第541题

证券自营业务投资范围或者投资比例违反规定的，责令改正，给予警告，没有违法所得的，处以( )的罚款。

A.10万元以上20万元以下

B.20万元以上30万元以下

C.10万元以上30万元以下

D.20万元

参考答案：C

解析：

证券自营业务投资范围或者投资比例违反规定的，责令改正，给予警告，没收违法所得，并处以违法所得1倍以上5倍以下的罚款；没有违法所得的或者违法所得不足10万元的，处以10万元以上30万元以下的罚款。

第542题

证券公司从事证券自营业务的，建立健全自营账户的审核和稽核制度，严禁（）。

Ⅰ.出借自营账户

Ⅱ.以证券公司名义通过专用自营席位开展业务

Ⅲ.使用非自营席位变相自营

Ⅳ.账外自营

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案：D

解析：

证券公司从事证券自营业务的，建立健全自营账户的审核和稽核制度，严禁出借自营账户、使用非自营席位变相自营、账外自营。

第543题

证券公司未按照规定将证券自营账户报证券交易所备案的，责令改正，给予警告，没收违法所得，并处以违法所得( )的罚款。

A.1倍以上2倍以下

B.1倍以上3倍以下

C.1倍以上5倍以下

D.3倍以上5倍以下

参考答案：C

解析：

证券公司未按照规定将证券自营账户报证券交易所备案的，责令改正，给予警告，没收违法所得，并处以违法所得1倍以上5倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不足3万元的，处以3万元以上30万元以下的罚款。

第544题

在对客户征信调查过程中，对机构客户还款能力的考察主要包括(    )。

Ⅰ.近几年的经营状况     Ⅱ.反映偿债能力财务指标

Ⅲ.反映盈利能力财务指标 Ⅳ.反映变现能力财务指标

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ

参考答案：A

解析：在对客户征信调查过程中，对机构客户还款能力的考察主要包括近几年的经营状况、反映偿债能力财务指标、反映盈利能力财务指标、反映变现能力财务指标等。

第545题

证券研究报告主要包括涉及具体证券及证券相关产品的（）。

Ⅰ.上市公司价值分析报告

Ⅱ.行业研究报告

Ⅲ.投资策略报告

Ⅳ.投资风险报告

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

参考答案：D

解析：

根据《发布证券研究报告暂行规定》，证券研究报告主要包括涉及证券及证券相关产品的价值分析报告、行业研究报告、投资策略报告等。证券研究报告可以采用书面或者电子文件形式。

第546题

关于集合资产管理计划的估值，证券公司应该做到的是(    )。

Ⅰ.应当制定健全、有效的估值政策和程序

Ⅱ.应当定期对估值政策和程序执行效果进行评估

Ⅲ.保证估值公平、合理

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

参考答案：D

解析：

证券公司应当根据有关法律法规，制定健全、有效的估值政策和程序，并定期对其执行效果进行评估，保证集合资产管理计划估值的公平、合理。估值的具体规定，由中国证券业协会另行制定。

第547题

下列选项中，不属于基金信息在披露方面应遵循的基本原则的是( )。

A.真实性原则

B.准确性原则

C.准时性原则

D.完整性原则

参考答案：C

解析：

基金信息在披露方面应遵循的基本原则包括：①真实性原则；②准确性原则；③完整性原则；④及时性原则；⑤公平披露原则。真实性原则是基金信息披露最根本、最重要的原则。

第548题

证券公司为多个客户办理集合资产管理业务，下列表述正确的是（  ）。

Ⅰ.应当设立集合资产管理计划

Ⅱ.应与客户签订集合资产管理合同

Ⅲ.须将客户资产交由取得基金托管业务资格的资产托管机构托管

Ⅳ.须通过专门账户为客户提供资产管理服务

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅱ、Ⅲ

参考答案：A

解析：证券公司为多个客户办理集合资产管理业务，应当设立集合资产管理计划，与客户签订集合资产管理合同，将客户资产交由取得基金托管业务资格的资产托管机构托管，通过专门账户为客户提供资产管理服务。

