险的态度为( )。

A.无法判断

B.风险偏好型

C.风险厌恶型

D.风险中立型

参考答案：C