第201题
政策性银行金融债券发行申请应包括（）等内容，如需调整，应及时报中国人民银行核准。 Ⅰ.发行数量 Ⅱ.期限安排 Ⅲ.竞价方式 Ⅳ.发行方式
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ
参考答案：B
解析：
政策性银行金融债券发行申请应包括发行数量、期限安排、发行方式等内容，如需调整，应及时报中国人民银行核准。
第202题
我国在国际市场已发行的金融债券中期限最长的为（）年。
A.8
B.10
C.12
D.20
参考答案：C
解析：
我国在国际市场已发行的金融债券的期限均为中、长期，最短的为5年，最长的为12年，绝大多数采用公募方式发行。
第203题
记账式债券发行和交易的特点是发行效率高、成本低且（）。
A.流动性强
B.交易安全
C.灵活性高
D.收益性高
参考答案：B
解析：
记账式国债可以记名、挂失，安全性较高，同时由于记账式债券的发行和交易均采用无纸化，所以发行时间短，发行效率高，交易手续简便，成本低，交易安全。
第204题
承销商在承销记账式国债时，可以选择的分销方法有（）。 Ⅰ.场内不挂牌分销 Ⅱ.场内挂牌分销 Ⅲ.场外签订分销合同 Ⅳ.境外分销
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ
参考答案：C
解析：
记账式国债分销是指在规定的分销期内，国债承销团成员将中标的全部或部分国债债权额度销售给非国债承销团成员的行为。记账式国债采取场内挂牌、场外签订分销合同和试点商业银行柜台销售的方式分销。
第205题
下列关于我国混合资本债券的特征的说法中，错误的是（）。
A.自发行之日起10年后发行人具有1次赎回权
B.自发行之日起10年内不得赎回
C.自发行之日起10年内具有1次赎回权
D.期限在15年以上
参考答案：C
解析：
我国的混合资本债券的基本特征之一是：期限在15年以上，发行之日起10年内不得赎回。发行之日起10年后发行人具有1次赎回权，若发行人未行使赎回权，可以适当提高混合资本债券的利率。
第206题
公开发行公司债券，可以申请一次核准，分期发行。自中国证监会核准发行之日起，发行人应当在（）个月内完成首期发行，剩余数量应当在（ ）个月内发行完毕。 Ⅰ.6 Ⅱ.12 Ⅲ.24 Ⅳ.34
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ
参考答案：B
解析：
根据《公司债券发行与交易管理办法》的规定，公开发行公司债券，可以申请一次核准，分期发行。自中国证监会核准发行之日起，发行人应当在12个月内完成首期发行，剩余数量应当在24个月内发行完毕。
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：C
解析：
设置赎回条款最主要的功能是强制债券持有者积极行使转股权，因此又被称为加速条款。同时也能使发行公司避免市场利率下降后，继续向债券持有人按照较高的债券票面利率支付利息所蒙受的损失。第Ⅲ项属于设置强制性转换调整条款的目的；第Ⅳ项属于回售条款的作用。
第208题
一般来说，商业银行发行金融债券应具备（）条件。 Ⅰ.最近3年连续盈利 Ⅱ.贷款损失准备计提充足 Ⅲ.核心资本充足率不低于8% Ⅳ.最近3年没有重大违法、违规行为
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ
参考答案：B
解析：
商业银行发行金融债券应具备以下条件：①具有良好的公司治理机制；②核心资本充足率不低于4%；③最近3年连续盈利；④贷款损失准备计提充足；⑤风险监管指标符合监管机构的有关规定；⑥最近3年没有重大违法、违规行为；⑦中国人民银行要求的其他条件。根据商业银行的申请，中国人民银行可以豁免上述所规定的个别条件。
第209题
（ ）负责受理短期融资券的发行注册。
A.中国银监会
B.中国银行间市场交易商协会
C.中国人民银行
D.商务部
参考答案：B
解析：根据《银行间债券市场非金融企业短期融资指引》和《银行间债券市场非金融企业债务融资工具注册规则》的规定，中国银行间市场交易商协会负责受理短期融资券的发行注册。
第210题
我国发行的国际债券品种主要有（ ）。 Ⅰ.政府债券 Ⅱ.金融债券 Ⅲ.可转换公司债券 Ⅳ.熊猫债券
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
参考答案：D
解析：我国发行的国际债券品种主要有：①政府债券；②金融债券；③可转换公司债券。熊猫债券是境外机构在中国发行的以人民币计价的债券，它与日本的“武士债券”、美国的“扬基债券”均属于外国债券的一种。
第211题
下列关于中小非金融企业集合票据的说法中，错误的是（）。
