第521题 不属于金融机构反洗钱义务的是( )。

A.金融机构应当依照规定建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责

B.金融机构应当按照规定建立和实施客户身份识别制度

C.金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度，并于金融机构破产和解散时销毁客户资料和记录

D.金融机构应当按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度

参考答案：C

第522题 认定存单关系效力的形式要件不包括()

A.存单样式的真实性

B.存单持有人向金融机构交付存单所记载事项的真实性

C.存单版面的真实性

D.存单签章的真实性

参考答案：B

第523题 以下说法中正确的有( )。

A.禁止性规定属于法律明确规定不可以从事的行为

B.义务性规定是法律要求行为人必须履行的行为

C.程序性规定是指法律法规中有关从事某种活动必须按照一定程序履行审批或备案的规定

D.禁止性规定是法律要求行为人必须履行的行为

E.义务性规定是指法律法规中有关从事某种活动必须按照一定程序履行审批或备案的规定

参考答案：ABC

第524题 下列属于中国反洗钱监测分析中心履行的职责的有( )。

A.接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告

B.建立国家反洗钱数据库

C.按照规定向中国人民银行报告分析结果

D.要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告

E.经中国人民银行批准与境外有关机构交换信息、资料

参考答案：ABCDE

第525题 钱某持盗来的身份证及伪造的空头支票，骗取某音像中心VCD光盘4000张，支票票面金额4万元。对钱某骗取光盘行为的准确定性是( )。

A.钱某的行为构成金融凭证诈骗罪

B.钱某的行为构成票据诈骗罪

C.钱某的行为不构成犯罪

D.钱某的行为构成盗窃罪

参考答案：B

第526题 信用风险缓释功能可以体现为（　　）的降低。

A.违约概率

B.违约损失率

C.预期损失

D.违约风险暴露

E.有效期限

参考答案：ABD

第527题 【2013年真题】我国商业银行计算资本充足率时，应从资本中扣除的项目不包括（　）。

A.商誉

B.无形资产

C.商业银行对未并表金融机构的资本投资

D.商业银行对非自用不动产和企业的资本投资

参考答案：B

第528题 由债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务从而给银行带来损失的风险是（　　）。

A.市场风险

B.信用风险

C.声誉风险

D.操作风险

参考答案：B

第529题 每一个生产者都只是被动地接受市场价格，他们对市场价格没有任何控制的力量的市场是( )市场。

A.寡头垄断

B.垄断竞争

C.完全竞争

D.不完全竞争

参考答案：C

第530题 《中国银行业实施新监管标准指导意见》要求银行业金融机构改进贷款损失准备监管，贷款拨备率不低于（　　）。

A.4%

B.8%

C.2.5%

D.5%

参考答案：C

第531题 以下不属于商业贿赂行业的有（　）。

A.向存款客户提供钥匙扣等小纪念品

B.为获得客户存款，为客户报销各种费用

C.为获得客户贷款，以劳务费的名义向客户提供财物

D.在贷款业务中，主动向客户提出要求，为个人获得额外的不正当利益

参考答案：A

第532题 金融诈骗罪中具体罪名的共同特征包括( )。

A.主观上均具有非法占有目的

B.实施虚构事实、隐瞒真相等欺骗行为

C.受骗者因被骗而作出行为人期待的财产处分行为

D.受骗者或者其他人（被害人）遭受财产损失

E.采取暴力手段实施

参考答案：ABCD

第533题 根据风险控制要求，银行业从业人员了解客户应该了解其( )。

A.账户开立情况

B.资金调拨的用途

C.财务状况

D.业务状况

E.业务单据及客户的风险承受能力

参考答案：CDE

第534题 在银行为国际贸易提供的支付结算及带有贸易融资功能的支付结算方式中，通常使用（　）。

A.本票、汇款、信用证

B.本票、信用证、托收

C.汇款、信用证、托收

D.汇票、信用证、支票

参考答案：C

第535题 下列选项中，属于商业银行短期借款的是（）。

A.次级金融债券

B.向中央银行借款

C.混合资本债券

D.可转换债券

参考答案：B

第536题 在( )的情况下，银行业金融机构有权拒绝检查。

A.检查人员未出示检查通知书

B.检查人员未出示合法证件

C.检查人员只有1人

D.检查人员有2人

E.检查人员有3人

参考答案：ABC

第537题 一般用于非贸易结算或贸易从属费用的收款等用途的托收方式是（ ）。

A.光票托收

B.跟单托收

C.出口托收

D.进口托收

参考答案：A

第538题 商业银行组织构架的形式从内部管理模式划分，可分为（）。

A.以区域管理为主的总分行型组织构架

B.以业务线管理为主的事业部制组织构架

C.矩阵型组织构架

D.以成本为中心的组织构架

E.发展型组织构架

参考答案：ABC

第539题 下列属于中国人民银行职责的有( )。

A.发行人民币，管理人民币的流通

B.对银行业金融机构实行并表监督管理

C.经理国库

D.持有、管理、经营国家外汇储备、黄金储备

E.依法制定和执行货币政策

参考答案：ACDE

第540题 银行业从业人员的下列做法中，没有违反《银行业从业人员职业操守》中“兼职”规定的是()。

A.利用在银行从业的便利为自己与他人合办的咨询公司获得业务

B.担任银行业协会的顾问

C.将从事个人理财业务获得的客户信息赠送给所兼职单位的同事

D.每天将大部分精力投入到自己的兼职岗位上

参考答案：B