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基金从业资格-证券投资基金基础知识题库(1042题)
A.资产收益之间的相关性不影响投资组合的风险
B.资产收益之间的相关性影响投资组合的预期收益率
C.资产收益之间的相关性会影响投资组合的风险，但不影响投资组合的预期收益率
D.资产收益之间的相关性不影响投资组合的风险，也不影响投资组合的预期收益率
参考答案：C
解析：
资产收益之间的相关性会影响投资组合的风险，而不会影响投资组合的预期收益率。
A.正态分布是最重要的一类连续型随机变量分布
B.正态分布距离均值越近的地方数值越集中，而在离均值较远的地方数值则很密集
C.正态分布密度函数的显著特点是中间高两边低，由中间(X=μ)向两边递减，并且分布左右对称，是一条光滑的“钟形曲线”
D.如果频率直方图呈现出钟形特征，可认为该变量大致服从正态分布
参考答案：B
解析：
正态分布距离均值越近的地方数值越集中，而在离均值较远的地方数值则很稀疏。故B项错误。
第83题
在基金投资管理领域中，我们经常应用（）来作为评价基金经理业绩的基准。
A.高位数
B.分位数
C.中位数
D.标准差
参考答案：C
解析：
在基金投资管理领域中，我们经常应用中位数来作为评价基金经理业绩的基准。
第84题
如果X的取值无法一一列出，可以遍取某个区间的任意数值，则称为（）。
A.离散型随机变量
B.分布型随机变量
C.连续型随机变量
D.中断型随机变量
参考答案：C
解析：
如果X的取值无法一一列出，可以遍取某个区间的任意数值，则为连续型随机变量。
第86题
正态分布的（）可以用来评估投资或资产收益限度或者风险容忍度。
A.中位数
B.分位数
C.标准差
D.方差
参考答案：B
解析：
正态分布的分位数可以用来评估投资或资产收益限度或者风险容忍度。
第87题
很多情况下，我们不仅需要了解数据的期望值和平均水平，还要了解这组数据分布的离散程度。数据分布越散，其波动性和不可预测性（）。
A.越强
B.越弱
C.没有影响
D.视情况而定
参考答案：A
解析：
很多情况下，我们不仅需要了解数据的期望值和平均水平，还要了解这组数据分布的离散程度。分布越散，其波动性和不可预测性也就越强。
第88题
公司的资本结构是指( )。
A.公司资本投入与劳动投入之比
B.公司债权资本与权益资本的比例
C.公司资产的组成
D.公司是资本密集型还是劳动密集型
参考答案：B
解析：
资本结构是指企业资本总额中各种资本的构成比例。最基本的资本结构是债权资本和权益资本的比例，通常用债务股权比率或资产负债率表示。
第89题
股票拆分对（ ）没有影响。
A.每股盈余
B.股票价格
C.每股面值
D.股东权益总额
参考答案：D
解析：
股票拆分对公司的资本结构和股东权益不会产生任何影响，一般只会使发行在外的股票总数增加，每股面值降低，并由此引起每股收益和每股市价下降，而股东的持股比例和权益总额及其各项权益余额都保持不变。
A.A.杠杆公司
B.B.无杠杆公司
C.C.全资子公司
D.D.无负债公司
参考答案：B
解析：有负债的公司被称为杠杆公司。一个拥有100%权益资本的公司被称为无杠杆公司，因为它没有债权资本。
第91题 （）同时考虑“锐盾效应”和“破产成本”，认为最佳资本结构存在且应该是负债和所有者权益之间的一个均衡点
A.A.代理理论
B.B.权衡理论
C.C.无税MM理论
D.D.有税MM理论
参考答案：B
解析：20世纪70年代，学术界提出对负债带来的收益与风险进行适当平衡来确定企业价值的权衡理论，认为随着企业债务增加而提高的经营风险和可能产生的破产成本，会增加企业的额外成本，而最佳的资本结构应当是负债和所有者权益之间的一个均衡点，这一均衡点就是最佳负债比率。
第92题
股权投资的风险更大，要求更（）的风险溢价，其收益应该（）于债权投资的收益
A.A.高；低
B.B.低；高
C.C.高；高
D.D.低；低
参考答案：C
解析：