第549题

金融债券存续期间，发行人应当于每年( )前向投资者披露年度报告且应当于每年()前披露债券跟踪信用评级报告。

A.6月30日；9月30日

B.6月30日；12月31日

C.4月30日；9月30日

D.4月30日；7月31日

参考答案：D

解析：

金融债券存续期间，发行人应当于每年4月30日前向投资者披露年度报告，年度报告应包括发行人上一年度的经营情况说明、经注册会计师审计的财务报告以及涉及的重大诉讼事项等内容。此外，发行人应当于每年7月31日前披露债券跟踪信用评级报告。

第550题

根据我国《证券法》的规定，下列不属于公司公开发行新股的条件是（）。

A.具备健全且运行良好的组织机构

B.最近3年持续盈利，平均总资产报酬率达到10%以上

C.具有持续盈利能力，财务状况良好

D.最近3年财务会计文件无虚假记载，无其他重大违法行为

参考答案：B

解析：

根据《中华人民共和国证券法》的规定，公司公开发行新股，应当符合下列条件：①具备健全且运行良好的组织机构；②具有持续盈利能力，财务状况良好；③最近3年财务会计文件无虚假记载，无其他重大违法行为；④经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件。

第551题

关于证券公司从事证券资产管理业务，下列做法正确的是（  ）。

A.使用客户资产进行不必要的证券交易

B.向客户做出保证其资产本金不受损失或者保证其取得最低收益的承诺

C.在证券自营账户与证券资产管理账户之间进行交易，且无充分证据证明已依法实现有效隔离

D.投资所产生的收益由客户享有，损失由客户承担

参考答案：D

解析：证券公司从事证券资产管理业务，不得有下列行为：①向客户做出保证其资产本金不受损失或者保证其取得最低收益的承诺；②接受一个客户的单笔委托资产价值，低于国务院证券监督管理机构规定的最低限额；③使用客户资产进行不必要的证券交易；④在证券自营账户与证券资产管理账户之间或者不同的证券资产管理账户之间进行交易，且无充分证据证明已依法实现有效隔离；⑤法律、行政法规或者国务院证券监督管理机构禁止的其他行为。投资所产生的收益由客户享有，损失由客户承担，证券公司可以按照约定收取管理费用。故选项D正确。

第552题

证券公司将其管理的客户资产投资于本公司及与本公司有关联方关系的公司发行的证券或承销期内承销的证券，或者从事其他重大关联交易的，应当做到(    )。

Ⅰ.遵循客户利益优先原则    Ⅱ.防范利益冲突

Ⅲ.事先取得客户的同意      Ⅳ.事后告知资产托管机构和客户

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案：B

解析：证券公司将其管理的客户资产投资于本公司及与本公司有关联方关系的公司发行的证券或承销期内承销的证券，或者从事其他重大关联交易的，应当遵循客户利益优先原则，事先取得客户的同意，事后告知资产托管机构和客户，同时向证券交易所报告，并采取切实有效措施，防范利益冲突，保护客户合法权益。

第553题

证券公司应当采取适当方式，向客户披露委托人提供的金融产品合同当事人情况介绍、金融产品说明书等材料，全面、公正、准确地介绍金融产品有关信息，充分说明金融产品的（）等主要风险特征，并披露其与金融合同当事人之间是否存在关联关系。

Ⅰ.信用风险

Ⅱ.购买人风险

Ⅲ.市场风险

Ⅳ.流动性风险

A.Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案：D

解析：

证券公司应当采取适当方式，向客户披露委托人提供的金融产品合同当事人情况介绍、金融产品说明书等材料，全面、公正、准确地介绍金融产品有关信息，充分说明金融产品的信用风险、市场风险、流动性风险等主要风险特征，并披露其与金融合同当事人之间是否存在关联关系。

