中级经济师《金融专业知识与实务》历史真题（1289题）

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根据中国银行业监督管理委员会发布的《商业银行理财产品销售管理办法》，我国商业银行在理财产品销售中的禁止性行为有()。

A.采取回扣的方式销售理财产品

B.向客户出售保本型理财产品

C.将存款单独作为理财产品销售

D.销售人员代替客户签署文件

E.通过买卖理财产品调节监管指标，进行监督套利

知识点：2015年中级金融真题

参考答案：ACDE

解析：

本题考察理财产品销售管理知识点。

理财产品销售管理的诸多禁止性行为：2011银监会发布《商业银行理财产品销售管理办法》。

商业银行不得销售无市场分析预测、无风险管控预案、无风险评级、不能独立测算的理财产品，不得销售风险收益严重不对称的含有复杂金融衍生工具的理财产品;商业银行不得无条件向客户承诺高于同期存款利率的保证收益率，高于同期存款利率的保证收益，应当是对客户有附加条件的保证收益。

商业银行不得将存款单独作为理财产品销售，不得将理财产品与存款进行强制性搭配销售;商业银行不得将理财产品作为存款进行宣传销售，不得违反国家利率管理政策变相高息揽储。

商业银行不得有下列情形:通过销售或购买理财产品方式调节监管指标，进行监管套利;将理财产品与其他产品进行捆绑销售;采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品;通过理财产品进行利益输送;挪用客户认购、申购、赎回资金;销售人员代替客户签署文件等。

故，A,C,D,E选项正确。