第641题 下列各项中，包括期货基金、期权基金、认股权证基金等的高风险基金是（　　）；?

A.货币市场基金?

B.指数基金?

C.衍生证券投资基金?

D.上市开放式基金?

参考答案：C

第642题 由于基金管理人投资理财能力低下而影响基金收益水平，这种风险属于（　　）。

A.道德风险

B.管理能力风险

C.技术风险

D.市场风险?

参考答案：B

第643题 【2013年真题】不存在再投资风险的金融工具有（　）。

A.可转换债券

B.股票

C.无息票债券

D.附息债券

参考答案：C

第644题 【2012年真题】下列说法正确的有（ ）。

A.有效的证券公司内部控制可以完全保障客户和证券公司资产的安全、完整

B.为实现规模操作，获取最大利益，证券公司受托投资管理业务应与自营业务合并运作

C.有效的内部控制应为证券公司防范经营风险和道德风险提供合理保证

D.为合理有效控制风险，证券公司前台业务运作应与后台管理支持充分分离

参考答案：C

第645题 证券公司设立子公司，实行（　　）。

A.报备制

B.审批制

C.注册制

D.备案制

参考答案：B

第646题 流动性风险控制指标主要有( )。

A.资产负债率

B.净资产利润率

C.流动性比率

D.净稳定资金率

参考答案：D

第647题 在资产组合理论中，最优证券组合为( )。

A.有效边界上斜率最大的点

B.无差异曲线与有效边界的交叉点

C.无差异曲线与有效边界的切点

D.无差异曲线上斜率最大的点

参考答案：C

第648题 根据发行主体的不同，债券可以分为（　　）。

A.实物债券、凭证式债券和记账式债券

B.零息债券、附息债券和息票累积债券

C.政府债券、金融债券和公司债券

D.中央债券和地方债券

参考答案：C

第649题 道?琼斯股价平均指数被视为最具权威性的股价指数，其原因在于（　　）。?

A.该指数历史悠久?

B.采用的65种股票都是世界上第一流大公司的股票?

C.指数由《纽约日报》及时而详尽报导?

D.不断地以新生的更有代表性的股票取代那些已失去活力的股票，使其更具代表性，比较好地与在纽约证券交易所上市的2000多种股票变动同步?

参考答案：ABD

第650题 下列关于证券公司的分类监管制度的说法，正确的是（　　）。

A.以净资本为基准

B.以扶优限劣为核心

C.以提高风险管理能力为目的

D.以市场准入和监管措施为依据

参考答案：A

第651题 证券经营机构可以利用（　　）进行证券投资。

A.借贷资金

B.自有资本

C.营运资金

D.受托投资资金

参考答案：BCD

第652题 【2013年真题】在我国基金份额持有人大会可以对（　）等重大事项审议决定。

A.更换基金管理人

B.出具业绩报告

C.更换基金托管人

D.基金扩募

参考答案：ACD

第653题 证券公司的监事会有权了解公司经营隋况，下列各项属于法律法规和公司章程规定的监事会的职权有（　　）。

A.监事会可以检查公司财务

B.监事会可以监督董事会、经理层履行职责的情况

C.监事会可以对董事及经理层人员的行为进行质询

D.监事会可以更换经理层人员

参考答案：ABC

第654题 下列关于无记名股票的叙述，正确的是（　　）。

A.与记名股票的差别不是在股东权利等方面，而是在股票的记载方式上

B.无记名股票发行时一般留有存根联，它在形式上分为两部分：一部分是股票的主体;另一部分是股息票

C.我国《公司法》规定，发行无记名股票的，公司应当记载其股票数量、编号及发行日期

D.认购时可以一次或分次缴纳出资

参考答案：ABC

第655题 在合理的利率成本下，个人的信贷能力取决于（ ）。 I 客户收入能力 II 客户家庭现有经济实力 III 客户信用评分 IV 客户资产价值

A.I、II

B.III、IV

C.I、IV

D.II、III

参考答案：C

第656题 下列关于投资策略的说法中，正确的是( )。

A.战术性投资策略包括买入持有策略、固定比例策略和投资组合保险策略

B.战略性投资策略和战术性投资策略的划分是基于投资品种不同

C.战略性投资策略是基于对市场前景预测的短期主动型投资策略

D.战略性投资策略不会在短期内轻易变动

参考答案：D

第657题 现金类证券产品即货币型理财产品，其基本特征为（ ）。 Ⅰ 收益稳定 Ⅱ 风险较小 Ⅲ 流动性弱 Ⅳ 安全性较高

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案：B

第658题 假设其他条件保持不变，则下列关于利率风险的表述，正确的是（）。

A.资产以固定利率为主，负债以浮动利率为主，则利率上升有助于增加收益

B.发行固定利率债券有助于降低利率上升可能造成的风险

C.购买票面利率为3%的国债，当期资金成本为2%，则该交易不存在利率风险

D.以3个月LIBOR为参照的固定利率债券，其债券利率风险增加

参考答案：B

第659题 保险规划的目标包括( )。 Ⅰ 储蓄投资 Ⅱ 财产安排 Ⅲ 遗产规划 Ⅳ 风险保障

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案：D

第660题 下列关于股票价格趋势线确认的说法中，正确的有( )。 Ⅰ 所画出的直线被触及的次数越多，其作为趋势线的有效性越能得到确认 Ⅱ 在上升趋势中，必须确认出两个依次上升的低点 Ⅲ 在下降趋势中，必须确认两个依次下降的高点 Ⅳ 画出直线后，还应得到第三个点的验证才能确认这条趋势线是有效的

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案：D