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中级经济师《金融专业知识与实务》历史真题（1289题）
商业银行监管评级要素由定量和定性类评级指标组成。根据分级标准，以评级综合得分确定监管评级初步级别和档次，在此基础上，结合监管评级调整因素形成监管评级结果。
2021年印发的《商业银行监管评级办法》第七条规定：商业银行监管评级结果分为1-6级和S级，其中，1级进一步细分为A、B两个档次，2-4级进一步细分为A、B、C三个档次。评级结果为1-6级的，数值越大反映机构风险越大，需要越高程度的监管关注。正处于重组、被接管、实施市场退出等情况的商业银行经监管机构认定后直接列为S级，不参加当年监管评级。具体评级结果和对应分数如下表：
某农村商业银行2021年度评级后的各评级要素得分如下：
资本充足率得分15分，资产质量10分、公司治理与管理质量15分、盈利状况5分、流动性风险15分、市场风险9分、数据治理4分、信息科技风险9分、机构差异化要素4分。
根据材料回答问题。该农村商业银行的监管评级结果为（ ）。
A.4C
B.3C
C.1B
D.2A
知识点：2022中级金融-真题-13日下午
参考答案：D
解析：
本题考查银行业监管的基本方法。
（1）2021版的《商业银行监管评级办法》完善了评级方法、要素权重和评级结果。评级综合得分由各评级要素得分按照要素权重加权汇总后获得。该农村商业银行的评级综合得分为：资本充足率得分15分+资产质量10分+公司治理与管理质量15分+盈利状况5分+流动性风险15分+市场风险9分+数据治理4分+信息科技风险9分+机构差异化要素4分=86分，根据监管评级划分标准表，其监管评级结果为：2级A档。
（2）各监管评级要素的标准权重分配为：资本充足（15%）、资产质量（15%）、公司治理与管理质量（20%）、盈利状况（5%）、流动性风险（15%）、市场风险（10%）、数据治理（5%）、信息科技风险（10%）、机构差异化要素（5%）。
①单项要素得分按权重换算为百分制：
资本充足率15/15%=100分
资产质量10/15%=66.67分
公司治理与管理质量15/20%=75分
盈利状况5/5%=100分
流动性风险15/15%=100分
市场风险9/10%=90分
数据治理4/5%=80分
信息科技风险9/10%=90分
机构差异化要素4/5%=80分。
②评级综合得分=100×15%+66.67×15%+75×20%+100×5%+100×15%+90×10%+80×5%+90×10%+80×5%=86（分）。
故本题的正确答案为D。