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中级经济师《金融专业知识与实务》历史真题（1289题）
2020年，监管机构对A银行开展了影子银行和交叉金融业务专项现场检查，发现该银行在同业理财、委托贷款等业务中分别或同时存在以下问题：内控管理不完善，业务制度不健全，前期检查发现的部分违法违规行为整改不到位；风险隔离不到位，理财产品之间、理财产品与自营业务之间的不当交易仍时有发生；产品管理不规范。未完全执行“穿透式管理”要求，部分理财产品未准确登记、报告和披露底层资产信息；资金投向不合规，为房地产市场或地方政府违规提供融资等。综上，监管机构决定对A银行罚款1.5亿元。
监管机构对A银行的现场检查形式包括（ ）。
A.留置
B.取证
C.审核
D.察看
知识点：2021-中级金融-真题-10月31日下午卷（共92道题）
参考答案：BCD
解析：
本题考查银行业监管的基本方法。
现场检查是指通过银行监管机构的实地作业来评估银行机构经营稳健性和安全性的一种方式。具体来说,现场检查是由银行监管机构具备相应专业知识和水平的检查人员组成检查组,按统一规范的程序,带着明确的检查目标和任务,对某一银行进入现场进行的实地审核、察看、取证、谈话等活动的检查形式。
故本题的正确答案为BCD。