当面临清算时，债权投资的清偿顺序先于股权投资，当剩余价值不够偿还权益资本时，股东只能收回一部分投资；更严重的是，可能损失所有投资。因此，股权投资的风险更大，要求更高的风险溢价，其收益应该高于债权投资的收益。
第93题
一家公司的总资产是1000万元，
其中有300万元的债权资本和700万元的权益资本，那么该公司的资本结构即包含30%的债务和70%的权益，该公司的资产负债率（）
A.A.25%
B.B.27%
C.C.30%
D.D.32%
参考答案：C
解析：最基本的资本结构是债权资本和权益资本的比例，通常用债务股权比率或资产负债率表示。该公司的资本结构即包含30%的债务和70%的权益，所以该公司的资产负债率是30%
第94题 普通股的现金流量权是（）
A.A.按公司表现和董事会决议获得分红
B.B.获得固定股息
C.C.获得承诺的现金流
D.D.获得本金和利息
参考答案：A
解析：普通股的现金流量权是按公司表现和董事会决议获得分红；B项，优先股的现金流量权是获得固定股息；C项，债券是获得承诺的现金流。D项，息票债券和定期存款是获得现金和利息。故本题选A选项。
第95题
最基本的资本结构是（）的比例。I债权资本II股权资本III基金资本IV权益资本
A.A.I、II
B.B.II、III
C.C.III、IV
D.D.I、IV
参考答案：D
解析：
最基本的资本结构是债权资本和权益资本的比例，通常用债务股权比率或资产负债率表示。
第96题 公司可以通过发行（）来筹集外部资本，支持公司运营。I 权益证券 II有价证券 III资产证券 IV债权证券
A.A.I、II
B.B.II、III
C.C.III、IV
D.D.I、IV
参考答案：D
解析：公司可以通过发行权益证券或债权证券来筹集外部资本，支持公司运营。
第97题 对普通股的说法中，正确的是（）。I普通股代表公司股份中的所有权份额II普通股的持有者享有股东的基本权利和义务III股东凭借股票可以获得公司的分红IV普通股股东无权参加股东大会和对特定事项进行投票
A.A.I、II、IV
B.B.I、II、III
C.C.I、II、III、IV
D.D.I、III、IV
参考答案：B
解析：普通股是股份有限公司发行的一种基本股票，代表公司股份中的所有权份额，其持有者享有股东的基本权利和义务。大公司通常有很多普通股股东。股东凭借股票可以获得公司的分红，参加股东大会并对特定事项进行投票。
第98题
在下列各项中，能够为企业筹集权益资金的方式有( )。 I 吸收直接投资；II利用留存收益；III融费租赁；IV利用商业信用
A.A.I、II
B.B.I、II、III
C.C.II、IV
D.D.I、III、IV
参考答案：A
解析：
企业的股权资本可以通过吸收直接投资、发行股票、利用留存收益等方式取得；融资租赁是债权资本的取得方式；利用商业信用是企业短期债权资金的一种来源。
第99题
普通股股东分配多少股利取决于（）。I、公司的经营成果II、公司的财务报表III、再投资需求IV、管理者对支付股利的看法
A.A.I、II、IV
B.B.I、II、III
C.C.II、III、IV
D.D.I、III、IV
参考答案：D
解析：
普通股股东有分配盈余及剩余财产的权利。但分配多少股利取决于公司的经营成果、再投资需求和管理者对支付股利的看法。优先股没有到期期限，无须归还股本，每年有一笔固定的股息，相当于永久年金(没有到期期限)的债券，但其股息一般比债券利息要高一些。
第100题
对优先股的说法中，正确的是（）。 I、优先受偿权 II、股息固定 III、优先认股权 IV、是一种权益证券
A.I、II、IV
B.I、II、III
C.I、II、III、IV
D.I、III、IV
参考答案：A
解析：
优先股和普通股一样代表对公司的所有权，同属权益证券。但优先股是一种特殊股票，它的优先权主要指：持有人分得公司利润的顺序先于普通股，在公司解散或破产清偿时先于普通股获得剩余财产。优先股的股息率往往是事先规定好的、固定的，它不因公司经营业绩的好坏而有所变动。