第1401题 在金融监管的基本原则中，( )是金融监管机构实施有效金融监管的基本前提。

A.适度竞争原则

B.外部监管与自律并重原则

C.依法监管原则

D.监管主体的独立性原则

参考答案：D

第1402题 西尔伯的约束诱致假说认为金融创新就是为了( )。

A.规避管制

B.寻求利润的最大化

C.制度变革

D.降低交易成本

参考答案：B

第1403题 商业银行资产负债管理中，下列中属于其进行资产负债管理的基本原理的有( )。

A.规模对称原理

B.结构对称原理

C.速度对称原理

D.目标互补原理

E.结构互补原理

参考答案：ABCD

第1404题 【2016年真题】根据缺口分析法，若某商业银行在未来一段时期内需要重新定价的资产大于负债．则在利率下降的情况下，该银行的利差收益会( )。

A.不变

B.扩大

C.减小

D.不确定

参考答案：C

第1405题 【2012年真题】在银行业监管中，现场检查的基础是（　）检查。

A.风险性

B.合规性

C.有效性

D.适宜性

参考答案：B

第1406题 中央银行的中间业务包括( )

A.货币发行

B.结清交换差额

C.证券买卖

D.办理异地资金转移

E.集中办理票据交换

参考答案：BDE

第1407题 【2015年真题】投资银行最本源、最基础的业务是（　　）。

A.信用贷款

B.证券承销

C.资产证券化

D.并购重组

参考答案：B

第1408题 【2017年真题】下列中央银行的职能中,属于“政府的银行”职能的是（）。

A.管理境内金融市场

B.制定实施货币政策

C.控制信用规模

D.代理国债发行

参考答案：D

第1409题 【2016年真题】关于证券投资基金的说法，错误的是( )。

A.无须托管，方便灵活

B.集合理财，专业管理

C.组合投资，分散风险

D.利益共享，风险共担

参考答案：A

第1410题 【2015年真题】货币工资和物价水平没有变化，但是居民实际消费水准却下降的通货膨胀属于 （　　）通货膨胀。

A.温和型

B.隐蔽型

C.爬行式

D.公开型

参考答案：B

第1411题 当金融体系和金融结构发生大量深刻变化的时候，就是( )。

A.金融工具创新

B.金融业务创新

C.金融制度创新

D.金融政策创新

参考答案：C

第1412题 【2015年真题】关于金融深化与经济发展之间关系的说法，错误的是（　　）。

A.金融深化与人均国民收入正相关

B.金融深化必然促进经济发展

C.失控的金融深化会破坏经济发展

D.金融深化程度又受到经济发展的影响

参考答案：B

第1413题 各有关主体按照市场机制，从事货币资金融通、交易的场所是( )。

A.资本市场

B.货币市场

C.金融市场

D.外汇市场

参考答案：C

第1414题 【2013年真题】根据麦金龙和肖对金融抑制表现的描述，在银行遵守贷款利率上限的情况下，金融抑制的主要危害有（　）。

A.导致利率、汇率过度波动

B.导致资源被错误配置

C.导致生产和投资结构不合理

D.导致可贷资金的非价格配给

E.导致生产者和投资者决策错误

参考答案：BCDE

第1415题 金融创新对于提高金融市场运作效率的积极作用体现在( )。

A.提高了市场价格对信息反映的灵敏度

B.增加了可供选择的金融工具类型

C.增强了防范非系统风险的能力

D.避免金融创新中出现的泡沫经济

E.有效预防过度投机

参考答案：ABC

第1416题 按持股对象针对性，并购可以分为( )。

A.横向并购

B.纵向并购

C.混合并购

D.要约收购

E.协议收购

参考答案：DE

第1417题 再贴现作为货币政策工具运用的前提条件是( )。

A.票据融资业务发展水平高

B.再贴现率低于市场利率

C.再贴现率高于市场利率

D.商业银行要以再贴现方式向中央银行借款

E.票据融资业务发展水平低

参考答案：ABD

第1418题 我国的公开市场操作中，中国人民银行向一级交易商卖出有价证券，并约定在未来待定日期买回有价证券，这种交易行为称为( )。

A.现券买断

B.现券卖断

C.正回购

D.逆回购

参考答案：C

第1419题 信托业务操作风险管理策略包括( )

A.加强内控制度建设和落实

B.合理设置体现制衡原则的岗位职责

C.建立完善的授权制度

D.严格落实担保等措施

E.严格按照业务流程、制度规定和相应程序开展信托业务

参考答案：ABC

第1420题 【2011年真题】如果中国政府在美国纽约发行—笔美元债券，则该笔债券属于（　）的范畴。

A.外国债券

B.猛犬债券

C.武士债券

D.欧洲债券

参考答案：A