中级经济师《金融专业知识与实务》历史真题（1289题）

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下列说法中，属于金融监管机构实施有效监管基本原则的是（  ）。

A.监管主体的盈利性

B.监管主体的自律性

C.监管主体的独立性

D.监管主体的合规性

知识点：2014中级金融真题

参考答案：C

解析：

本题考查金融监管的基本原则。

金融监管的基本原则主要有以下六个方面：

1.监管主体独立性原则。是金融监管机构实施有效金融监管的基本前提。

2.依法监管原则。在市场经济条件下，金融机构依法经营，金融监管机构依法监管是金融体系正常运行的保证。金融依法监管包含三层含义：

①国家必须以法律的形式确定金融监管机构的法定地位和职责等；

②金融监管机构必须依据有关法律法规和规定实施金融监管；

③金融机构应合法经营，依法接受监管当局的监督，确保监管的有效性。

3.外部监管与自律并重原则。金融监管不只是金融监管机构的责任，同时也是与金融机构内部控制以及社会外部监督密切联系的管理活动。

4.安全稳健与经营效率结合原则；保证金融机构安全稳健经营与发展是金融监管的基本目标。要实现金融机构的稳健运行，金融监管机构对金融机构加强风险监测和管理十分必要。然而，金融监管不应是消极的单纯防范风险，而应当是在金融监管中促使金融机构将积极防范风险同提高金融经营效率相协调，这才是达到了有效的监管。

5.适度竞争原则。在市场经济条件下，必须保持金融机构间的适度竞争，使金融体系能以合理的成本提供良好的金融服务以满足社会公众的需要。

促进金融机构间的适度竞争有两层含义：

（1）防止不计任何代价的过度竞争，避免出现金融市场上的垄断行为

（2）防止不计任何手段的恶劣竞争，避免出现危及金融体系安全稳定的行为。

6.统一性原则。指金融监管要做到使微观金融和宏观金融相统一，使国内金融和国际金融相统一。

此外，随着金融全球化的迅速发展，各国金融监管机构必须认真探索国内金融与国际金融监管的统一协调问题，以加强金融监管的国际合作，形成全球统一协调的金融监管体系，维护全球金融稳定。

ABD选项，属于干扰选项。

故本题的正确答案为C。