第861题 下列哪些属于资本市场的特点( )

A.偿还期短、流动性强、风险小

B.偿还期短、流动性小、风险高

C.偿还期长、流动性小、风险高

D.偿还期长、流动性强、风险小

参考答案：C

第862题 根据《票据法》理论，票据被称为无因证券，其含义是指( )。［2015年10月真题］

A.取得票据无需合法原因，即便是盗窃罪而得的票据，持票人也享有票据权利

B.当事人签发、转让、承兑等票据行为须依法定形式进行

C.票据一经签发，其票据权利与基础关系相分离，无论基础关系是否存在或者是否有效，对票据权利的效力和行使都不产生影响，票据权利人对原因关系的取得无需说明

D.票据权利以票面记载为准，即使票据上记载的文义与记载人的真实意思有出入，也要以该记载为准

参考答案：C

第863题 市场风险的计量方法不包括（ ）。

A.缺口分析

B.久期分析

C.风险价值法

D.风险指数

参考答案：D

第864题 【2011年真题】下列关于银行业从业人员处理客户投诉的做法，正确的是( )。

A.不管客户的投诉是否合理，都不得轻慢其投诉

B.若在机构规定的投诉反馈期限内无法拿出意见，只能接受

C.应当及时地将处理的进展和结果告诉客户

D.应当耐心听取客户的投诉，事后若经过调查发现客户投诉不当，则不必反馈

E.不理会客户错误的投诉和建议

参考答案：AC

第865题 利率市场化形成机制应该包括（　）。

A.市场基准利率体系

B.风险内部控制体系

C.人事绩效考核机制

D.以中央银行政策利率为核心的利率调控机制

E.金融机构和企业的市场定价能力和利率风险管理能力

参考答案：ADE

第866题 以下关于中央银行票据的说法错误的是( )。

A.简称央行票据或央票

B.发行票据的目的是筹资

C.期限一般在3年以内的中短期债券

D.中国人民银行面向全国银行间债券市场成员发行的

参考答案：B

第867题 金融创新的四个“认识”原则中不包括 ( )

A.认识你的业务

B.认识你的风险

C.认识你的生存环境

D.认识你的客户

参考答案：C

第868题 可以使用保函的情况有（　　）。

A.银行借款?

B.授信额度?

C.融资租赁?

D.延期付款

E.预先付款?

参考答案：ABCDE

第869题 按照股票所代表的股东权利，股票可以分为( )。

A.普通股

B.记名股票

C.无记名股票

D.优先股

E.有面额股票

参考答案：AD

第870题 【2018年真题】小王是某银行的理财经理，目前该行新推出了一款非保本浮动收益理财产品。在此之前该行有一款与之类似的产品年回报率已实现5％，于是小王向客户介绍：“该产品是一款投资理财产品，预期收益大约为5％。”下列对该行为表述正确的是()。

A.小王的介绍突出了该产品的优势，且进行了有效的风险提示，客户更容易接受

B.小王的介绍透露了银行产品的内部信息，违反了商业保密原则

C.小王的介绍简明扼要，抓住了产品的特点，值得借鉴

D.历史不能代表未来，小王的推荐容易误导客户，违反了销售人员应客观、真实地向客户介绍银行产品和服务的原则

参考答案：D

第871题 根据《担保法》的规定，下列属于保证方式的是（　　）。

A.质押?

B.一般保证?

C.抵押?

D.担保?

参考答案：B

第872题 关于合同的法律约束力，下列说法正确的是( )。

A.无效合同自始没有法律约束力

B.可撤销合同在合同被撤销前效力待定

C.合同部分无效，则整个合同无效

D.无权处分合同权利人拒绝追认的，合同从拒绝追认时起无效

参考答案：A

第873题 【2014年真题】下列属于法律法规中程序性的规定范畴的是( )。

A.不得进行洗钱活动

B.法律、法规要求所有经营性、生产性企业依法照章纳税

C.商业银行开办代客境外理财业务必须向中国银行业监督管理委员会申请代客理财业务资格

D.法律、法规要求所有经营性、生产性企业要遵守会计原则

参考答案：C

第874题 下列关于中国邮政储蓄银行发展规划和市场定位的叙述，正确的是（　　）。

A.继续依托邮政网络经营

B.支持社会主义新农村建设

C.以批发业务和中间业务为主

D.实行市场化经营管理

E.中国邮政储蓄银行与其他商业银行形成互补关系

参考答案：ABDE

第875题 单位外汇存款账户包括( )。

A.单位外汇储蓄账户

B.境内单位外汇账户

C.境外单位外汇账户

D.单位经常项目外汇账户

E.单位资本项目外汇账户

参考答案：DE

第876题 下列关于董事监事履职评价说法正确的是（）。

A.商业银行应当每季度对所有在职董事进行履职评价被评

B.为不称职的董事，董事会、监事会应当组织会谈，向董事本人提出限期改进要求，如长期未能有效改进，商业银行应当更换董事

C.高级管理层是商业银行公司治理中的关键主体

D.根据董事的履职情况，依据评价结果将董事划分为称职、基本称职和不称职

参考答案：D

第877题 商业银行进行的债券回购属于（　　）。

A.借款业务

B.债券投资业务

C.托管业务

D.理财业务

参考答案：A

第878题 债券投资的收益公式正确的是（ ）。

A.名义收益率=票面利息/面值X100%

B.即期收益率=票面利息/购买价格X100%

C.持有期收益率=(出售价格-购买价格+利息)/购买价格X100%

D.即期收益率=(出售价格-购买价格+利息) /购买价格X100%

E.实际收益率=票面利息/面值X100%

参考答案：ABC

第879题 下列关于缺口管理的说法错误的是（　）。

A.缺口是指浮动利率资产和负债之间的差额

B.当预期利率会上升时，减少缺口

C.根据对于未来利率变动趋势和收益率曲线形状的预期，改变资产和负债的缺口

D.缺口管理又称为利率敏感性缺口管理法，是利率风险管理的重要工具

参考答案：B

第880题 下列( )不属于商业银行开展金融创新需要遵循的基本原则。

A.四个“认识”原则

B.公平竞争原则

C.信息充分披露原则

D.成本最低原则

参考答案：D