中级经济师《金融专业知识与实务》题库（1021题）

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中国银保监会对银行业的监管的主要职责，不包括（  ）。

A.维护银行业和保险业合法、稳健运行，对派出机构实行垂直领导

B.拟订金融业重大法律法规和其他有关法律法规草案

C.负责国有重点银行业金融机构监事会的日常管理工作

D.制定小额贷款公司、融资性担保公司、典当行、融资租赁公司、商业保理公司、地方资产管理公司等其他类型机构的经营规则和监管规则

知识点：第三章金融机构与金融制度体系

参考答案：B

解析：

本题考查中国银行保险监督管理委员会。
拟订金融业重大法律法规和其他有关法律法规草案是中国人民银行的职责。
此题为选非题，故本题的正确答案为B。

中国银保监会的主要职责包括以下内容：

(1)依法依规对全国银行业和保险业实行统一监督管理，维护银行业和保险业合法、稳健运行，对派出机构实行垂直领导。(2)对银行业和保险业改革开放和监管有效性开展系统性研究。参与拟订金融业改革发展战略规划，参与起草银行业和保险业重要法律法规草案以及审慎监管和金融消费者保护基本制度。起草银行业和保险业其他法律法规草案，提出制定和修改建议。(3)依据审慎监管和金融消费者保护基本制度，制定银行业和保险业审慎监管与行为监管规则。制定小额贷款公司、融资性担保公司、典当行、融资租赁公司、商业保理公司、地方资产管理公司等其他类型机构的经营规则和监管规则。制定网络借贷信息中介机构业务活动的监管制度。(4 )依法依规对银行业和保险业机构及其业务范围实行准入管理，审查高级管理人员任职资格。制定银行业和保险业从业人员行为管理规范。( 5 )对银行业和保险业机构的公司治理、风险管理、内部控制、资本充足状况、偿付能力、经营行为和信 自披露等实施监管( 6 )对银行业和保险业机构实行现场检查与非现场监管，开展风险与合规评估，保护金融消费者合法权益，依法查处违法违规行为。(7)负责统一编制全国银行业和保险业监管数据报表，按照国家有关规定予以发布，履行金融业综合统计相关工作职责。( 8 )建立银行业和保险业风险监控、评价和预警体系，跟踪分析、监测、预测银行业和保险业运行状况。(9 )会同有关部门提出存款类金融机构和保险业机构紧急风险处置的意见和建议并组织实施。( 10) 依法依规打击非法金融活动，负责非法集资的认定、查处和取缔以及相关组织协调工作。( 11 )根据职责分工，负责指导和监督地方金融监管部门相关业务工作。(12 )参加银行业和保险业国际组织与国际监管规则制定，开展银行业和保险业的对外交流与国际合作事务。( 13 )负责国有重点银行业金融机构监事会的日常管理工作。(14 )完成党中央、国务院交办的其他任务。(15 )职能转变。围绕国家金融工作的指导方针和任务，进一步明确职能定位，强化监管职责，加强微观审慎监管、行为监管与金融消费者保护，守住不发生系统性金融风险的底线。按照简政放权要求，逐步减少并依法规范事前审批，加强事中事后监管，优化金融服务，向派出机构适当转移监管和服务职能，推动银行业和保险业机构业务和服务下沉，更好地发挥金融服务实体经济功能。

【思路点拨】人民银行与银保监会职责辨析：

辨析一、法律、法规、制度：

1.银保监会不能拟定：银行业和保险业重要法律法规草案、审慎监管基本制度。

2.银保监会可以参与起草：银行业和保险业重要法律法规草案、审慎监管基本制度、金融消费者保护基本制度。

3.银保监会可以制定：银行业和保险业审慎监管与行为监管规则。

4.银保监会可以起草：银行业和保险业其他法律法规草案。

5.保监会可以参与拟订：金融业改革发展战略规划。

辨析二、银行业、保险业重要法律法规草案和审慎监管基本制度：

1.央行：拟订重大法规的草案，制定审慎监管基本制度。

2.银保监：不能拟定，参与起草重大法规的草案，参与起草审慎监管和金融消费者保护的基本制度。

辨析三、金融业改革开放和发展规划：

1.央行：拟定。

2.银保监：参与拟订。

辨析四、综合统计：

1.央行：统筹金融业综合统计。履行金融统计调查相关工作职责。

2.银保监：履行金融业综合统计相关工作职责。

辨析五、数据：

1.央行：建立金融基础数据库。

2.银保监：编制全国银行业和保险业监管数据报表。

辨析六、非法活动：

1.央行：反洗钱、反恐融资。

2.银保监：非法集资。

辨析七、国际合作：

1.央行：全球经济金融治理、开展国际金融合作。

2.银保监会：参加银行业和保险业国际组织与国际监管规则制定，开展银行业和保险业对外交流和国际合作。