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中级经济师《金融专业知识与实务》历史真题（1289题）
2020年，监管机构对A银行开展了影子银行和交叉金融业务专项现场检查，发现该银行在同业理财、委托贷款等业务中分别或同时存在以下问题：内控管理不完善，业务制度不健全，前期检查发现的部分违法违规行为整改不到位；风险隔离不到位，理财产品之间、理财产品与自营业务之间的不当交易仍时有发生；产品管理不规范。未完全执行“穿透式管理”要求，部分理财产品未准确登记、报告和披露底层资产信息；资金投向不合规，为房地产市场或地方政府违规提供融资等。综上，监管机构决定对A银行罚款1.5亿元。
“风险隔离不到位”在实际经营中的表现形式有（ ）。
A.使用理财资金偿还本行贷款
B.理财产品相互交易调节收益
C.出具与事实不符的理财产品投资清单
D.理财产品信息披露不合规
知识点：2021-中级金融-真题-10月31日下午卷（共92道题）
参考答案：AB
解析：
本题考查商业银行理财产品的管理。
商业银行开展理财业务，应当确保每只理财产品与所投资资产相对应，做到每只理财产品单独管理、单独建账和单独核算，不得开展或者参与具有滚动发行、集合运作、分离定价特征的资金池理财业务。
根据案例，风险隔离不到位，理财产品之间、理财产品与自营业务之间的不当交易仍时有发生。
CD并未体现理财产品风险隔离的管理
故本题的正确答案为AB。