初级经济师《金融专业知识与实务》题库（665题）

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某商业银行营业日初始头寸为3000万元，其他数据如下：现金支出超过现金收入的差额150万元；联行应收大于应付的汇差300万元；同城票据清算应收资金1200万元；归还到期的其他金融机构拆入款2500万元；发放贷款1000万元后，客户当天提款。匡算当日业务运营头寸为（  ）万元。

A.150

B.550

C.850

D.2550

知识点：第6章 商业银行的资产与中间业务

参考答案：C

解析：

本题目考察运营头寸知识点。

头寸即款项或资金。商业银行的头寸涵盖了其大部分现金资产，因此，商业银行头寸匡算便构成其现金资产管理的重要组成部分。

当日头寸=3000-150+300+1200-2500-1000=850（万元）

故，此题正确答案为C选项。