初级经济师《金融专业知识与实务》题库（665题）

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对金融风险管理的基本原则正确的有（  ）。

A.全面风险管理原则

B.集中管理原则

C.水平管理原则

D.垂直管理原则

E.从业人员注册监管制

知识点：第8章 金融风险与金融监管

参考答案：ABD

解析：

本题目考察金融风险管理的原则知识点。

对金融风险管理的基本原则：①全面风险管理原则。②集中管理原则。③垂直管理原则。④独立性原则。

故，此题正确答案为A、B、D选项。

【思路点拨】

（1）全面风险管理原则，即金融风险管理应当渗透到金融企业的各项业务过程和各个操作环节，覆盖所有的部门、岗位和人员。

（2）集中管理原则，即金融企业应当同时设立风险管理委员会和具体的业务风险管理部门。

（3）垂直管理原则， 即董事会和高级管理层应当充分认识到自身对风险管理所承担的责任，并确保风险管理政策措施能够在整个金融企业得到贯彻和落实。

（4）独立性原则，即风险管理的检查、评价部门应当独立于风险管理的管理和执行部门，并有直接向董事会和高级管理层报告的渠道。