中级经济师《金融专业知识与实务》题库（1021题）

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以下对证券公司与商业银行经营机制区别的表述中，正确的是（  ）。

A.在间接融资中，资金存款人和借款人之间直接发生权利和义务

B.证券公司作为直接融资的中介，仅充当中介人的角色

C.在直接融资中，证券公司只是收取佣金和服务费

D.在直接融资中，证券公司一般不承担投资者和融资者之间的权利和义务

E.商业银行作为间接融资的中介，同时具有资金需求者和资金供给者双重身份

知识点：第五章证券公司与基金管理公司

参考答案：BCDE

解析：

本题考查证券公司与商业银行经营机制的区别。
资金存款人与借款人之间并不直接发生权利与义务，而是通过商业银行间接发生关系，双方不存在直接的金融合同约束，商业银行分别与最终资金盈余者和赤字者之间有债务借贷关系。选项A错误。

证券公司作为直接融资的中介，不直接与融资者和投资者发生融资契约关系，它不作为资金转移的载体，而仅充当中介人的角色，帮助融资方寻找投资方或向投资方介绍适当的融资工具。证券公司在完成了这种中介作用以后收取一定的佣金和服务费。选项BCD正确。

商业银行作为间接融资中介，同时具有资金需求者和资金供给者的双重身份。选项E正确。

故本题的正确答案为BCDE。

【思路点拨】证券公司与商业银行经营机制的区别可以根据下表来进行理解记忆。