中级经济师《金融专业知识与实务》历史真题（1289题）

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某商业银行理财经理在推荐金融产品时未对其客户履行适当性义务。该事件属于操作风险损失事件类型中的（ ）。

A.就业制度和工作场所安全事件

B.执行、交割和流程管理事件

C.外部欺诈

D.客户、产品和业务活动

知识点：2023中级金融-真题估分-12日下午（已更新100道）

参考答案：D

解析：

操作风险损失事件类型

操作风险可进一步分为以下七大类。

①内部欺诈事件。它是指故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失事件，此类事件至少涉及内部一方，但不包括歧视及差别待遇事件。

②外部欺诈事件。它是指第三方故意骗取、盗用、抢劫财产，伪造要件，攻击商业银行信息科技系统或逃避法律监管导致的损失事件。

③就业制度和工作场所安全事件。它是指违反就业、健康或安全方面的法律或协议，个人工伤赔付或者因歧视及差别待遇导致的损失事件。

④客户、产品和业务活动事件。它是指因未按有关规定造成未对特定客户履行分内义务(如诚信责任和适当性要求)或产品性质或设计缺陷导致的损失事件。选项D正确。

⑤实物资产的损坏事件。它是指因自然灾害或其他事件(如恐怖袭击)导致实物资产丢失或毁坏的损失事件。

⑥信息科技系统事件。它是指因信息科技系统生产运行、应用开发、安全管理以及由于软件产品、硬件设备、服务提供商等第三方因素，造成系统无法正常办理业务或系统速度异常所导致的损失事件。

⑦执行、交割和流程管理事件。它是指因交易处理或流程管理失败，以及与交易对手方、外部供应商及销售商发生纠纷导致的损失事件。