第321题 对已经发行的证券进行买卖、转让和流通的市场是（ ）。 Ⅰ.发行市场 Ⅱ.流通市场 Ⅲ.一级市场 Ⅳ.二级市场

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅰ、Ⅳ

参考答案：B

第322题 我国《上市公司证券发行管理办法》规定，上市公司增资的方式不包括（　　）。

A.向原股东配售股份

B.向特定对象公开募集股份

C.发行可转换公司债券

D.非公开发行股票

参考答案：B

第323题 股票账面价值不等于股票市场价格的原因有（　　）。Ⅰ．会计价值通常反映的是历史成本．不等于公司资产的实际价格Ⅱ．会计价值是按某种规则计算的公允价值．不等于公司资产的实际价格Ⅲ．账面价值并不反映公司的未来发展前景Ⅳ．账面价值与公司未来的发展前景密切相关

A.ⅠⅡ

B.Ⅱ Ⅲ

C.ⅠⅡ Ⅲ

D.ⅠⅡ Ⅳ

参考答案：C

第324题 虽然宏观经济风险总是潜在的，但是在多数情况下它是隐藏在经济系统内部的，并不会明显地表现出来，只是到了一定的时候才会暴露出来。这说明宏观经济风险具有（　　）。

A.累积性

B.隐藏性

C.或然性

D.潜在性

参考答案：B

第325题 采用客户调查问卷方法时，金融机构通常根据（ ）匹配原则，避免误导投资者或错误销售。

A.客户评级和证券评级

B.客户分级和证券分级

C.客户评级和资产评级

D.客户分级和资产分级

参考答案：D

第326题 我国《上市公司证券发行管理办法》规定上市公司增资的方式有（　　）。Ⅰ．非公开发行股票Ⅱ．向不特定对象公开募集股份Ⅲ．向原股东配售股份Ⅳ．发行可转换公司债券

A.ⅠⅡ

B.Ⅱ Ⅲ

C.ⅠⅡ Ⅲ

D.ⅠⅡ Ⅲ Ⅳ

参考答案：D

第327题 可交换债券与可转换债券的相同之处是（　　）。

A.发行主体和偿债主体一致

B.适用的法规相似

C.发行要素相似

D.所换股份的来源一致

参考答案：C

第328题 下列关于证券投资基金的说法中，错误的是（ ）。

A.基金管理人由依法设立的基金管理公司担任

B.我国对基金管理公司实行市场准入管理

C.基金管理人是基金的组织者和管理者

D.基金持有人是基金运营的核心

参考答案：D

第329题 封闭式基金与开放式基金的区别是（　　）。
I 期限不同
II 发行规模限制不同
III 基金份额的交易价格计算标准不同
IV 投资策略不同

A.II、III、IV

B.I、III、IV

C.I、II、III、IV

D.I、II、III

参考答案：C

第330题 证券投资基金的资产总值包括（ ）。 Ⅰ.基金所拥有的各类证券的价值 Ⅱ.银行存款本息 Ⅲ.基金应收的申购基金款 Ⅳ.其他投资所形成的价值总和

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案：A

第331题 风险控制指标体系和风险监管制度的核心是（　　）

A.净资本

B.固定资本

C.流动资本

D.注册资本

参考答案：A

第332题 优先股票的意义不包括（　　）。

A.对股份公司而言，发行优先股票的作用在于可以筹集长期稳定的公司股本，又因其股息率固定不变，从而减轻了企业利润的分派负担

B.优先股票股东无表决权，这样可以避免公司经营决策权的改变和分散

C.对投资者而言，由于优先股票的股息收益稳定可靠，而且在财产清偿时也先于普通股票股东，因而风险相对较小

D.在公司经营有方盈利丰厚的情况下，优先股票的股息收益可能会大大高于普通股票

参考答案：D

第333题 我国现代金融业的四大支柱包括（ ）。 Ⅰ.信托 Ⅱ.银行 Ⅲ.保险 Ⅳ.债券

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案：A

第334题 不属于证券服务机构的是（　　）。

A.会计师事务所

B.证券登记结算公司

C.投资咨询机构

D.资信评级机构

参考答案：B

第335题 存款准备金政策是中央银行实施货币政策的重要工具，其主要内容包括（　　）。Ⅰ．规定存款准备金计提的基础Ⅱ．规定法定存款准备金率Ⅲ．规定存款准备金的构成Ⅳ．规定存款准备金的上限.V.规定存款准备金提取的时间

A.ⅠⅡV

B.Ⅱ Ⅲ

C.ⅠⅡ Ⅲ Ⅳ

D.ⅠⅡ Ⅲ V

参考答案：D

第336题 公司债券的种类不包括（　　）。

A.信用公司债券

B.不动产抵押公司债券

C.财务公司债券

D.保证公司债券

参考答案：C

第337题 金融期权分为看涨期权和看跌期权，这是依据（ ）分类的。

A.合约所规定的履约时间不同

B.基础资产性质不同

C.选择权的性质不同

D.基础资产来源不同

参考答案：C

第338题 资产支持证券化中，受托机构以（　　）为限向投资机构承担支付资产支持证券收益的义务。

A.担保人提供的担保

B.发起人的全部财产

C.受托机构的自由财产

D.发起人提供的信托财产

参考答案：D

第339题 关于QDII基金的投资风险，下列说法正确的有（　　）。Ⅰ．国际市场投资会面临国内基金所没有的汇率风险Ⅱ．QDII基金申购、赎回的时间要长于国内其他基金Ⅲ．国际市场投资将会面临国别风险、新兴市场风险等特别投资风险Ⅳ．尽管进行国际市场投资有可能降低组合投资风险．但并不能排除市场风险

A.ⅠⅡ

B.Ⅱ Ⅲ

C.ⅠⅡ Ⅲ

D.ⅠⅡ Ⅲ Ⅳ

参考答案：D

第340题 由于金融机构的经营活动的不完全透明性，在其不爆发金融危机时，可能因信用特点而掩盖金融风险不确定损失的实质。这说明金融风险具有（　　）。

A.隐蔽性

B.扩散性

C.不确定性

D.周期性

参考答案：A