单选题： 根据不安抗辩权，当对方有下列( )情形时，应当先履行债务的当事人不可以不履行。

A.经营状况恶化

B.转移财产

C.丧失商业信誉

D.抽逃资金

参考答案：A

单选题： 股票价格指数期货是为了适应人们管理股票投资风险，尤其是管理( )的需要而产生的。

A.系统性风险

B.非系统性风险

C.信用风险

D.财务风险

参考答案：C

单选题： 根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》，下列表述中正确的是( )。

A.商业银行允许一品人员向客户提供理财投资规划及意见，但不允许销售理财计划

B.商业银行的理财业务人员在销售理财产品时。对产品所涉及的相关风险稍作提示即可

C.商业银行可以变更客户资金的投资方向、范围或者方式

D.商业银行应当将银行资产与客户资产分开管理

参考答案：D

单选题： 商业银行向客户提供的所有可能影响客户投资决策的材料以及对客户投资情况的评估和分析等，都应按照( )规定，包含相应的风险揭示内容，并以通俗的语言和适当的举例对各种风险进行解释。

A.《商业银行个人理财业务风险管理指引》

B.《商业银行个人理财业务管理暂行办法》

C.《银行业从业人员职业操守》

D.《金融违法行为处罚办法》

参考答案：B

单选题： 当发生( )时，基金合同生效。

A.投资人缴纳认购基金份额款项

B.基金管理人向证监会办理基金备案手续

C.基金管理人收到验资报告

D.基金募集申请批准

参考答案：B

单选题： 国际资本流动的根本动力是_______。

A.扩大商品销售

B.获得较高利润

C.调节国际收支

D.缓和个别国家内部矛盾

参考答案：B

单选题： 由于个人职业发展的考虑，张兵从某市的A银行跳槽到B银行从事同样的个人理财工作。在准备离开A银行时，张兵可以：( )。

A.在A银行的工作交接中，故意保留客户的财产状况资料与联系方法，方便在B银行“拓展”客户

B.在离开A银行前，先以A银行员工的名义给自己客户发信息，告诉客户自己要离职了，让客户有事联系自己B银行的电话

C.在离开A银行之前，游说自己熟悉的大客户选择B银行

D.在离开A银行之前，以A银行员工名义告知客户自己由于个人职业发展原因选择了新的银行，并留下A银行中接替自己工作的客户经理电话

参考答案：D

多选题： 【2015年真题】下列属于国内理财顾问业务流程的有（　　）。

A.收集客户信息

B.为客户建立投资组合

C.为客户进行财务规划

D.客户财务目标分析与确认

E.绩效评估

参考答案：ABCDE

多选题： 银行业从业人员应当遵循本职业操守，并接受（　　）的监督。

A.国家司法机关

B.银行业协会

C.银行业监管机构

D.新闻媒体

E.社会公众

参考答案：BCE

多选题： 【2015年真题】商业银行应当在客户首次购买理财产品前在本行网点进行风险承受能力评估。风险承受能力评估依据主要包括( )。

A.风险认识

B.流动性要求

C.投资经验

D.客户年龄

E.财务状况

参考答案：ABCDE