中级经济师《金融专业知识与实务》题库（1021题）

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金融监管的基本原则有（  ）。

A.监管主体独立性原则

B.公平互信原则

C.依法监管原则

D.安全稳健与经营效率结合原则

E.适度竞争原则

知识点：第九章中央银行与金融监管

参考答案：ACDE

解析：

本题考查金融监管的基本原则。

金融监管的基本原则包括：

监管主体独立性原则。

依法监管原则。

外部监管与自律并重原则。

安全稳健与经营效率结合原则。

适度竞争原则。

统一性原则。

故本题的正确答案为ACDE。

【思路点拨】金融监管的基本原则

1.监管主体独立性原则：监管主体的独立性是金融监管机构实施有效金融监管的基本前提。

2.依法监管原则：

（1）依法监管是金融体系正常运行的保证。

（2）含义：

①国家必须以法律形式确定金融监管机构的法定地位和职责。

②金融监管机构必须依据法律法规实施金融监管，金融监管必须有明确的法律授权。

③金融机构应合法经营，依法接受监管当局的监督，确保监管的有效性。

3.外部监管与自律并重原则。

4.安全稳健与经营效率结合原则。

（1）安全稳健是金融监管的基本目标。

（2）金融监管不应是消极的单纯防范风险，而应是在金融监管中促使金融机构将积极防范风险同提高金融经营效率相协调。

5.适度竞争原则：

适度竞争原则要求既不能限制过死，又不能放松过宽,使各机构在一个适度的基础上追求利润最大化。

6.统一性原则：金融监管要做到使微观金融和宏观金融相统一，使国内金融和国际金融相统一。