第1121题 【2014年真题】商业银行应当建立健全销售人员资格考核、继续培训、( )等管理制度。

A.实践指导

B.定期交流

C.跟踪评价

D.跟踪分析

参考答案：C

第1122题 【2015年真题】根据代理权产生的依据不同对代理进行分类，其中不包含( )。

A.法定代理

B.指定代理

C.合同代理

D.委托代理

参考答案：C

第1123题 理财师开展业务时，()是了解客户、收集信息的最好时机。

A.开户

B.调查问卷

C.面谈沟通

D.电话沟通

参考答案：A

第1124题 正确分析客户的( )是下一阶段的财务规划和投资组合的基础。

A.现金流量表

B.未来现金流量表

C.损益表

D.资产负债表

参考答案：D

第1125题 个人理财业务的风险管理应包括( )。

A.理财产品包含的相关交易工具的流动性风险

B.理财产品包含的相关交易工具的市场风险

C.商业银行进行有关投资操作面临的操作风险

D.综合理财服务中面临的法律风险

E.商业银行在提供个人理财顾问服务过程中面临的声誉风险

参考答案：ABCDE

第1126题 债券的收益来源包括（　　）。

A.利息收益

B.资本利得

C.债券本金的再投资收益

D.债券利息的再投资收益

E.利润率

参考答案：ABD

第1127题 按照《个人外汇管理办法》和《个人外汇管理办法实施细则》，居民个人年度购汇总额为每人每年等值（　）万美元。

A.5

B.10

C.15

D.2

参考答案：A

第1128题 外资银行营业性机构经营规定业务范围内的人民币业务的应当一定的条件，下列（　　）说法不正确。

A.提出申请前在中华人民共和国境内开业3年以上

B.提出申请前在中华人民共和国境内开业5年以上

C.提出申请前2年连续盈利

D.需经经国务院银行业监督管理机构批准?

参考答案：B

第1129题 保险原则是在保险发展的过程中逐渐形成并被人们公认的基本原则，其不包括()。

A.保险利益原则

B.转移风险原则

C.近因原则

D.损失补偿原则

参考答案：B

第1130题 下列不属于对个人理财业务产生直接影响的微观因素的是( )。

A.黄金市场

B.保险市场

C.商品市场

D.金融市场

参考答案：C

第1131题 中国大陆最具规模及增长潜力的个人理财业务客户群体是

A.激进自主型个人投资者

B.稳健委托型个人投资者(中产阶级)

C.高端的私人银行客户

D.普通大众客户

参考答案：B

第1132题 一般而言，债券价格与到期收益率成（），债券价格越高，从二级市场买入债券的投资者所得到的实际收益率（）。

A.正比，越低

B.反比，越低

C.反比，越高

D.正比，越高

参考答案：B

第1133题 上海黄金交易所有的规格有（　　）。

A.99.99%

B.99.95%

C.99.9%

D.99.5%

E.99%?

参考答案：ABCD

第1134题 以下哪些为银行从业人员的从业基本准则：( )。

A.诚实信用

B.守法合规

C.保护商业秘密与客户隐私

D.专业胜任与勤勉尽责

E.公平竞争

参考答案：ABCDE

第1135题 【2013年真题】银行理财产品宣传材料中应充分揭示产品风险，说明（　）投资情形。

A.一般情况下的

B.以往同类产品的

C.最不利的

D.最好的

参考答案：C

第1136题 刚开始访问一些具有代表性的客户样本并不能做到（　　）。

A.判断客户对问卷的认可程度，以便在后续实施阶段进一步修改、润色

B.测试客户不同访问方式的有效性(面对面、电话、书面、通过电子邮件和网站)

C.判断客户的等级

D.对目前的客户满意水平有一个客观认识并确定改进水平?

参考答案：C

第1137题 客户家庭的收支与资产负债状况属于客户的(　　)。

A.基本信息

B.财务信息

C.定性信息

D.人生规划

参考答案：B

第1138题 某投资者购买了由两项理财产品构成的投资组合，其中1号理财产品的预期收益率为20%，在投资组合中所占比例为40%，2号理财产品的预期收益率为15%，在投资组合中所占比率为60%，则该投资组合的预期收益率为( )。

A.17.5%

B.17%

C.35%

D.20%

参考答案：B

第1139题 根据我国《证券法》规定，下列不属于证券交易内部信息的知情人是( )。

A.发行股票的公司的监事

B.持有公司1%股份的股东

C.中国证监会的工作人员

D.承销其股份的证券公司

参考答案：B

第1140题 商业银行开展个人理财业务，可由银行业监督管理机构依据《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定实施处罚的情形包括(　)。

A.利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的

B.挪用单独管理的客户资产的

C.违反规定销售未经批准的理财计划或产品的

D.将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的

E.提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的

参考答案：CDE