A.任一企业单只集合票据注册金额不超过10亿元人民币
B.任一企业集合票据募集资金额不超过1亿元人民币
C.中小非金融企业发行集合票据，应在中国银行间市场交易商协会注册，一次注册、一次发行
D.中小非金融企业发行的集合票据在债权债务登记日的次一工作日即可在银行间债券市场流通转让
参考答案：B
解析：
中小非金融企业发行集合票据，应依据《银行间债券市场非金融企业债务融资工具注册规则》在中国银行间市场交易商协会注册，一次注册、一次发行。任一企业集合票据待偿还余额不得超过该企业净资产的40%，任一企业集合票据募集资金额不超过2亿元人民币，单只集合票据注册金额不超过10亿元人民币。
第212题
根据债券发行条款中是否规定在约定期限向债券持有人支付利息，债券可分为（）。 Ⅰ.息票累积债券 Ⅱ.附息债券 Ⅲ.零息债券 Ⅳ.实物债券
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ
参考答案：B
解析：
根据债券发行条款中是否规定在约定期限向债券持有人支付利息，债券可分为零息债券、附息债券、息票累积债券三类。
第213题
企业发行的短期融资券待偿还余额不得超过企业净资产的（）。
A.15%
B.25%
C.30%
D.40%
参考答案：D
解析：
根据《银行间债券市场非金融企业短期融资券业务指引》的规定，企业发行短期融资券应遵守国家相关法律法规，短期融资券待偿还余额不得超过企业净资产的40%。
第214题
商业银行发行金融债券应具备的条件有（）。 Ⅰ.具有良好的公司治理机制 Ⅱ.核心资本充足率不低于4％ Ⅲ.最近3年连续盈利 Ⅳ.最近3年利润连续增长
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：A
解析：
商业银行发行金融债券应具备的条件包括：①具有良好的公司治理机制；②核心资本充足率不低于4％；③最近3年连续盈利；④贷款损失准备计提充足；⑤风险监管指标符合监管机构的有关规定；⑥最近3年没有重大违法、违规行为；⑦中国人民银行要求的其他条件。
第215题
国际债券的发行人主要有（）。 Ⅰ.各国政府、政府所属机构 Ⅱ.银行或其他金融机构 Ⅲ.自然人 Ⅳ.工商企业
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
参考答案：D
解析：
国际债券的发行人主要是各国政府、政府所属机构、银行或其他金融机构、工商企业及一些国际组织等。第Ⅲ项，自然人只能是国际债券的投资者。
第216题
证券公司发行债券应当由（）制订方案。
A.发行人股东会
B.发行人董事会
C.发行人管理层
D.发行人聘请的主承销商
参考答案：B
解析：
证券公司发行债券应当由董事会制订方案，股东会对下列事项做出专项决议：①发行规模、期限、利率；②担保；③募集资金的用途；④发行方式；⑤决议有效期；⑥与本期债券相关的其他重要事项。
第217题
一般来说,商业银行发行金融债券应具备的条件有（）。 Ⅰ.最近3年连续盈利 Ⅱ.贷款损失准备计提充足 Ⅲ.核心资本充足率不低于8％ Ⅳ.最近3年没有重大违法、违规行为
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：B
解析：
商业银行发行金融债券应具备以下条件：①具有良好的公司治理机制；②核心资本充足率不低于4％；③最近3年连续盈利；④贷款损失准备计提充足；⑤风险监管指标符合监管机构的有关规定；⑥最近3年没有重大违法、违规行为；⑦中国人民银行要求的其他条件。根据商业银行的申请，中国人民银行可以豁免前款所规定的个别条件。
第218题
下列关于凭证式国债的说法中，错误的是（）。
A.采取“随买随卖”的方式进行交易
B.采取向购买人开具凭证式国债收款凭证的方式进行发售
C.利率按实际持有天数分档计付
D.凭证式国债是一种可上市流通的储蓄型债券
参考答案：D
解析：
凭证式国债是一种不可上市流通的储蓄型债券，由具备凭证式国债承销团资格的机构承销。
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
参考答案：A
解析：
根据《中华人民共和国证券法》的规定，凡有下列情形之一的，公司不得再次公开发行公司债券：①对已公开发行的公司债券或者其他债务有违约或者延迟支付本息的事实，且仍处于继续状态的；②违反《中华人民共和国证券法》的规定，改变公开发行公司债券所募资金用途的。
第220题
我国企业债券的发展大致经历的阶段有（）。 Ⅰ.萌芽期 Ⅱ.休眠期 Ⅲ.整顿期 Ⅳ.再度发展期
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：D
解析：
我国企业债券的发展大致经历了四个阶段：①萌芽期；②发展期；③整顿期；④再度发展期。