第554题

客户信用资金账户是客户在存管银行开立的用于记载客户交存的担保资金的明细数据的账户，该账户是证券公司客户信用交易担保资金账户的( )级账户。

A.一

B.二

C.三

D.四

参考答案：B

解析：

客户信用资金账户是证券公司客户信用交易担保资金账户的二级账户，用于记载客户交存的担保资金的明细数据。

第555题

上市公司信息披露的主要内容有()。

Ⅰ.招股说明书

Ⅱ.上市公告书

Ⅲ.定期报告

Ⅳ.临时报告

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

参考答案：C

解析：

根据《上市公司信息披露管理办法》的规定，上市公司信息披露的主要内容包括：①招股说明书；②募集说明书；③上市公告书；④定期报告（年度报告、中期报告、季度报告）；⑤临时报告。

第556题

境内法人申请开立证券账户时，客户须填写（ ），并提交有效身份证明文件(企业法人营业执照或注册登记证书)及复印件或加盖发证机关确认章的复印件、经办人有效身份证明文件及复印件。

A.《自然人证券账户注册申请表》

B.《合伙企业等非法人组织证券账户注册申请表》

C.《机构证券账户注册申请表》

D.《证券账户注册资料查询申请表》

参考答案：C

解析：

境内法人申请开立证券账户时，客户须填写《机构证券账户注册申请表》，并提交有效身份证明文件(企业法人营业执照或注册登记证书)及复印件或加盖发证机关确认章的复印件、经办人有效身份证明文件及复印件。

第557题

证券公司集合计划销售结算资金是指（）。

Ⅰ.由证券公司及其推广机构归集

Ⅱ.在客户结算账户、集合计划份额登记机构指定的专用账户和集合计划资产托管账户之间划转

Ⅲ.集合计划份额参与、退出、现金分红等资金

Ⅳ.支付集合计划销售费用

A.Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

参考答案：D

解析：集合计划销售结算资金是指由证券公司及其推广机构归集的，在客户结算账户、集合计划份额登记机构指定的专用账户和集合计划资产托管账户之间划转的份额参与、退出、现金分红等资金。

第558题

证券公司应当至少( )向客户提供一次准确、完整的资产管理报告，对报告期内客户资产的配置状况、价值变动等情况做出详细说明。

A.每日

B.每月

C.每季度

D.每年

参考答案：C

解析：

根据《证券公司客户资产管理业务管理办法》的规定，证券公司应当至少每季度向客户提供一次准确、完整的资产管理报告，对报告期内客户资产的配置状况、价值变动等情况做出详细说明。

第559题

下列关于证券公司经营证券资产管理业务的说法，错误的是( )。

A.按定向资产管理业务管理本金的2%计算风险准备

B.按集合资产管理业务管理本金的1%计算风险准备

C.按专项资产管理业务管理本金的0.5%计算风险准备

D.按专项资产管理业务管理本金的0.05%计算风险准备

参考答案：D

解析：

证券公司经营证券资产管理业务，必须符合下列规定：①按定向资产管理业务管理本金的2%计算风险准备；②按集合资产管理业务管理本金的1%计算风险准备；③按专项资产管理业务管理本金的0.5%计算风险准备。故选项D说法错误。

第560题

在证券公司客户资产管理业务中，证券公司违反法律、行政法规的规定，因被中国证监会依法撤销证券资产管理业务许可、责令停业整顿，或者因(   )等原因不能履行职责的，证券公司应当按照有关监管要求妥善处理有关事宜。定向资产管理合同应当对此作出相应约定。

Ⅰ.停业  Ⅱ.解散

Ⅲ.撤销  Ⅳ.破产

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

参考答案：C

解析：根据《证券公司定向资产管理业务实施细则》的规定，证券公司违反法律、行政法规的规定，被中国证监会依法撤销证券资产管理业务许可、责令停业整顿，或者因停业、解散、撤销、破产等原因不能履行职责的，证券公司应当按照有关监管要求妥善处理有关事宜。定向资产管理合同应当对此作出相应约定。